《互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下銀行應(yīng)對(duì)策略-從電子銀行到智慧銀行》（2天版）


互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下銀行應(yīng)對(duì)策略


—— 從電子銀行到智慧銀行

[ 培訓(xùn)講師 ] 余建軍
[ 課程對(duì)象 ] · 總行領(lǐng)導(dǎo)
· 各分支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
·
電子銀行部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、戰(zhàn)略發(fā)展部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、金融市場(chǎng)
部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、零售業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干、公司業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)及

業(yè)務(wù)骨干、微貸事業(yè)部領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)骨干
· 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人
· 客戶經(jīng)理
[ 課程背景 ]
1、互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展正在給銀行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)巨大的沖擊：一方面，互聯(lián)網(wǎng)


金融新興參與者（第三方支付、P2P、眾籌、垂直搜索等）正大力布局金融服務(wù)


領(lǐng)域，銀行業(yè)在經(jīng)營(yíng)理念與業(yè)務(wù)發(fā)展上面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)；另一方面，伴隨著銀行


業(yè)開(kāi)始積極擁抱互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)紛紛觸網(wǎng)之際，銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)趨于同質(zhì)化
、
白熱化。在“互聯(lián)網(wǎng)+金融”時(shí)代下，商業(yè)銀行如何借勢(shì)突圍，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)持續(xù)增
長(zhǎng),已成為銀行家必須要積極應(yīng)對(duì)的主題；
2、在應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的探索過(guò)程中，銀行面臨著以下考驗(yàn)：
?
在理念上：互聯(lián)網(wǎng)思維正在對(duì)銀行文化觀念、思維觀念帶來(lái)巨大沖擊，仍然堅(jiān)
持傳統(tǒng)“工程師思維”成為銀行發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)金融的重要短板；
?
在戰(zhàn)略上：銀行對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的應(yīng)對(duì)策略仍然主要聚焦在單項(xiàng)業(yè)務(wù)、產(chǎn)品上，
當(dāng)下銀行更需要從整體上對(duì)業(yè)務(wù)布局、風(fēng)控模式與盈利模式等重新統(tǒng)籌規(guī)劃與

調(diào)整創(chuàng)新；
?
在客戶端：互聯(lián)網(wǎng)金融快速提高了客戶對(duì)銀行服務(wù)的預(yù)期，客戶需求更加復(fù)雜
多樣，個(gè)性化、差異化的服務(wù)不再是高端客戶的專屬，對(duì)銀行的客戶需求分析

和服務(wù)能力提出更高的要求；
?
在營(yíng)銷上：互聯(lián)網(wǎng)為銀行營(yíng)銷提供了新的介質(zhì)和傳播模式，新興網(wǎng)絡(luò)傳播工具
不斷涌現(xiàn)，如何在平臺(tái)間增進(jìn)營(yíng)銷互動(dòng)性、傳播性，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷精準(zhǔn)化、批量化
，
如何協(xié)同線上線下的定位布局，發(fā)揮渠道合力成為營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)新挑戰(zhàn)，如何啟動(dòng)

大數(shù)據(jù)營(yíng)銷，搶占先機(jī)；
3、從宏觀環(huán)境著眼到微觀業(yè)務(wù)聚焦，從發(fā)展理念融合到實(shí)操工具掌握，本課程

洞悉商業(yè)銀行發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，旨在提升銀行應(yīng)對(duì)策略與實(shí)

現(xiàn)營(yíng)銷創(chuàng)新；剖析互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)運(yùn)營(yíng)和盈利模式，深入解讀互聯(lián)網(wǎng)思維模式
，
強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代客戶群針對(duì)性應(yīng)對(duì)策略，助力銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)在互聯(lián)網(wǎng)金融

時(shí)代的布局優(yōu)化，探索線下網(wǎng)點(diǎn)與互聯(lián)網(wǎng)金融相融合的營(yíng)銷理論和營(yíng)銷O2O
模式，推動(dòng)銀行學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)思維，設(shè)計(jì)大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景，演練大數(shù)據(jù)營(yíng)銷技巧
，
提升服務(wù)與產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷模式，以更靈活、更動(dòng)態(tài)、更前瞻的適應(yīng)型

戰(zhàn)略來(lái)應(yīng)對(duì)新的競(jìng)爭(zhēng)。
[ 課程特色 ]
前瞻性：著眼電子銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下的戰(zhàn)略和實(shí)施兩個(gè)層面，借鑒互聯(lián)網(wǎng)
企
業(yè)和同業(yè)領(lǐng)先模式，加速銀行現(xiàn)階段的突破與提升，引導(dǎo)銀行為應(yīng)對(duì)互聯(lián)

網(wǎng)金融進(jìn)行長(zhǎng)遠(yuǎn)布局；
針對(duì)性：直擊互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨的“邊緣化”、“管道化”問(wèn)題關(guān)

