《財富管理十大風險應(yīng)對策略及解決方案》

財富管理十大風險應(yīng)對策略及解決方案
課程背景：
十九大后政策轉(zhuǎn)型中國私人企業(yè)數(shù)量眾多，一二線城市高凈值客戶可支配資產(chǎn)呈井噴趨勢，財富管理進入保險傳承的專業(yè)時代，如何從法商、稅商、財商、醫(yī)商等多個角度談古論今雅俗共賞深挖客戶潛在需求，如何用生意的思維、巧妙的切入、老板的格局、高效的流程、專業(yè)的技能、固話的習慣、國學的智慧為高凈值客戶提供全面綜合解決方案, 喚醒創(chuàng)業(yè)主健康財富管理風險意識？尋求有錢人的真正的經(jīng)營痛點保障需求和？如何數(shù)字量化高客投保各類需求精準切入？如何在切入保險話題時有高度深度的引發(fā)共鳴？最終激發(fā)高凈值客戶配置大額保單沖動呢？本套課程（培訓版）基于以上問題的解決，為保險公司績優(yōu)高客團隊量身定制。
課程收益：● 系統(tǒng)系掌握“財富管理十大風險應(yīng)對策略”知識結(jié)構(gòu)，建立系統(tǒng)系保險開發(fā)思維
● 熟練掌握每種需求的經(jīng)典案例，在高客開發(fā)中找到痛點和切點，深挖投保需求。
● 數(shù)字化各類投保需求，精準找到痛點、切中需求激發(fā)投保意愿。
● 學會大數(shù)據(jù)風險評估，制定可量化的專屬計劃書，為后期跟進促成提供策略支撐。
● 初步掌握法商、財商、稅商、醫(yī)商、經(jīng)商等多方面的知識，在高客面前體現(xiàn)專業(yè)度。
● 家族財富辦公室后臺協(xié)助運作，讓高客服務(wù)感受與眾不同。
課程時間：2天，6小時/天（精華版）
課程對象：保險公司績優(yōu)銷售團隊、私人銀行零售團隊
課程方式：講師講授+案例分享+研討發(fā)表+復(fù)盤實操
課程大綱
第一講：“十九大后“私人企業(yè)財富管理十大風險概述
一、十九大宏觀經(jīng)濟行業(yè)目標解讀與創(chuàng)業(yè)政策
1. 中國經(jīng)濟發(fā)展的歷史階段與財富管理的時代特征
2. 十九大宏觀經(jīng)濟新政與財管管理解讀
3. 財富稅收政策發(fā)展趨勢對財富管理的影響
二、私人企業(yè)主的創(chuàng)業(yè)困頓與出路
三、中國私人企業(yè)主財富管理的經(jīng)典案例
1. 黃光裕經(jīng)營風險爆發(fā)入獄，妻子有效隔離保東山再起
2. 賈躍亭樂視停產(chǎn)債務(wù)危機，離岸信托海外保險保生活無憂
3. 梅艷芳身前信托保險托福有方，持續(xù)供養(yǎng)母親澳門有賭資
4. 王寶強婚變引發(fā)企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)移風險，經(jīng)紀人職務(wù)侵占入獄真相
第二講：財富十大風險法律依據(jù)與案例解析 （可提前對績優(yōu)/高客需求調(diào)研 “十選N”）
一、人壽保險在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式養(yǎng)老現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“保障缺口“需求激將法（五步邏輯）
1 )綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 養(yǎng)老規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“國內(nèi)國外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“
案例： 瑞士女兒比利時女婿， 產(chǎn)品理財社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無患”
二、人壽保險在健康管理中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式健康管理現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“健康缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 健康規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“罹患癌癥財務(wù)癱瘓，財富傳承四面楚歌”
三、人壽保險在子女教育中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式教育規(guī)劃現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“教育缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 教育規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例： “收養(yǎng)孤兒大愛無疆，財富傳承與子女教育雙豐收”
四、人壽保險在意外風險中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式意外管理現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“意外缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 意外規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“債務(wù)風險假離婚險上加險，人生無常解意外燃眉之急”
五、人壽保險在婚姻保全中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式婚姻現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“婚姻缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 婚姻規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛不留債”
案例：“再婚家庭機關(guān)算盡不如意，壽險規(guī)避不再重蹈覆轍”
案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險保全婚變巧隔離”
案例：“保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“
六、人壽保險在債務(wù)隔離中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式債務(wù)隔離現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“債務(wù)缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 債務(wù)隔離投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例： “巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險隔離家庭重生”
七、人壽保險在財富傳承的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式財富傳承現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“傳承缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 傳承規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“人丁興旺家族傳承，大愛奶奶留愛不留債”
案例：“DNA親子鑒定巧用保單讓愛延續(xù)”
案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”
案例：“婚變定居國外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險護女兒”
八、人壽保險在股權(quán)投資中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式股權(quán)投資現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“股權(quán)缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 股權(quán)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“資金斷裂股權(quán)結(jié)構(gòu)變害慘股東，創(chuàng)始人保單未前置債務(wù)纏身“
九、人壽保險在稅務(wù)籌劃中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式稅務(wù)籌劃現(xiàn)狀分析
2. 數(shù)字化“稅務(wù)缺口“需求激將法
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 稅務(wù)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“股東董事大愛無疆，巧用《公司章程》壽險避稅個稅與企業(yè)稅”
十、人壽保險在投資理財中的應(yīng)用案例品鑒
1. 中國式投資理財現(xiàn)分析
2. 數(shù)字化“投資缺口“需求激將法（五步邏輯）
1）綜述全局問題“體系化呈現(xiàn)”
2）診斷客戶需求“數(shù)字化呈現(xiàn)”
3）細致量化開支“累加式呈現(xiàn)”
4）反問準備方式“螺旋式呈現(xiàn)”
5）切中痛點優(yōu)選“激將式呈現(xiàn)”
3. 投資規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計原理
案例：“皇族血統(tǒng)財富保全大傳承，年金壽險組合理財撬動大杠桿”
第三講： “談古論今”財富管理智慧啟示錄
一、紅樓秦可卿家族財富保全策略（如何講故事激發(fā)需求）
二、晚清李鴻章家族財富傳承策略（如何講故事激發(fā)需求）
三、易經(jīng)智慧 —— 財富管理陰陽中庸之道 “智足者富富足而退”（故事激發(fā)法）

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