《信貸合規(guī)管理》

  培訓(xùn)講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng) 詳細(xì)>>

雷春柱
    課程咨詢電話：

《信貸合規(guī)管理》詳細(xì)內(nèi)容

《信貸合規(guī)管理》

《信貸合規(guī)管理》課程介紹
主 講 雷春柱合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營(yíng)，沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)。
本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)及國(guó)家有關(guān)文件，介紹了合規(guī)管理的相關(guān)理論知識(shí)；重點(diǎn)講解了貸款八大環(huán)節(jié)及票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)依據(jù)、常見(jiàn)違規(guī)表現(xiàn)及及其控制措施；列舉了部分專(zhuān)項(xiàng)貸款產(chǎn)品合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)及其防控措施；分析了常見(jiàn)幾種重大違規(guī)的定性方法。
本課程在講解中還穿插了大量生動(dòng)有趣的案例，深刻剖析了信貸違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)的特征，為決策者和經(jīng)營(yíng)者防范信貸風(fēng)險(xiǎn)提供了參考依據(jù)。
通過(guò)學(xué)習(xí)本課程，學(xué)員在老師的引導(dǎo)下，可獲得以下收益：一是了解合規(guī)管理的主要內(nèi)容、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成的原因及其總體治理措施。二是熟悉相關(guān)信貸監(jiān)管文件規(guī)定。三是了解銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)的基本監(jiān)管要求。四是了解信貸各環(huán)節(jié)常見(jiàn)違規(guī)表現(xiàn)及治理政策。五是充分認(rèn)識(shí)信貸合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，提高遵紀(jì)守法、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。
主要內(nèi)容包括：
第一章 信貸合規(guī)管理概述
介紹合規(guī)管理的目標(biāo)、主要內(nèi)容；信貸合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)成因與總體控制要求。
第二章 受理、調(diào)查、審查與審批合規(guī)管理
重點(diǎn)介紹了受理、調(diào)查、審查與審批的基本流程、基本規(guī)定和常見(jiàn)違規(guī)表現(xiàn)。在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，重點(diǎn)對(duì)9個(gè)方面合規(guī)基本規(guī)定進(jìn)行了介紹，分析常見(jiàn)違規(guī)表現(xiàn)。如：未進(jìn)行貸前調(diào)查；貸前調(diào)查不全面；貸前調(diào)查不深入，不徹底，停留表面；沒(méi)有認(rèn)真執(zhí)行流動(dòng)資金貸款需求量測(cè)算制度；貸前調(diào)查不實(shí)等。
第三章 合同簽訂、貸款發(fā)放與支付合規(guī)管理
一、合同簽訂
二、貸款發(fā)放
三、貸款支付
第四章　貸后監(jiān)控合規(guī)管理
在貸后管理環(huán)節(jié)，重點(diǎn)介紹了10個(gè)方面合規(guī)基本規(guī)定，分析了5個(gè)方面常見(jiàn)違規(guī)表現(xiàn)，提出了相應(yīng)對(duì)策。如：未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，貸后檢查不規(guī)范；風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警不到位；；對(duì)貸款抵質(zhì)押物及保證人監(jiān)管不到位等。
第五章 專(zhuān)項(xiàng)貸款合規(guī)管理
二、項(xiàng)目融資貸款
二、房地產(chǎn)貸款
三、汽車(chē)貸款
四、林權(quán)抵押貸款
五、股權(quán)質(zhì)押貸款
六、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款
七、融資性擔(dān)保公司擔(dān)保貸款
八、集團(tuán)客戶貸款
第六章　常見(jiàn)主要信貸違規(guī)定性
一、超貸款集中度發(fā)放貸款
二、冒名貸款
三、發(fā)放超權(quán)限貸款、
四、壘大戶貸款、
五、違規(guī)利用過(guò)渡性賬戶墊還貸款
六、違反廉潔辦貸紀(jì)律
第七章 票據(jù)與保理業(yè)務(wù)合規(guī)管理
一、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)
二、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
三、國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)

 

雷春柱老師的其它課程

產(chǎn)業(yè)鏈金融第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述第二章　產(chǎn)業(yè)鏈與供應(yīng)鏈及其他相關(guān)概念之間的關(guān)系第三章產(chǎn)業(yè)鏈金融第四章農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈融資第一章產(chǎn)業(yè)鏈概述一、什么是產(chǎn)業(yè)廣義上看，產(chǎn)業(yè)指國(guó)民經(jīng)濟(jì)的各行各業(yè)。從生產(chǎn)到流通、服務(wù)以至于文化、教育，大到部門(mén)，小到行業(yè)都可以稱之為產(chǎn)業(yè)。從狹義上看，由于工業(yè)在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中占有特殊位置，quot;經(jīng)濟(jì)quot;經(jīng)濟(jì)發(fā)展和quot;工業(yè)化quot;工業(yè)化過(guò)

 講師：雷春柱詳情

《貸后管理》課程大綱貸后管理是指從貸款發(fā)放到本息收回的全過(guò)程管理。貸后管理的主要目的是確保貸款本息按期收回，防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶，拓展業(yè)務(wù)。通過(guò)實(shí)施有效的貸后管理，有利于銀行較為全面地了解和掌握借款人經(jīng)營(yíng)狀況，貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施，保障銀行信貸資金安全。本課程參考商業(yè)銀行各類(lèi)信貸制度、信貸產(chǎn)品管理辦法，結(jié)合各行業(yè)的相關(guān)數(shù)

