TO商業(yè)銀行1.0——組織變革——數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的組織變革

數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革
【老師背景介紹】
現(xiàn)任普華永道（中國）管理咨詢（全球四大管理咨詢之一）——金融咨詢服務(wù)部總經(jīng)理，帶領(lǐng)金融行業(yè)咨詢團隊，為商業(yè)銀行、保險、證券、基金等金融機構(gòu)提供“戰(zhàn)略規(guī)劃與設(shè)計、客戶經(jīng)營與營銷、業(yè)務(wù)定位與差異化模式打造、組織管理體系建設(shè)、IT與數(shù)字化轉(zhuǎn)型”等端到端咨詢服務(wù)
曾任阿里集團——新金融事業(yè)部副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)拉通集團內(nèi)部生態(tài)（包括支付寶、網(wǎng)商銀行、天貓、高德、菜鳥、優(yōu)酷、阿里健康、釘釘?shù)龋?，服?wù)包括國有行、股份制銀行工行在內(nèi)的近百家金融機構(gòu)，重點推動生態(tài)場景數(shù)字化、組織管理數(shù)字化、業(yè)務(wù)數(shù)字化、客戶經(jīng)營與營銷數(shù)字化、IT數(shù)字化等領(lǐng)域合作
曾在麥肯錫咨詢，擔(dān)任高級別咨詢顧問，在戰(zhàn)略、組織、客戶、產(chǎn)品、渠道、IT等方面積累了豐富經(jīng)驗
曾在招商銀行總行零售部、資產(chǎn)管理部工作，升任為高級別產(chǎn)品經(jīng)理
華中科技大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué) 博士
東北財經(jīng)大學(xué)副教授（兼），研究生導(dǎo)師
中國注冊會計師
【老師背景與課程匹配度分析】
一、在“商業(yè)銀行組織變革”領(lǐng)域有豐富的項目經(jīng)驗
為中信金控提供“戰(zhàn)略規(guī)劃與落地陪伴”咨詢服務(wù)。中信金控作為剛剛成立的國家級金控集團，結(jié)合國家戰(zhàn)略，為其設(shè)計戰(zhàn)略發(fā)展模式，搭建組織管理體系，規(guī)劃旗下包括銀行、信托、基金、證券的組織管理體系、協(xié)同融合模式，并推動業(yè)務(wù)中臺+數(shù)據(jù)中臺+組織共享平臺建設(shè)
為招商銀行提供“十四五戰(zhàn)略規(guī)劃”咨詢，全面規(guī)劃設(shè)計“大財富管理+數(shù)字化運營+開放融合組織的3.0發(fā)展模式”，建立清晰的價值觀體系，推動開放融合組織落地，明確數(shù)十項落地關(guān)鍵舉措，推動“組織建在平臺上”，強化平臺賦能
帶領(lǐng)團隊正在為農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行設(shè)計客戶經(jīng)營經(jīng)營管理、客戶營銷、組織機制等體系
先后為郵儲銀行、華夏銀行、光大銀行、恒豐銀行等股份制銀行提供包括“數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃設(shè)計與落地實施”“組織變革轉(zhuǎn)型”“管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型”“業(yè)務(wù)與營銷數(shù)字化轉(zhuǎn)型”“對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃設(shè)計與組織機制建設(shè)””“零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃設(shè)計與組織機制建設(shè)”等咨詢服務(wù)
城農(nóng)商行方面，先后為中原銀行、河南農(nóng)信、山西農(nóng)信、四川農(nóng)信、四川銀行、重慶銀行、盛京銀行、青島銀行、哈爾銀行、內(nèi)蒙古銀行、威海銀行、唐山銀行、長沙銀行、杭州聯(lián)合銀行、順德農(nóng)商行、齊魯銀行、徽商銀行、上海銀行、大連銀行、富滇銀行等金融機構(gòu)提供包括戰(zhàn)略規(guī)劃、組織管理體系建設(shè)（全程參與了麥肯錫為中原銀行設(shè)計的敏捷組織管理體系）、TO B（對公）業(yè)務(wù)模式與管理體系、TO C（零售）轉(zhuǎn)型規(guī)劃與管理體系、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)中臺、數(shù)據(jù)中臺、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等咨詢服務(wù)。
宋老師在為商業(yè)銀行提供咨詢服務(wù)時，深刻了解、見證了商業(yè)銀行組織變革的發(fā)展歷程，對于組織未來發(fā)展的模式、方向有十分清晰的理解和認(rèn)知
組織的變革，需要洞察行業(yè)發(fā)展趨勢，知己知彼，才能順勢而為。宋老師在各業(yè)務(wù)領(lǐng)域均有豐富的項目經(jīng)驗，能夠結(jié)合客戶設(shè)計，提出更為針對性的組織變革建議