鍵點(diǎn)，通過(guò)業(yè)務(wù)整合與產(chǎn)品方案優(yōu)化，找到電子銀行業(yè)務(wù)突破之道；
實(shí)戰(zhàn)性：工作坊、小組競(jìng)技、案例探討、互動(dòng)交流，深度剖析標(biāo)桿銀行與互聯(lián)網(wǎng)
企
業(yè)實(shí)操案例，啟發(fā)和引導(dǎo)學(xué)員互聯(lián)網(wǎng)金融思維的學(xué)習(xí)與創(chuàng)新；
權(quán)威性：方法與工具相配合，經(jīng)典模型與實(shí)操經(jīng)驗(yàn)相印證，拓展視野，開(kāi)闊思維
，
針對(duì)學(xué)員實(shí)際工作中存在的問(wèn)題提供針對(duì)性建議。
[ 課程收益 ]
★
透視趨勢(shì)，掌握先機(jī)：結(jié)合案例分析互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)，汲取互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)
和同行領(lǐng)先者的典型案例精華，開(kāi)闊視野，提升認(rèn)識(shí)；分析互聯(lián)網(wǎng)金融主要發(fā)
展模式及其創(chuàng)新理念，增強(qiáng)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的使命感和緊迫感；
★
聚焦差異，創(chuàng)新模式：共同探索傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的優(yōu)化策略，幫助銀行快速提升重點(diǎn)業(yè)
務(wù)，構(gòu)建銀行的互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)金融；聚焦電子銀行的最新做法，借鑒智慧銀行的
建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，共同探索“銀行互聯(lián)網(wǎng)化”和“‘互聯(lián)網(wǎng)+’銀行“的內(nèi)容、模式和經(jīng)驗(yàn)教
訓(xùn)，引領(lǐng)學(xué)員洞察金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、重構(gòu)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力；
☆ 構(gòu)建模型，快速部署：開(kāi)展“SPACE –
電子銀行差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略地位與行動(dòng)評(píng)估”主題工作坊，大數(shù)據(jù)營(yíng)銷技巧小組競(jìng)
技，現(xiàn)場(chǎng)研討銀行互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)對(duì)策略的行動(dòng)方案；
☆
立體交互，突破困局：結(jié)合案例，研究互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊下客戶群體結(jié)構(gòu)特征和需
求變化，分享新興網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)營(yíng)銷新思路、新技巧，現(xiàn)場(chǎng)訓(xùn)練新型營(yíng)銷工具的使
用，提升營(yíng)銷精準(zhǔn)性和互動(dòng)性；通過(guò)線上線下整合營(yíng)銷，滿足客戶線上與線下
的立體交互需求，線上線下形成營(yíng)銷合力，提升營(yíng)銷效率。
[ 課程時(shí)間 ] 2天
[ 課程形式 ] 公開(kāi)課、總裁班、內(nèi)訓(xùn)
- 工作坊 - 案例分析 - 小組討論 - 講授 - 游戲
- 練習(xí) - 角色扮演 - 教練式、互動(dòng)式教學(xué) - 視頻








[ 課程大綱 ]
第一篇：電子銀行戰(zhàn)略選擇技術(shù)
1、【案例分析】電子銀行戰(zhàn)略價(jià)值-工商銀行案例
2、【小組競(jìng)技】《迷失叢林》
3、【小組討論】戰(zhàn)略缺失與戰(zhàn)略分歧
4、【案例分析】戰(zhàn)略分析工具與戰(zhàn)略選擇
5、【W(wǎng)orkShop工作坊】
-《 SPACE：電子銀行戰(zhàn)略地位態(tài)勢(shì)與行動(dòng)評(píng)估》
- 工作坊成果點(diǎn)評(píng)
6、【家庭作業(yè)】《全球銀行業(yè)展望》報(bào)告


第二篇：電子銀行營(yíng)銷迭代
1、【室內(nèi)微拓展】電子銀行營(yíng)銷壓力測(cè)試
2、【小組競(jìng)技】電子銀行社會(huì)化營(yíng)銷模式-工商銀行案例分析
- 如何利用電子渠道營(yíng)銷個(gè)人貸款？
3、【小組競(jìng)技】網(wǎng)銀的最主要功能是什么？
- 中行網(wǎng)銀新模式
- 工商銀行案例分析
- 課堂練習(xí)：《小組網(wǎng)銀優(yōu)化設(shè)計(jì)》
4、【角色扮演】信用卡是一種什么樣的工具？
- 各種VIP卡的啟示
- 汽車產(chǎn)業(yè)鏈大數(shù)據(jù)的教訓(xùn)
- 芝麻信用與銀行業(yè)務(wù)的融合？
5、【案例分析】手機(jī)銀行與微信銀行
- 浦發(fā)銀行手機(jī)銀行案例分析
- 浦發(fā)銀行微信銀行案例分析
- 農(nóng)商行如何盤活手機(jī)銀行？
6、【角色扮演】營(yíng)銷三維模型的啟示
7、【小組討論】互聯(lián)網(wǎng)金融背景下電子銀行營(yíng)銷創(chuàng)新
- 《互聯(lián)網(wǎng)金融背景下電子銀行營(yíng)銷創(chuàng)新》導(dǎo)讀

