《現(xiàn)代中小企業(yè)融資操作大全（精華版）》

**篇 理念篇

一、如何看待融資難？

二、融資是不是企業(yè)永恒的主題？

三、您的企業(yè)是如何積累資本的？

四、中小企業(yè)如何做大做強？

五、企業(yè)如何正確融資?

六、如何把握融資策略？

案例1：紅頂商人—胡雪巖抵押貸款融資

案例2：乳業(yè)明星—牛根生從融資（民間借貸—資源融資—國際資本—企業(yè)上市）

第二篇 渠道篇

渠道一：債權(quán)融資

（一）國內(nèi)銀行貸款

（二）國外銀行貸款

國外商業(yè)銀行貸款的特點

國外商業(yè)銀行貸款期限  

案例3：萬科曲線融資，實現(xiàn)境外銀行貸款

（三）發(fā)行債券融資

一、知識導入

1、債券融資基本要點

2、可轉(zhuǎn)換債券融資操作流程

3、債券融資應避免的誤區(qū)

4、債券融資風險警示

案例3：深圳保安可轉(zhuǎn)債融資失敗，深交所摘牌

1、寶安轉(zhuǎn)債：轉(zhuǎn)股失敗

2、寶安可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行時的有關(guān)情況

3、轉(zhuǎn)換失敗原因分析

4、經(jīng)驗與教訓

（四）金融租賃融資

1.   金融租賃融資的特點

2.   金融租賃融資的優(yōu)點

3.   金融租賃融資的程序

4.   案例：多贏的租賃融資

（五）民間借貸融資

1.   民間借貸融資的特點

2.   民間借貸模式創(chuàng)新—個人委托貸款業(yè)務

3.   個人委托銀行貸款的特點

案例4：多贏的民間借貸融資

（六）信用擔保融資

案例5：第三方物流介入存貨質(zhì)押反擔保融資

渠道二：股權(quán)融資

（七）股權(quán)出讓融資

1.   股權(quán)出讓的對象

2.   股權(quán)出讓的價格：

3.   股權(quán)出讓的比例：

案例6（討論）：國美電器股權(quán)紛爭案例

（八）產(chǎn)權(quán)交易融資

1.   產(chǎn)權(quán)的種類

2.   產(chǎn)權(quán)交易的形式

3.   產(chǎn)權(quán)交易的場所

4.   產(chǎn)權(quán)交易的運作程序

案例7：新浪管理層收購，曹國偉關(guān)鍵現(xiàn)場定乾坤

（九）杠桿收購融資

1.   杠桿收購的范圍

2.   杠桿收購的特點

3.   杠桿收購的運作程序

案例8：小魚吃大魚的杠桿收購融資

（十）引進風險投資

1.   風險投資的特點

2.   引進風險投資企業(yè)的基本條件

3.   引進風險投資企業(yè)領導人的基本條件

4.   引進風險投資的階段

5.   引進風險投資的運作程序

6.   風險投資退出模式

案例9： 阿里巴巴博弈風投，波段引進9個億不失大股東地位

渠道三：上市融資

（十一）國內(nèi)上市融資

1.   企業(yè)國內(nèi)上市融資的特點

2.   企業(yè)在國內(nèi)上交所主板上市融資的條件

3.   企業(yè)國內(nèi)上市融資的運作程序

（十二）境外上市融資

1．國家鼓勵具備條件的企業(yè)到境外上市融資

2．目前實際可選擇的境外資本市場

（1）香港交易所主板和創(chuàng)業(yè)板股票市場

（2）新加坡交易所股票市場

（3）美國紐約交易所和NASDAQ股票市場

（4）英國倫敦交易所股票市場

（5）德國法蘭克福交易所股票市場

（十三）買殼上市融資

1.   殼公司的特點、買殼上市融資的運作程序

2.   為什么企業(yè)要走麥克融資之路？

案例10：國美電器成就中國民營企業(yè)首例買殼上市成功案例

案例11：北京科利華集團買殼失敗，導致企業(yè)破產(chǎn)

案例12：北京世紀永聯(lián)反兼并海外買殼上司融資案例

渠道四：內(nèi)部融資

（十四）留存盈余融資

1.   如何進行留存盈余融資，就看如何制定股利分配政策。

2.   是否發(fā)放股利？何時發(fā)放股利？發(fā)放何種形式的股利？

（十五）應收賬款融資

1.   應收賬款抵押

2.   應收賬款讓售

3.   應收賬款融資的優(yōu)缺點

4.   “應收賬款池融資”的新業(yè)務

（十六）票據(jù)貼現(xiàn)融資

1.   銀行承兌匯票的三種用法

2.   票據(jù)貼現(xiàn)與銀行貸款的區(qū)別

案例13：北京平谷某有機肥企業(yè)巧用票據(jù)一個月實現(xiàn)融資4000萬元

（十七）資產(chǎn)典當融資

1.   典當融資的資產(chǎn)范圍一般包括

2.   典當融資的優(yōu)點、典當融資的基本程序

案例14：貿(mào)易公司典當融資賺快錢 

（十八）商業(yè)信用融資

1、應付賬款融資

2、商業(yè)票據(jù)融資

3、預收貨款融資

4、商業(yè)信用籌資的優(yōu)缺點

案例15：中國移動通信公司預存話費的商業(yè)融資

渠道五：貿(mào)易融資

（十九）國際貿(mào)易融資

（二十）補償貿(mào)易融資

案例16：匯源集團補償貿(mào)易融設備，戰(zhàn)略合作引資20億

渠道六：項目融資

（二十一）項目包裝融資

1.   項目包裝融資的策劃運作

2. 項目融資包裝運作

案例17：旅游景點項目包裝“一箭雙雕”

（二十二） BOT項目融資

1.   BOT項目融資的特點

2.   項目融資與傳統(tǒng)融資的主要區(qū)別

案例18：刺桐大橋工程—首例“國產(chǎn)BOT”

（二十三）IFC國際投資

1.   IFC貸款投資的特點

2.   IFC在中國貸款投資的重點

3.   IFC貸款投資的條件

4.   IFC發(fā)貸東方集團

渠道七：政策融資

（二十四）政策融資（專項基金融資）

1.   《中華人民共和國中小企業(yè)法》的相關(guān)規(guī)定

2.   獲得政府資金的前提是什么？

案例19：大慶大豐油田科技有限公司獲得國家補貼960萬元。

3.   常見失敗現(xiàn)象

案例20：騰訊靠科學技術(shù)融資      

4.   如何獲得政府資金？

5.   政策融資避免陷入的誤區(qū)

6.   如何掌握申報技巧？

7.   國家專項資金對企業(yè)融資的影響

8.   產(chǎn)業(yè)政策投資的種類

渠道八：專業(yè)化協(xié)作融資

（二十五）專業(yè)化協(xié)作融資

案例21：泰國雞肉大王的故事

案例22：ABB與零部件供應企業(yè)

第三篇　策略篇

策略（一）融資決策原則

策略（二）控制關(guān)鍵環(huán)節(jié)

策略（三） 避免陷入八個誤區(qū)

策略（四）防范風險

第四篇 風險篇

一、融資導入

二、案例分析

案例23：娃哈哈股權(quán)融資,顯露民營企業(yè)短板

案例24：萬向集團-魯冠球股權(quán)并購融資控制風險

案例25：巨騙王永君化身李崇瑞卷土重來世行集團陰魂不散

課程結(jié)束：

一、    重點知識回顧

二、    互動：問與答

三、    學員：學習總結(jié)與行動計劃

四、    企業(yè)領導：總結(jié)發(fā)言

五、    合影：集體合影

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