財富管理方面：為諾亞財富、中植基金（原恒天財富）財富管理公司提供戰(zhàn)略規(guī)劃、落地陪伴、科技賦能、數(shù)據(jù)驅(qū)動等多項咨詢服務(wù)，助力企業(yè)應(yīng)對“不確定性”，建立發(fā)展韌性，強化理顧賦能，打造行業(yè)專業(yè)能力，建立“三筆錢”“九宮格”“四步法”的閉環(huán)經(jīng)營模式
數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面：為工商銀行提供“企業(yè)架構(gòu)”咨詢服務(wù)。在阿里工作期間，持續(xù)服務(wù)工行總行科技條線；參與建設(shè)銀行“新一代核心系統(tǒng)”規(guī)劃與建設(shè)咨詢；主持山西銀行“移動中臺”建設(shè)，借助打造移動中臺，支持前端渠道與場景能力建設(shè)；推動某大中型企業(yè)“業(yè)務(wù)中臺”能力建設(shè)，構(gòu)建12個能力中心，支持對公與零售數(shù)字化發(fā)展；攜手青銀理財，打造首個“數(shù)據(jù)中臺”體系，實現(xiàn)前端投研一體化建設(shè)，中臺數(shù)據(jù)能力體系化建設(shè)；主持唐山銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃、核心系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、核心系統(tǒng)建設(shè)PMO；為青島銀行提供數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)，涉及重點業(yè)務(wù)突破、科技治理調(diào)整、應(yīng)用系統(tǒng)規(guī)劃、數(shù)據(jù)治理規(guī)劃等；華夏銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與開放銀行項目，推動行方構(gòu)建線上數(shù)字化經(jīng)營體系，打造增長第二曲線
業(yè)務(wù)模式優(yōu)化與創(chuàng)新類：推動與新華社的合作，結(jié)合新華財經(jīng)運營的兩大政府APP所積累的數(shù)據(jù)，與新華財經(jīng)、區(qū)域性金融機構(gòu)共同為地方建設(shè)“綜合金融服務(wù)平臺”；為中原銀行設(shè)計“能力輸出體系”，聚焦供應(yīng)鏈金融、客戶體驗、敏捷組織、“永續(xù)貸”等場景，形成輸出模式；推動打造“區(qū)域性銀行生態(tài)聯(lián)盟”，實現(xiàn)基于云平臺的能力共享、共建、共用
零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：為平安保險集團全面設(shè)計規(guī)劃“零售轉(zhuǎn)型體系”；為中信銀行私行客戶經(jīng)營提供咨詢服務(wù)，打造私人銀行數(shù)字化經(jīng)營平臺能力；為光大銀行打造全渠道、全流程、智能化的零售客戶經(jīng)營平臺；為杭州銀行提供客戶體驗提升及網(wǎng)點智能化轉(zhuǎn)型咨詢；為近十家金融機構(gòu)提供“零售轉(zhuǎn)型咨詢”服務(wù)
對公銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：為招商銀行打造對公數(shù)字化營銷平臺促進對公數(shù)字化轉(zhuǎn)型；為國內(nèi)多家大型股份制商業(yè)銀行構(gòu)建新一代對公客戶經(jīng)營平臺；為多家區(qū)域性金融機構(gòu)提供對公客戶經(jīng)營咨詢服務(wù)
管理數(shù)字化：推動“釘釘”更好深耕辦公場景，助力釘釘打造智慧辦公、財務(wù)報銷、流程審批工具，聚焦園區(qū)、物業(yè)、社區(qū)、便民等場景建設(shè)； 助力多家金融機構(gòu)打造“手機APP”場景，包括引入餓了么、打車、觀影等外部生態(tài)，包括行內(nèi)場景嵌入校園（k12）、園區(qū)、社區(qū)外部生態(tài)等
有豐富的組織管理，組織變革培訓(xùn)經(jīng)驗，課程培訓(xùn)部分案例
建設(shè)銀行“網(wǎng)絡(luò)金融大課堂”特聘講師，主講《商業(yè)銀行數(shù)字化客戶經(jīng)營模式與案例》，重點面向總行平臺運營中心、網(wǎng)絡(luò)金融部等
面向光大銀行總行零售部、公司部，主講《零售銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實踐》《公司銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實踐》等
面向中信銀行總行財富平臺部主講《商業(yè)戰(zhàn)略思維與金融行業(yè)戰(zhàn)略設(shè)計——從零售銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)先實踐說起》
面向華夏銀行總行戰(zhàn)略部、總行公司金融部，主講《“以客戶為中心”的企業(yè)級經(jīng)營體系建設(shè)與同業(yè)實踐》《金融行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展模式介紹與案例分享》《對公客戶綜合經(jīng)營平臺與行業(yè)專營模式介紹》
