行業(yè)背景下盡職調(diào)查的分析手段和評價策略
行業(yè)背景下盡職調(diào)查的分析手段和評價策略詳細(xì)內(nèi)容
行業(yè)背景下盡職調(diào)查的分析手段和評價策略
導(dǎo)入：
1、優(yōu)秀銀行信貸經(jīng)理的視野
2、多維度立體盡職調(diào)查理念
3、盡職調(diào)查一般信息渠道
一、業(yè)務(wù)背景調(diào)查
1、企業(yè)基本情況和發(fā)展沿革
2、實際投資人背景和實力
3、借款需求
4、銀企合作現(xiàn)狀及愿景
二、信貸投向行業(yè)評價
1、行業(yè)評價通用策略
國家產(chǎn)業(yè)布局戰(zhàn)略
整體行業(yè)情況和單個企業(yè)經(jīng)營
當(dāng)前狀況和未來趨勢
區(qū)域經(jīng)濟(jì)和地方特色
2、行業(yè)評價產(chǎn)業(yè)策略
食品加工業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈整合和安全警示經(jīng)營風(fēng)險
棉紡織產(chǎn)業(yè)成本上升和品牌競爭經(jīng)營風(fēng)險
機(jī)械產(chǎn)業(yè)技術(shù)升級和產(chǎn)品轉(zhuǎn)型經(jīng)營風(fēng)險
醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)原料價格波動和行政干預(yù)經(jīng)營風(fēng)險
三、借款企業(yè)經(jīng)營和財務(wù)狀況評價
1、經(jīng)營評價要點
互動環(huán)節(jié)：“經(jīng)營評價坐標(biāo)圖”，學(xué)員思考、分組討論、代表交流、講師點評
生產(chǎn)型企業(yè)評價方法及案例
商貿(mào)型企業(yè)評價方法和案例
房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)評價方法和案例
集團(tuán)型企業(yè)評價方法和案例
2、財務(wù)評價要點
互動環(huán)節(jié)：“主要財務(wù)指標(biāo)運(yùn)用”，學(xué)員思考、分組討論、代表交流、講師點評
關(guān)鍵會計科目分析要點
現(xiàn)金流量重要性
四、借款原因和還款來源
互動環(huán)節(jié)：“分析借款原因”，學(xué)員思考、分組討論、代表交流、講師總結(jié)
1、借款原因的主要分類及分析要點
季節(jié)性變化分析要點及案例
長期銷售增長分析要點及案例
營運(yùn)投資周轉(zhuǎn)效率變化分析要點及案例
盈利能力變化分析要點及案例
償還債務(wù)分析要點及案例
固定資產(chǎn)投資分析要點及案例
長期投資支出分析要點及案例
分配紅利分析要點及案例
2、還款來源分析
第二還款來源的意義、范圍
第二還款來源的合理匹配
第二還款來源的主要品種
非財務(wù)因素
五、授信方案和貸后管理
1、盡調(diào)結(jié)論
2、前提條件
項目合規(guī)性和手續(xù)完整性要求
財務(wù)指標(biāo)約束
排他用款
客戶承諾事項
3、貸后管理計劃
產(chǎn)業(yè)政策和市場動向變化
經(jīng)營狀況變化
財務(wù)信息變化
實際投資人個人征信及其他信息變化
綜合回報兌現(xiàn)
[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機(jī)構(gòu)及個人不得向第三方透露]
王耑紅老師的其它課程
課程名稱：《新常態(tài)下商業(yè)銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的行動方案》主講：王老師6課時課程大綱/要點：一、前言1、中國銀行業(yè)光環(huán)不再2、中國現(xiàn)代銀行體系建立與發(fā)展初步階段3、十年繁榮理性反思4、銀行業(yè)與經(jīng)濟(jì)金融形勢高度共振二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)1、貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理?主要工作內(nèi)容。?主要合規(guī)風(fēng)險?貸款流程合規(guī)要點2、授信管理?主要工作內(nèi)容?主要合規(guī)風(fēng)險?貸前主要合規(guī)要求及案例解析
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《新常態(tài)下小微企業(yè)信貸風(fēng)險的識別和控制》主講:王耑紅老師6課時第一部分小微盡調(diào)指引一、小微企業(yè)現(xiàn)狀及特點?小微企業(yè)現(xiàn)狀?傳統(tǒng)型小微企業(yè)?新生代小微企業(yè)?小微企業(yè)特點?自身肌體“不良”?違約失信成本過低?風(fēng)險緩釋能力弱小2.非財務(wù)因素評價解析?評價維度?“三穩(wěn)”-家庭居住收入（工作）?“三流”-人流物流現(xiàn)金流?“三品”-人品產(chǎn)品抵押品?“四表”-水表
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《新政下政府合作項目授信探索與風(fēng)控策略》主講:王耑紅老師6課時1.中國銀行業(yè)的當(dāng)下?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當(dāng)下困惑?現(xiàn)狀特點?亂象通報?銀行業(yè)新政解讀?《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》?《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險管理的通知》?商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法?開展“三套利”銀行業(yè)治理工作通知?開展銀行業(yè)“四不當(dāng)”專項治理工作通知?開
