《大額保單九大訂制細(xì)節(jié)》

大額保單私人訂制九大細(xì)節(jié)
課程背景：
保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)時(shí)代的到來(lái)，各大公司都在“新監(jiān)管”和“高客需求多樣化”背景下探尋"績(jī)優(yōu)高客培訓(xùn)”和”大額保單開(kāi)發(fā)”兩大課題，眾多銷(xiāo)售精英在面對(duì)客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)化深入異議時(shí)缺乏專(zhuān)業(yè)性，在設(shè)計(jì)方案時(shí)未能滿(mǎn)足客戶(hù)深層次需求，在服務(wù)流程中體系化思維無(wú)法固化。本套課程基于以上棘手問(wèn)題，著重圍繞客戶(hù)下單決策前“什么要買(mǎi)？買(mǎi)什么類(lèi)型的？買(mǎi)哪家公司？買(mǎi)哪個(gè)產(chǎn)品？買(mǎi)給誰(shuí)？買(mǎi)多少金額？為什么要在銀行買(mǎi)？為什么找我買(mǎi)？
為什么今天買(mǎi)“等九大體系問(wèn)題，訓(xùn)練銷(xiāo)售人員如何分步驟設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)大額保單并訓(xùn)練解決下述常見(jiàn)問(wèn)題：如何呈現(xiàn)客戶(hù)深層次需求及關(guān)鍵性話(huà)題、如何判斷其在財(cái)富管理中主要風(fēng)險(xiǎn)、如何細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)并量化關(guān)鍵性因素、如何設(shè)計(jì)多套大額保單方案供客戶(hù)優(yōu)選、如何分析方案利弊“二擇一”促成下單、因此掌握訂制六大步驟、運(yùn)用三套模板工具、萃取訂制案例經(jīng)驗(yàn)、形成專(zhuān)業(yè)個(gè)人案例庫(kù)的高階技能非常重要，一起學(xué)習(xí)本套課程讓我們直面高客、專(zhuān)業(yè)致勝、脫穎而出，高效成交！
課程收益：● 系統(tǒng)系掌握“財(cái)富十大風(fēng)險(xiǎn)人生五張保單”知識(shí)結(jié)構(gòu)，建立系統(tǒng)系保險(xiǎn)開(kāi)發(fā)思維
● 熟練掌握每種需求的經(jīng)典案例，在高客開(kāi)發(fā)中找到痛點(diǎn)和切點(diǎn)，深挖投保需求。
● 專(zhuān)業(yè)化異議處理九大體系訓(xùn)練，系統(tǒng)性思維進(jìn)行大單設(shè)計(jì)
● 如何運(yùn)用訂制專(zhuān)業(yè)化工具使用高效完成訂制方案形成計(jì)劃書(shū)
● 如何訂制案例經(jīng)驗(yàn)、如何萃取成交經(jīng)驗(yàn)案例庫(kù)自我總結(jié)
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：績(jī)優(yōu)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)（保險(xiǎn)公司）/零售團(tuán)隊(duì)（私人銀行）
課程方式：講師講授+案例研討+復(fù)盤(pán)實(shí)操+訓(xùn)后跟進(jìn)
課程大綱
第一講：大額保單私人訂制概述（理論部分）
一、大額保單設(shè)計(jì)九大細(xì)節(jié)及原理
1. 為什么要買(mǎi)？（十大風(fēng)險(xiǎn)需求診斷與定位）
1）養(yǎng)老（重要性、必要性、唯一性）
2）健康（重要性、必要性、唯一性）
3）意外（重要性、必要性、唯一性）
4）教育（重要性、必要性、唯一性）
5）投資（重要性、必要性、唯一性）
6）婚姻（重要性、必要性、唯一性）
7）傳承（重要性、必要性、唯一性）
8）移民（重要性、必要性、唯一性）
9）稅務(wù)（重要性、必要性、唯一性）
10）股權(quán)（重要性、必要性、唯一性）
2. 買(mǎi)什么類(lèi)型的？
1）人生五張保單的分類(lèi)
2）家庭不同階段的保險(xiǎn)配比與重點(diǎn)
3）特定風(fēng)險(xiǎn)下的不同保險(xiǎn)功能
4）保單整理的邏輯與系統(tǒng)
3. 買(mǎi)哪家公司？
1）主要保險(xiǎn)公司介紹與戰(zhàn)略定位
2）行業(yè)不同公司的核心競(jìng)爭(zhēng)
3）客戶(hù)更加青睞的公司橫向與縱向?qū)Ρ?br /> 4. 買(mǎi)哪個(gè)產(chǎn)品？
1）年金主打產(chǎn)品形態(tài)（收益均衡型、收益前置型、收益后置型）
2）壽險(xiǎn)主打產(chǎn)品形態(tài)（保障杠桿性型、年金轉(zhuǎn)換型、杠杠收益均衡型）
3）醫(yī)療主打產(chǎn)品形態(tài)
4）重疾主打產(chǎn)品形態(tài)
5）生態(tài)鏈附加產(chǎn)品
5. 買(mǎi)給誰(shuí)？
1）三大權(quán)益人的設(shè)置原則
2）特定風(fēng)險(xiǎn)下的投保架構(gòu)安全性
3）第二投保人法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)對(duì)方案
4）特定風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)金信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)
6. 買(mǎi)多少金額？
1）基礎(chǔ)原則(預(yù)算范圍內(nèi)的上限與下限)
2）分險(xiǎn)種的保障缺口測(cè)算（需求激將法五步邏輯在十大風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用）
A養(yǎng)老
B健康
C意外
D教育
E投資
F婚姻
G傳承
H移民
I稅務(wù)
J股權(quán)
7. 為什么要在銀行買(mǎi)？（銀保專(zhuān)用）
