《商業(yè)銀行的數字化轉型（未來銀行）》

商業(yè)銀行的數字化轉型（未來銀行）
課程背景：
數字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業(yè)革命之后又一場對人類產生深遠影響的新技術革命。ChatGPT、人工智能（AI）、大數據和云計算等正在重塑商業(yè)，不過速度不像今天很多人想象的那么快。的確，從農作物收成到銀行貸款，現在各個領域的決策都由數字化指導，而且，過去似乎遙不可及的東西，比如無需人工的純AI客服，已經逐漸成為現實。開發(fā)平臺、強大的處理能力以及龐大的數據存儲空間等AI技術背后的技術，正在迅速發(fā)展，應用成本越來越低。眼下似乎是企業(yè)開始采用數字化獲利的好時機。據預測，今后十年，數字化將會成為全球經濟增加13萬億美元。
課程收益：
● 介紹銀行4. 0時代對商業(yè)銀行轉型的影響和同業(yè)應對戰(zhàn)略
● 洞察數字轉型需求，萃取轉型的本質，做一流銀行真轉型
● 通過學習了解未來銀行的趨勢，明晰科技創(chuàng)新的底層邏輯
● 掌握打造新型數字銀行的核心規(guī)律，做新金融的新引領者
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：各崗位
課程方式：主題講授+案例分析+情景模擬+互動問答+視頻欣賞+圖片展示
課程特色：激情洋溢、互動性強、案例豐富、貼近實際、深入淺出、解決難題
課程大綱
第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數字渠道你好
一、數字金融是數字時代的必然要求
1. 經濟面
2. 技術面
3. 需求側
4. 供給側
5. 監(jiān)管面
案例分享：
工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產品體系
平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、金融科技驅動銀行創(chuàng)新力量
Bank1.0時代：離不開的物理網點
Bank2.0時代：電子技術延伸了物理網點的觸角
Bank3.0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
Bank4.0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1.0到Bank4.0金融科技發(fā)生的變化
三、數字化轉型的路徑
1. 科技與業(yè)務
2. 業(yè)務與場景
3. 業(yè)務與數據
案例分享：金中有數：財富與科技的二重奏
四、開放銀行的建設
1. 開放銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
2. 開放銀行對中國銀行業(yè)產生的影響
3. 未來開放銀行將會有哪些挑戰(zhàn)
案例分享：浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出
五、金融科技公司驅動銀行創(chuàng)新與改造的力量
案例分享：
網飛啟示錄：銀行如何做好個性化推薦
字節(jié)飛書：怎樣讓組織協(xié)作以“事”為中心
Rewind：把你的記憶全部數字化
六、國內外優(yōu)秀銀行金融科技創(chuàng)新案例深度分析
案例分享：借鑒國際經驗，加強科技賦能，推動銀保合作再上新臺階
頭腦風暴：ChatGPT消滅個體平庸，對于金融的挑戰(zhàn)和機會有哪些
第二講：銀行進化路線圖：傳統(tǒng)再見，未來趨勢你好
一、銀行4.0時代業(yè)務發(fā)展趨勢
1. 投資市場成熟化
2. 普惠金融大眾化
3. 私人銀行專業(yè)化
4. 金融科技賦能化
5. 金融產品創(chuàng)新化
二、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”
1. 財富管理業(yè)務發(fā)展帶動非利息收入提升，私行財富客群經營成效顯著
2. 做好財富管理業(yè)務的分層、分群客戶經營
3. 由“少數人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理
三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”
1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務
2. 打造GBC場景閉環(huán)，擴大零售客群服務面
四、【數智破局】由網點到“空中”，由增速到提質
1．零售客戶數字化旅程，打造“一站式”服務
2．從“增速”，到“提質”
3．提升數字化運營能力
第三講：金融進化路線圖：傳統(tǒng)再見，業(yè)務創(chuàng)新你好
一、產品與服務創(chuàng)新
1. 中國銀行：發(fā)布手機銀行8.0版
2. 交通銀行：王者榮耀世界冠軍杯主題信用卡全新上線
二、創(chuàng)新策略
1. 建設銀行：系統(tǒng)性構建養(yǎng)老服務體系積極推進大財富管理戰(zhàn)略轉型
2. 郵儲銀行：以數字金融促進數字經濟發(fā)展，以金融科技賦能實體經濟服務
三、創(chuàng)新執(zhí)行成效
1. 工商銀行：特定養(yǎng)老儲蓄產品銷量已突破50億元
2. 中信銀行：成都分行積極服務科創(chuàng)客群
四、同業(yè)創(chuàng)新做法及經驗解析
1. 民生：群雄逐鹿萬億養(yǎng)老金金融市場，民生銀行打造新樣本
2. 微眾：持續(xù)拓寬科創(chuàng)全周期服務邊界
第四講：銀行進化路線圖：傳統(tǒng)再見，數字人才你好
一、數字員工：數智化的“特種部隊”
1. RPA在各崗位的工作場景
1）對公客戶服務崗位
2）個人客戶服務崗位
3）信用卡審批中心崗位
4）國際業(yè)務收支申報崗位
5）合規(guī)風險反洗錢管理崗位
6）代理支付結算交易崗位
7）資產管理投研分析崗位
2. 如何與RPA數字員工合作共贏
1）人機協(xié)同、各司其職
2）人機共學、體質增效
3）人機互補、規(guī)避風險
案例分析：工行建設“企業(yè)級數字勞動力體系”招行建設“自主研發(fā)的海螺RPA平臺”
二、三類核心數字化人才
1. 數字化領導者
2. 數字化專業(yè)人才3. 數字化應用人才
頭腦風暴：牽手行動-成為數字化新銀行職場里的linker不是leader
三、從T型人才向Π型人才轉型
互動學習：
了解窄視角和大視角下的全新數字化人才培養(yǎng)方向
一種智慧營銷概念和人才重塑方向
業(yè)技融合型人才
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數據分析小組

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