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險法律防范的新思考》主講：王老師6-12課時課程大綱/要點：1.透視新常態(tài)下的信貸風(fēng)險?信貸業(yè)務(wù)的實操弊端?信貸風(fēng)險的管控通道二、合同文本常見法律問題?合同文本的選用和修改?合同文本填寫常見錯誤三、保證擔(dān)保的法律特別約定?公司為他人提供保證擔(dān)保?公司為公司股東或者實際控制人提供擔(dān)保四、抵（質(zhì)）押中的法律關(guān)注點?抵押物變更?房地產(chǎn)抵押
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估與風(fēng)險風(fēng)控》主講:王耑紅老師6課時第一部分項目貸款綜述1.基本要件?什么是項目評估?如何評價項目主體?現(xiàn)有企業(yè)?新建企業(yè)?項目貸款合法合規(guī)指引?國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃?城市總體規(guī)劃和區(qū)域控制性詳細(xì)規(guī)劃?項目審批、核準(zhǔn)或備案手續(xù)?選址、布局和依法用地?環(huán)境影響評價和節(jié)能評估?項目資本金比例?銀行信貸政策2.現(xiàn)行國家項
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風(fēng)險文化建設(shè)》主講:王耑紅老師6-12課時課程大綱：第一部分中國銀行業(yè)的過去、當(dāng)下和未來一、回顧歷程輝煌歷程理性反思二、當(dāng)下困局現(xiàn)狀與特點亂象通報三、新政引領(lǐng)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》和《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險管理的通知》銀行業(yè)專項治理組合拳全國金融工作會議釋放的重要信號黨的十九大引領(lǐng)未來課程目的：引導(dǎo)學(xué)員進(jìn)入信貸風(fēng)險文化的學(xué)
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《行業(yè)背景下盡職調(diào)查分析手段和評價策略》主講:王耑紅老師6課時一、借款人背景風(fēng)險解析1、國有企業(yè)——?產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型?兼并整合?行政干預(yù)?流程繁雜國企“兼并整合”案例2、中外合資企業(yè)——?外交敏感?勞資關(guān)系?“兩頭”對外?經(jīng)營磨合中外合資企業(yè)“經(jīng)營磨合”案例3、小型個人投資企業(yè)?分類?傳統(tǒng)型個人投資企業(yè)?新生代個人投資企業(yè)?特點?自身肌體“不良”?違約失
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《經(jīng)濟(jì)下行期商業(yè)銀行貸后管理行動方案》主講:王耑紅老師6課時第一部分貸后風(fēng)險透視?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當(dāng)下困惑?現(xiàn)狀和特點?思考和經(jīng)營第二部分貸后風(fēng)控策略一、“重”源頭?“抬頭看路”?認(rèn)清大政方針?把握當(dāng)前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟(jì)和地方特色?“低頭拉車”?政府合作項目?生產(chǎn)型企業(yè)?商貿(mào)型企業(yè)?房產(chǎn)開
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《商業(yè)銀行對公授信評審風(fēng)險甄別和方案設(shè)計》主講:王老師6課時第一部分前言?銀行業(yè)的當(dāng)下?獨立評審制度的背景和意義?思考與建議第二部分信貸投向評審策略?評價策略?認(rèn)清大政方針?把握當(dāng)前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟(jì)和地方特色?投向解析（可按需調(diào)整）?城鎮(zhèn)化建設(shè)?房地產(chǎn)行業(yè)?公共服務(wù)?商務(wù)管理第三部分資金用途評審要點?“季節(jié)性經(jīng)營
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《強(qiáng)監(jiān)管下公司信貸全流程風(fēng)險管控指引》主講:王耑紅課時：6-18課時前言引導(dǎo)學(xué)員進(jìn)入信貸學(xué)習(xí)場景，感悟中國金融業(yè)的發(fā)展歷程、當(dāng)下信貸業(yè)務(wù)面臨的市場環(huán)境、監(jiān)管要求以及風(fēng)控壓力。信貸切入階段，通過不同維度，剖析不同信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險類別、風(fēng)險特征、風(fēng)控重點和和風(fēng)控策略。培養(yǎng)既要“低頭拉好車”、更要“抬頭看好路”的職業(yè)習(xí)慣，學(xué)會審時度勢、順勢而為的信貸理念，
講師：王耑紅詳情
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