第三篇：智慧銀行建設(shè)
1、【案例分析】銀行互聯(lián)網(wǎng)化-四化建設(shè)
- 智慧銀行集中亮相：建設(shè)案例分析
- 營(yíng)業(yè)模式的銷售化與智能化：民生銀行案例
- 農(nóng)村金融服務(wù)室的建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展研討
2、【小組討論】銀行互聯(lián)網(wǎng)化模式
3、【案例分析】銀行互聯(lián)網(wǎng)化經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)
4、【小組討論】銀行互聯(lián)網(wǎng)化趨勢(shì)
5、【案例分析】零售銀行智能化模式
6、【角色扮演】現(xiàn)在就是未來(lái)
- 未來(lái)銀行案例研討：交通銀行案例


第四篇：挑戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)銀行
1、【小組競(jìng)技】競(jìng)爭(zhēng)五力模型與奔騰年代
2、【案例分析】就這樣被互聯(lián)網(wǎng)銀行顛覆？
- 網(wǎng)商銀行案例分析
- 微眾銀行案例分析
- 80/20法則與80/2法則
3、【案例分析】數(shù)字技術(shù)優(yōu)化
- 利用數(shù)字技術(shù)優(yōu)化的組織
4、【小組討論】銀行的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)
5、【小組競(jìng)技】如何避免災(zāi)難性的循環(huán)？
6、【小組分享】《我在現(xiàn)場(chǎng)：電子銀行故事》


第五篇：商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)對(duì)策略
1、【小組競(jìng)技】銀行超越客戶期望的12種方式
2、【小組討論】以信息為主導(dǎo)實(shí)施轉(zhuǎn)型
- 創(chuàng)建以客戶為中心的銀行
- 財(cái)富云-微秘書(shū)終端：寧波銀行案例分析
3、【小組討論】應(yīng)對(duì)策略路徑分析
- 平臺(tái)/資源/客戶
- 區(qū)塊鏈、霧計(jì)算與物聯(lián)網(wǎng)IOT機(jī)會(huì)
- 貴農(nóng)云案例分析
4、【案例分析】應(yīng)對(duì)策略6個(gè)戰(zhàn)術(shù)支撐點(diǎn)
5、【小組討論】應(yīng)對(duì)策略制高點(diǎn)與資源整合
- 銀行大數(shù)據(jù)營(yíng)銷
- 淘寶下鄉(xiāng)的影響
- 電商下鄉(xiāng)的合作機(jī)會(huì)
6、【案例分析】如何建立競(jìng)爭(zhēng)壁壘？
7、【角色扮演】如何維護(hù)競(jìng)爭(zhēng)壁壘？
8、【小組討論】互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)對(duì)策略實(shí)施的保障措施
9、【小組競(jìng)技】應(yīng)對(duì)策略行動(dòng)方案
- 【W(wǎng)orkShop工作坊】《電子銀行應(yīng)對(duì)策略行動(dòng)方案》
- 方案點(diǎn)評(píng)


第六篇：銀行大數(shù)據(jù)營(yíng)銷
1、【案例分析】精準(zhǔn)營(yíng)銷與RFM分析
- 正態(tài)分布的反饋率、單次購(gòu)買金額
- 銷售預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確率
2、【案例分析】大數(shù)據(jù)分析的經(jīng)典案例
3、【案例分析】大數(shù)據(jù)在銀行業(yè)的應(yīng)用場(chǎng)景
- 客戶管理
- 花旗銀行案例分析
- 客戶流失分析
- 營(yíng)銷管理
- 風(fēng)險(xiǎn)管理
4、【案例分析】中國(guó)銀行業(yè)大數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景
- 顛覆IPC技術(shù)
5、【小組討論】什么是銀行的本質(zhì)？
6、【案例分析】銀行大數(shù)據(jù)解決方案
- 大型國(guó)有銀行大數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用案例分析
- 光大銀行案例分析
- 交通銀行的探索
- 江蘇銀行直銷銀行大數(shù)據(jù)價(jià)值化營(yíng)銷
7、【小組競(jìng)技】銀行大數(shù)據(jù)營(yíng)銷技巧訓(xùn)練
- 魔鏡案例分析
- 小組練習(xí)作業(yè)：個(gè)性化銷售信
- 作業(yè)點(diǎn)評(píng)


第七篇：跨越互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折點(diǎn)
1、【案例分析】電子銀行變革創(chuàng)新 -《老革命遇到新問(wèn)題，如何創(chuàng)新？》
2、【角色扮演】沖擊與激勵(lì)
- 什么是最有效的激勵(lì)方式？
3、【小組競(jìng)技】跨越互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略轉(zhuǎn)折點(diǎn)


要點(diǎn)回顧 | 問(wèn)題答疑

余建軍老師的其它課程