銀行信貸業(yè)務中的法律風險防范

  培訓講師：李丹

講師背景：
李丹——企業(yè)合規(guī)管理與法律風險防范老師北京大學法學學士中國政法大學法學碩士澳門大學社會科學學院政府與行政學系特聘教授澳門大學工商管理學院人力資源管理專業(yè)客座教授粵港澳人才發(fā)展規(guī)劃（北京區(qū)域）研究專家組成員中國戰(zhàn)略發(fā)展人才研究中心專家委員會企 詳細>>

李丹
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銀行信貸業(yè)務中的法律風險防范詳細內容

銀行信貸業(yè)務中的法律風險防范

一、合同管理中常見的風險主要存在的問題： 
1、合同簽訂前的準備工作做得不夠

2、合同簽訂履行監(jiān)控制度不完善

3、違反法律法規(guī)簽訂無效合同

4、企業(yè)規(guī)章制度不完善，合同簽訂權限不明

5、合同管理的法律意識不強，對應當重視的訴訟證據(jù)重視程度不高


二、認識合同的內容

1、數(shù)量及質量條款

2、價款或報酬條款

3、履行期限、地點和方式

4、擔保及違約責任條款

5、風險轉移條款

6、所有權保留條款

7、不可抗力條款

8、知識產權、保密協(xié)議條款

9、解決爭議的方式條款

10、生效條件約定

11、合同的履行

12、約定不明的履行

13、三個抗辯權、代位權及撤銷權


三、在合同管理中應做好如下幾項工作： 
1、建立健全合同管理制度

2、規(guī)范合同簽訂，強化風險意識，劃清風險界面，保障雙方利益

3、從法律角度對合同管理的風險點進行嚴格審查和控制

4、建立規(guī)范化的工程合同管理體系

5、及時處理違約糾紛

6、加強合同履行動態(tài)管理，完善制度建設，落實責任。


四、物權法對擔保行為的若干重要影響

1、關于抵押權的取得

2、關于抵押物與質押權利標的物的變化

（1）抵押標的物――準物權  

（2）抵押標的物――土地承包經營權、林地使用權等

（3）質押標的物――應收帳款

3、關于抵押權的效力

4、關于在不動產抵押中“房地不分”的原則

5、關于抵押物的轉讓

6、關于浮動抵押權

7、關于抵押權的保護期與實現(xiàn)

五、擔保法及其解釋在銀行業(yè)務中的理解與運用
1、 保證 
（1）、保證的概念 
（2）、保證人資格 
（3）、提供保證的合格主體和禁止主體 
（4）、保證合同的內容 
（5）、保證范圍 
（6）、保證期間 
（7）、保證責任與以貸還貸 
（8）、高額保證 
2、 抵押 
（1）、抵押的概念 
（2）、抵押物（禁止抵押的財產、限制抵押的財產、依法可以抵押的財產 ）
（3）、抵押登記與抵押權的效力 
（4）、辦理抵押登記的部門 
（5）、高額抵押 
（6）、無效抵押與部分無效的抵押 
（7）、抵押權的存續(xù)期間 
3、質押 
（1）、動產質押（概念、動產質權的設立－出質公示、質權的行使、出質人的責任與質權人的責任）
（2）、權利質押（存單質押、票據(jù)質押、其他情形）



 

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