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第二部分對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)方法與技巧第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題第二章對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題什么是對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)，通俗點(diǎn)說(shuō)就是quot;對(duì)單位的業(yè)務(wù)quot;。是以企業(yè)法人、單位等客戶為主體，圍繞公存賬戶，開(kāi)展的各類(lèi)支票

 講師：雷春柱詳情

《信貸法律風(fēng)險(xiǎn)控制》課程大綱信貸必須依法經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行應(yīng)增強(qiáng)信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識(shí)，規(guī)范信貸經(jīng)營(yíng)行為，合法合規(guī)操作，嚴(yán)控法律風(fēng)險(xiǎn)。本課程依據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認(rèn)真分析信貸業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，探討防范信貸法律風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)路徑和措施。物權(quán)法出臺(tái)后，擔(dān)保法許多條款已被物權(quán)法覆蓋、修改，本講議，將物權(quán)法和擔(dān)保法進(jìn)行歸納，詳

 講師：雷春柱詳情

農(nóng)村新型業(yè)態(tài)解讀一、什么是農(nóng)村新業(yè)態(tài)（一）中央關(guān)于新業(yè)態(tài)相關(guān)文件論述（二）新業(yè)態(tài)相關(guān)概念１．業(yè)態(tài)２．零售業(yè)態(tài)３．新業(yè)態(tài)４．農(nóng)村新業(yè)態(tài)二、當(dāng)前農(nóng)村新業(yè)態(tài)發(fā)展特點(diǎn)（一）農(nóng)業(yè)與其他產(chǎn)業(yè)深度融合（二）東中西部地區(qū)差異明顯。（三）城市化成為重要推動(dòng)力量。（四）發(fā)展空間呈層級(jí)結(jié)構(gòu)特征。三、農(nóng)村新業(yè)態(tài)主要發(fā)展模式（一）個(gè)體農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)模式（二）農(nóng)戶+農(nóng)戶模式（三）公司+農(nóng)戶模

 講師：雷春柱詳情

《中小銀行對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)》大綱本講義主要內(nèi)容第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第二部分：城區(qū)對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)第三部分農(nóng)區(qū)對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)第四部分對(duì)公綜合營(yíng)銷(xiāo)方法與技巧第一部分：對(duì)公客戶綜合營(yíng)銷(xiāo)概述第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題第二章對(duì)公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)第一章中小銀行對(duì)公業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題什么是對(duì)公業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)，通俗點(diǎn)說(shuō)就是quot;對(duì)單位的業(yè)務(wù)quot;。是

 講師：雷春柱詳情

《普慧金融與三農(nóng)服務(wù)》課程大綱第1天：第一部分　普惠金融概述第二部分惠農(nóng)支付金融服務(wù)第三部分雙基合作、整村授信模式第2天：第四部分　普通農(nóng)戶與精準(zhǔn)扶貧農(nóng)戶金融服務(wù)第五部分　農(nóng)民工異地創(chuàng)業(yè)金融服務(wù)第六部分小微企業(yè)金融服務(wù)第一部分普惠金融概述國(guó)務(wù)院推進(jìn)普惠金融發(fā)展規(guī)劃（2016—2020年）(國(guó)發(fā)〔2015〕74號(hào))第一章普慧金融基本理論一、什么是普慧金融(一)

 講師：雷春柱詳情

三農(nóng)金融服務(wù)優(yōu)化與業(yè)務(wù)創(chuàng)新大綱　　第一章三農(nóng)金融市場(chǎng)分析一、三農(nóng)概念二、三農(nóng)貸款特點(diǎn)三、發(fā)放三農(nóng)貸款好處四、三農(nóng)貸款主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五、商業(yè)銀行農(nóng)區(qū)市場(chǎng)教訓(xùn)六、農(nóng)村主要客戶群(一）4個(gè)聚焦群體（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好2018年銀行業(yè)三農(nóng)和扶貧金融服務(wù)工作的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2018]46號(hào)2018年2月14日）1．農(nóng)戶２．新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體：農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè),農(nóng)民

 講師：雷春柱詳情

《三農(nóng)金融服務(wù)與創(chuàng)新》課程大綱（5天課程）第1天：第一章三農(nóng)金融市場(chǎng)分析第二章三農(nóng)金融監(jiān)管要求第三章實(shí)施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略為銀行業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的機(jī)遇第四章惠農(nóng)支付金融服務(wù)第2天：第一章雙基合作，整村授信第3天：第一章實(shí)施三大合作第二章農(nóng)村市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)性貸款產(chǎn)品第4天：第一章農(nóng)村新型經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)第二章支持農(nóng)村新型業(yè)態(tài)第三章支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)鏈第四章支持一村一品第5天：第一章普慧

 講師：雷春柱詳情

農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型策略第一章農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)為什么要轉(zhuǎn)型一、驅(qū)動(dòng)農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的外部因素（一）利率市場(chǎng)化的沖擊１．銀行變?yōu)橘I(mǎi)方市場(chǎng)。2．利潤(rùn)空間縮小。（二）互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊1．銀行網(wǎng)點(diǎn)存款，大量從網(wǎng)絡(luò)渠道分流２．銀行網(wǎng)點(diǎn)小額貸款，大量互聯(lián)網(wǎng)小貸分流（三）金融脫媒?jīng)_擊１．直接融資２．間接融資（四）同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的沖擊二、銀行網(wǎng)點(diǎn)不會(huì)消亡，作用巨大（一）網(wǎng)點(diǎn)是銀行對(duì)外服務(wù)的窗口

 講師：雷春柱詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有