如何成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理
培訓(xùn)講師:李中
講師背景:
李中老師專業(yè)經(jīng)歷:銀行實(shí)效型培訓(xùn)專家銀行網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)咨詢訓(xùn)練導(dǎo)師銀行營(yíng)業(yè)廳營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家CFP金融理財(cái)師MDC百萬營(yíng)銷圓桌會(huì)員20年豐富的金融產(chǎn)品營(yíng)銷與銷售團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)。曾服務(wù)于平安金融集團(tuán)、太平洋保險(xiǎn)集團(tuán)、英國(guó)保誠(chéng)中國(guó)區(qū)總公司等世界500 詳細(xì)>>
如何成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理詳細(xì)內(nèi)容
如何成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理
如何成為優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理
課程時(shí)間:2天
前言:
一、銀行同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)的今天,你具備(服務(wù)、產(chǎn)品)的競(jìng)爭(zhēng)壁壘嗎?
二、外資銀行理財(cái)規(guī)劃師的能力素質(zhì)模型
單元一 優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力
――價(jià)值觀、自信心、進(jìn)取心、責(zé)任感
1、我是誰?
2、從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看理財(cái)師定位
3、自我心態(tài)的調(diào)整和突破
①?gòu)谋粍?dòng)封閉轉(zhuǎn)變到主動(dòng)開放
②從點(diǎn)式思維走向擴(kuò)散性思維
4、做一個(gè)負(fù)責(zé)任的人
①銷售職員需要負(fù)那些責(zé)任?案例說明
②使銷售的工作責(zé)任變成看得見的指標(biāo)
5、終生學(xué)習(xí)——永遠(yuǎn)保持充電的狀態(tài)
6、合理安排你的現(xiàn)在與未來
①尋找事業(yè)的指南針
②合理地制定目標(biāo)
③目標(biāo)因執(zhí)著而成真
④進(jìn)行有序的行動(dòng)規(guī)劃
7、用感恩的心面對(duì)工作
①對(duì)顧客懷抱真誠(chéng)愛心
?、诘嗡鳟?dāng)涌泉相報(bào)的思維模式和行為模式
③成功的行業(yè)企業(yè)、成功的人都懂得感恩——深刻體驗(yàn)顧客的艱難
④在感動(dòng)中播種真誠(chéng),收獲真誠(chéng),總結(jié)過去,從現(xiàn)在開始做起
8、用熱情打造你的銷售事業(yè)
①愛上你的銷售事業(yè)
②銷售可以是一生的事業(yè)
③有所企圖——有野心才有奇跡
單元二 優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理應(yīng)有的專業(yè)知識(shí)
一、個(gè)人綜合理財(cái)實(shí)例
1、如何為客戶制定生涯理財(cái)目標(biāo)
2、通向財(cái)務(wù)自由之路
3、人生各階段的理財(cái)規(guī)劃原則和思路
4、如何做家族財(cái)務(wù)的診斷與分析
二、組合產(chǎn)品--匹配家族財(cái)務(wù)需求
1、產(chǎn)品組合的目的
2、如何設(shè)計(jì)家族財(cái)務(wù)規(guī)劃
三、客戶心理學(xué)和客戶服務(wù)
1、客戶分類分析與溝通方式
①活潑外型客戶服務(wù)與溝通技巧
②力量型客戶服務(wù)與溝通技巧
③完美分析型客戶服務(wù)與溝通技巧
④平和型客戶服務(wù)與溝通技巧
2、幾種不同類型的理財(cái)客戶心理分析與產(chǎn)品匹配
①活潑外型心理與適合的產(chǎn)品
②力量型心理與適合的產(chǎn)品
③完美型心理與適合的產(chǎn)品
④平和型心理與適合的產(chǎn)品
單元三 優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷技能
一、技能篇
(一)銷售之道
1、銷售流程再造
2、銷售---遵循規(guī)律是神
(二)客戶開拓—增量拓展與存量深耕
1、增量市場(chǎng)拓展的7件事
2、存量市場(chǎng)深耕的12個(gè)突破口
(三)過程控制及技巧運(yùn)用
1、營(yíng)造良好的溝通氛圍
2、有效提問—發(fā)掘客戶需求
3、準(zhǔn)確有效的產(chǎn)品推介(FABE法則)
4、客戶異議處理
5、行動(dòng)建議
二、習(xí)慣篇
(一)理財(cái)經(jīng)理的關(guān)鍵工作(KPI)分析
1、工作如何有效展開
2、高效的一天如何安排?
