《銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和認知升級》

銀行業(yè)轉(zhuǎn)型和員工認知升級
主講：楊凱
【課程背景】
中國銀行業(yè)曾一度為全球最賺錢的行業(yè)。但從2012年至今，中國經(jīng)濟軟著陸，GDP增長率下行。隨著供給側(cè)改革，去產(chǎn)能、去庫存，利率市場化，互聯(lián)網(wǎng)金融的高速崛起，對銀行業(yè)形成了前所未有的沖擊，銀行業(yè)的利潤增長率曾呈現(xiàn)出“斷崖式”下跌……但時間進入2017年隨著金融去杠桿、凈息差增加、資產(chǎn)質(zhì)量改良，銀行業(yè)又在2017-2018年呈現(xiàn)出了勃勃的生機。
傳統(tǒng)銀行業(yè)當意識到時代的沖擊之后和時代趨勢相融合，互聯(lián)網(wǎng)+金融的背景下，又將走出一個怎樣的前景？
作為銀行的從業(yè)者，將以怎樣的角色認知來面對這前所未有的變革？
人工智能技術的普及，銀行柜員真的將面臨被取代嗎？
后利率市場化時代的競爭，我們應采取什么樣的競爭方式？
實體網(wǎng)點的價值應該怎樣體現(xiàn)？
攬儲越來越難的今天，怎樣掌握讓業(yè)績突飛猛進的秘訣？
【課程價值】
1、通過對新常態(tài)下銀行網(wǎng)點的競爭分析，幫助學員建立管理者的經(jīng)營和管理意識，培養(yǎng)良好的網(wǎng)點管理者思維框架
2、明確銀行業(yè)未來發(fā)展方向以及銀行各崗位人員的自我定位，轉(zhuǎn)變思想，改變工作態(tài)度，積極行動以適應未來發(fā)展的需要。
3、充分理解后利率市場化時代的競爭規(guī)則，根據(jù)大勢所變，制定順勢而為的網(wǎng)點競爭策略。
4、充分理解以“客戶為中心”的思想內(nèi)涵，完成從產(chǎn)品經(jīng)營、網(wǎng)點經(jīng)營到客戶經(jīng)營的思維轉(zhuǎn)變。
5、充分認識互聯(lián)網(wǎng)金融時代的特征，幫助學員建立新時代的發(fā)展規(guī)劃及自我角色轉(zhuǎn)變。
【課程時間】1天,6小時/天
【授課對象】銀行中高層管理者、支行行長、一線員工
【授課形式】講師講授+討論交流+案例分析
【課程大綱】
第一部分 銀行業(yè)業(yè)態(tài)發(fā)展分析
一、銀行業(yè)的v字型發(fā)展總態(tài)勢
2005年完成戰(zhàn)略重組，銀行業(yè)迎來了超白金發(fā)展的十年
二、銀行是一家企業(yè)嗎？企業(yè)應該做什么？
1、生產(chǎn)型
2、服務型
3、銷售型
三、當代企業(yè)的六大競爭布局
四、環(huán)境改變后銀行業(yè)的四大壓力
1、經(jīng)濟下行——GDP的增長分析
2、互聯(lián)網(wǎng)金融——余額寶競爭力來源于哪里？
3、同業(yè)競爭——同業(yè)同質(zhì)之殤
4、人員意識固化——角色轉(zhuǎn)變
五、銀行業(yè)未來的核心競爭力
1、誰是2017年全球最賺錢的企業(yè)？
2、金融去杠桿，凈息差增加，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善
3、馬云：“銀行不改變，我們就改變銀行?！北澈蟮倪壿?。
4、中國銀行業(yè)自我的迭代、更新、進化
第二部分 銀行從業(yè)人員的認知升級
一、利率市場化轉(zhuǎn)變
1、利率=資金使用權價格
13811252133602、國家主導，市場主導
3、利率市場化對銀行業(yè)的影響
二、由業(yè)務為中心向客戶為中心轉(zhuǎn)變
1、什么是客戶，什么是顧客，什么是客流？
2、客戶經(jīng)營的九大問題解析
3、農(nóng)商行的數(shù)據(jù)渴望
4、營銷意識植入過程
5、銀行業(yè)客戶經(jīng)營優(yōu)劣勢分析
6、客戶經(jīng)營的流程
7、客戶的分類、分層次管理。
三、人工智能技術給銀行帶來什么？
1、人類員工和人工智能的優(yōu)劣勢分析
2、中國銀行智能柜臺案例分析
3、未來十年面對人工智能柜員應如何應對？
四、銀行業(yè)務向線上化的轉(zhuǎn)移
1、大勢所趨
2、替代率升高
3、基礎設施
4、實體市場重構，虛擬世界的躍遷
5、海南省信用社APP案例分析。
五、物理網(wǎng)點的體驗價值深耕
1、環(huán)境
2、智能設備
3、人員服務
4、附加價值。
六、從“價格戰(zhàn)”到“差異戰(zhàn)”的認知升級
1、“價格戰(zhàn)”的后遺癥
2、銀行競爭的差異化
3、市場定位的差異化
4、市場定位的流程，、
5、差異化的市場定位可以決定什么？
七、從員工管理到內(nèi)動力激發(fā)
1、90后、95后員工的特點分析
2、員工是企業(yè)的“內(nèi)部客戶”
3、從“內(nèi)部客戶”需求滿足到外部客戶需求滿足
4、內(nèi)動力激發(fā)

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