面向恒豐銀行總行科技部、戰(zhàn)略部、數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室、零售部、公司部，主講《行業(yè)發(fā)展趨勢與案例分析》《從戰(zhàn)略到落地的“咨詢方法論”》《管理模式創(chuàng)新與同業(yè)實踐》《員工價值成長與能力提升》《領(lǐng)導(dǎo)力提升與組織轉(zhuǎn)型》等課程在區(qū)域性金融機構(gòu)中，為唐山銀行、內(nèi)蒙古銀行、威海銀行、長沙銀行、秦皇島銀行、日照銀行、青島銀行、主講了“企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與戰(zhàn)略思維”“對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”“零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”等主題課程
為哈爾濱銀行、大連銀行、大連農(nóng)商、盛京銀行、廊坊銀行、西安銀行、山西銀行、晉商銀行、四川銀行、棗莊銀行、廈門銀行、杭州銀行、杭州聯(lián)合銀行、上海銀行、上海農(nóng)商、鄂爾多斯銀行等主講了“阿里集團數(shù)字金融服務(wù)模式”“數(shù)字化客戶經(jīng)營體系”等內(nèi)容
為青銀理財、恒天財富、中植基金，主講財富管理與資產(chǎn)管理相關(guān)課題
【課程大綱】
數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革歷程
組織變革1.0階段
渠道為王時代的組織變革特點
規(guī)模致勝下的組織變革優(yōu)勢與劣勢
1.0變革的反思：以產(chǎn)品為中心的賣方市場
同業(yè)案例介紹
組織變革2.0階段
線上化推動組織變革融合化
渠道融合化推動組織變革協(xié)同化
條線協(xié)同化在2.0階段所遇到的瓶頸與難點
同業(yè)案例介紹
組織變革3.0階段
輕文化：價值觀與企業(yè)文化日益重要
輕管理：層級制管理模式VS扁平化管理模式
重敏捷：敏捷管理體系成為各家商業(yè)銀行探索的重要模式
重開放：組織不僅要對內(nèi)開放，也要對外開放
數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革同業(yè)實踐
2.1 招商銀行十四五戰(zhàn)略規(guī)劃下的組織變革
招行發(fā)展歷程與戰(zhàn)略規(guī)劃背景介紹
招行十四五戰(zhàn)略規(guī)劃概述
招行的戰(zhàn)略愿景、目標(biāo)以及發(fā)展舉措拆解
“大財富管理3.0模式”的領(lǐng)先實踐
數(shù)字化在戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展中的價值與實踐
組織管理體系領(lǐng)先實踐
2.2 平安銀行基于零售為王的戰(zhàn)略規(guī)劃下的組織變革
平安銀行零售轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計
平安銀行零售轉(zhuǎn)型的具體策略
平安銀行組織管理體系頂層設(shè)計
平安銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的組織變革
2.3 渤海銀行的組織變革
渤海銀行戰(zhàn)略定位：愿景、目標(biāo)以及對愿景的闡釋
渤海銀行重點業(yè)務(wù)發(fā)展模式：業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略/業(yè)務(wù)模式/支撐體系
渤海銀行組織管理體系變革歷程與經(jīng)驗總結(jié)
2.4 渤海銀行的組織變革
中原銀行打造數(shù)字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系
中原銀行數(shù)字化組織變革戰(zhàn)略三步走
項目群精益化管理模式
敏捷組織轉(zhuǎn)型
2.5 他山之石：領(lǐng)先機構(gòu)組織變革實踐
伊利集團的組織管理體系
康恩貝藥業(yè)組織管理體系
同仁堂大健康的組織管理體系等
2.6阿里巴巴的企業(yè)文化與價值觀
阿里企業(yè)文化核心：六脈神劍
阿里績效管理與員工激勵
阿里集團組織變革啟示
阿里集團人力共享中心建設(shè)思路
數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革十大能力建設(shè)
3.1 從領(lǐng)導(dǎo)向領(lǐng)導(dǎo)力的變革
第一項修煉：承擔(dān)責(zé)任，我來
第二項修煉：領(lǐng)導(dǎo)和管理的區(qū)別，“我不知道”
第三項修煉：密切聯(lián)系群眾：區(qū)分追隨者/走動式管理
第四項修煉：領(lǐng)導(dǎo)者講故事的四種模式
第五項修煉：當(dāng)老師
第六項修煉：決策思考
第七項修煉：系統(tǒng)思考
第八項修煉：從失敗中學(xué)習(xí)
第九項修煉：反思
第十項修煉：認(rèn)識自己，成為自己
3.2 從敏捷向融合的變革
3.3 從開放向生態(tài)的變革
3.4 從文化向價值觀的變革
3.5 從KPI向OKR的變革
3.6 從信息化向智能化的變革
3.7 從賦能向中臺的變革
3.8 從部門銀行向一個銀行的變革
3.9 從單兵作戰(zhàn)向一體化作戰(zhàn)的變革
3.10 推動組織變革的深層基因的變革

宋海林老師的其它課程