1）VIP實(shí)現(xiàn)銀行與保險(xiǎn)的雙重服務(wù)
2）交費(fèi)領(lǐng)取等服務(wù)銀行更加方便
3）安全性、正規(guī)性、私密性更高
8. 為什么找我買(mǎi)？
1）從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)
2）專(zhuān)業(yè)功底強(qiáng)
3）人生閱歷深
4）經(jīng)驗(yàn)案例多
5）形象氣質(zhì)端
6）增值服務(wù)優(yōu)
9. 為什么今天買(mǎi)？
1）老產(chǎn)品停售（停售策略私人訂制）
2）增值多回饋（回饋策略私人訂制）
3）新產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)（新品策略私人訂制）
4）金賬戶(hù)升級(jí)（利益策略私人訂制）
5）考核有差距(苦肉策略私人訂制)
6）社區(qū)有限額(饑餓策略私人訂制)
有效促成三十六計(jì)（詳見(jiàn)課程）
二、大額保單訂制流程與案例萃取
1. 訂制六大步驟
1）客觀(guān)陳述客戶(hù)基本情況及最關(guān)心的話(huà)題
2）判斷財(cái)富管理中主要風(fēng)險(xiǎn)（優(yōu)選前三大風(fēng)險(xiǎn)）
3）風(fēng)險(xiǎn)細(xì)化并找出關(guān)鍵性因素
4）設(shè)計(jì)《高客私人訂制表》形成初稿與客戶(hù)校對(duì)
5）每個(gè)細(xì)節(jié)設(shè)計(jì)兩套方案以供二擇一
6）設(shè)計(jì)不同組合并分析利弊供客戶(hù)下單選擇
2. 訂制專(zhuān)業(yè)化工具使用
3. 訂制案例經(jīng)驗(yàn)萃取步驟
第二講：大額保單訂制案例解析與訓(xùn)練（可提前調(diào)研“選N”）
一、大額保單在養(yǎng)老規(guī)劃中的私人訂制案例品鑒
1. 養(yǎng)老規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例： “國(guó)內(nèi)國(guó)外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂(yōu)“
案例： “瑞士女兒比利時(shí)女婿，產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無(wú)患”
二、大額保單在健康管理中的私人訂制案例品鑒
1. 健康規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓，財(cái)富傳承四面楚歌”
三、大額保單在子女教育中的私人訂制案例品鑒
1. 教育規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“收養(yǎng)孤兒大愛(ài)無(wú)疆，財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”
四、大額保單在意外風(fēng)險(xiǎn)中的私人訂制案例品鑒
1. 意外規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)假離婚險(xiǎn)上加險(xiǎn)，人生無(wú)常解意外燃眉之急”
五、大額保單在婚姻保全中的私人訂制案例品鑒
1. 婚姻規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛(ài)不留債”
案例：“再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意，壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”
案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”
案例：“保單整理專(zhuān)業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“
六、大額保單在債務(wù)隔離中的私人訂制案例品鑒
1. 債務(wù)隔離投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”
七、大額保單在財(cái)富傳承的私人訂制案例品鑒
1. 傳承規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“人丁興旺家族傳承，大愛(ài)奶奶留愛(ài)不留債”
案例：“DNA親子鑒定巧用保單讓愛(ài)延續(xù)”
案例：“夫妻互保建立子女專(zhuān)屬賬戶(hù)，約束子女手足情”
案例：“婚變定居國(guó)外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”
八、大額保單在股權(quán)投資中的私人訂制案例品鑒
1. 股權(quán)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“資金斷裂股權(quán)結(jié)構(gòu)變害慘股東，創(chuàng)始人保單未前置債務(wù)纏身“
九、大額保單在稅務(wù)籌劃中的私人訂制案例品鑒
1. 稅務(wù)規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“股東董事大愛(ài)無(wú)疆，巧用《公司章程》壽險(xiǎn)避稅個(gè)稅與企業(yè)稅”
十、大額保單在投資理財(cái)中的私人訂制案例品鑒
1 .投資規(guī)劃投保架構(gòu)設(shè)計(jì)原理
案例：“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承，年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動(dòng)大杠桿”
第三講：大額保單私人訂制案例考試與訓(xùn)練

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