案例分析:花旗銀行理財(cái)經(jīng)理一天的時(shí)間安排細(xì)節(jié)
3、理財(cái)經(jīng)理一周KPI
4、理財(cái)經(jīng)理月度KPI
5、理財(cái)經(jīng)理季度KPI
6、理財(cái)經(jīng)理半年、年度KPI
(二)理財(cái)經(jīng)理的提高效能的工具
1、日工作手冊(cè)
2、周計(jì)劃、工作量化表
3、客戶檔案及跟進(jìn)表
4、量化營(yíng)銷――工具的分析
案例:理財(cái)經(jīng)理活動(dòng)量工具分析
(三)客戶管理
1、客戶分類管理
① 貴賓客戶、潛在貴賓客戶、客戶類
② 客戶資料的完善與分析
③ 建立客戶檔案,持續(xù)跟進(jìn)
案例:客戶檔案資料表的運(yùn)用、分析
2、客戶服務(wù)與關(guān)系管理
①細(xì)分客戶心理3步驟
客戶心理認(rèn)知
讓客戶忠誠(chéng)三步曲
樹立培養(yǎng)終身客戶的意識(shí)
②優(yōu)質(zhì)服務(wù)的兩大標(biāo)準(zhǔn)
客戶服務(wù)的層次
優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)
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課程題目|營(yíng)業(yè)廳團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷技巧|||開班形式|企業(yè)內(nèi)訓(xùn)|培訓(xùn)時(shí)間|2天,共12課時(shí)||適用對(duì)象|網(wǎng)點(diǎn)主管、理財(cái)經(jīng)理|培訓(xùn)講師|||培訓(xùn)形式|講練相結(jié)合的互動(dòng)式教學(xué)、案例分析、角色扮演、情景演練。||課程目標(biāo)|·了解網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷績(jī)效的來源和團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷分工原則|||·明確推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷績(jī)效的提升應(yīng)該做哪些事情|||·掌握客戶資料建檔與個(gè)人高端客戶的維護(hù)技巧||課程內(nèi)容|一
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銀行網(wǎng)點(diǎn)銷售績(jī)效倍增輔導(dǎo)咨詢項(xiàng)目一、項(xiàng)目背景 (一)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型 隨著銀行競(jìng)爭(zhēng)的不斷加深,銀行業(yè)的結(jié)構(gòu)也在不斷調(diào)整。盡管技術(shù)進(jìn)步,網(wǎng)上渠道的快速發(fā)展,但網(wǎng)點(diǎn)仍然是銀行加深客戶關(guān)系并提高利潤(rùn)的關(guān)鍵。大多數(shù)客戶也仍把面對(duì)面接觸,特別是客戶咨詢以及獲取個(gè)性化建議的能力,視為銀行服務(wù)的重要因素?! ∈聦?shí)上,銀行網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)人員,僅10的員工投放到銷售活動(dòng)中,而超過50的員工
講師:李中詳情
銀行理財(cái)團(tuán)隊(duì)績(jī)效提升與輔導(dǎo)●培訓(xùn)背景有人說,銷售人才是企業(yè)的"金山",有人用"三分天下有其二"來形容銷售隊(duì)伍的重要性。無一不說明銷售隊(duì)伍是公司獲取利潤(rùn)的直接工作者。如何使自己的理財(cái)團(tuán)隊(duì)擁有旺盛的戰(zhàn)斗力,是銀行一直想解決的問題?!′N售團(tuán)隊(duì)的管理,從管理學(xué)抽象的"計(jì)劃、組織、選拔、指導(dǎo)和控制",到工作中
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《銀行支行(網(wǎng)點(diǎn))營(yíng)銷精細(xì)化管理》【課程背景】在商戰(zhàn)中,優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)是普通團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的幾十倍,沒有同質(zhì)化的產(chǎn)品,只有同質(zhì)化的銷售人員。如何使我們的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)擁有旺盛的戰(zhàn)斗力,是銀行一直想解決的問題。從管理學(xué)“規(guī)劃、組織、人員、指導(dǎo)和控制”的管理模式,延伸至營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的管理營(yíng)銷管理的五大系統(tǒng),績(jī)效系統(tǒng)、日常管理系統(tǒng)、訓(xùn)練系統(tǒng)、銷售支持系統(tǒng)、輔導(dǎo)激勵(lì)系統(tǒng)。目的是幫助
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