財(cái)富管理與資產(chǎn)配置（2天）

  培訓(xùn)講師：邱文毅

講師背景：
邱文毅老師——資深金融培訓(xùn)講師實(shí)戰(zhàn)金融營(yíng)銷專家高級(jí)培訓(xùn)師資深咨詢顧問(wèn)師浦發(fā)銀行、招商銀行特聘專家顧問(wèn)曾就職于臺(tái)灣臺(tái)新銀行、臺(tái)灣摩根大通銀行，擔(dān)任過(guò)高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、私行投資顧問(wèn)、零售部總監(jiān)。臺(tái)灣證券分析師(臺(tái)灣最高財(cái)金證照)銀行內(nèi)部控制稽核、外 詳細(xì)>>

邱文毅
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財(cái)富管理與資產(chǎn)配置（2天）詳細(xì)內(nèi)容

財(cái)富管理與資產(chǎn)配置（2天）


財(cái)富管理與資產(chǎn)配置
第一部分   資產(chǎn)配置專業(yè)知識(shí)
國(guó)內(nèi)高資客戶現(xiàn)況
國(guó)內(nèi)資產(chǎn)配置情況
【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對(duì)理財(cái)經(jīng)理有哪些好處
【頭腦風(fēng)暴】資產(chǎn)配置對(duì)客戶有哪些好處
【頭腦風(fēng)暴】為何理財(cái)經(jīng)理不愿做資產(chǎn)配置
【頭腦風(fēng)暴】為何客戶不愿做資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置概論
（一）財(cái)富管理資產(chǎn)配置基礎(chǔ)
1、配置與投資的關(guān)系
什么是投資？
互動(dòng)：投資的實(shí)質(zhì)
投資千萬(wàn)種，配置第一條
正確理解：金融資產(chǎn)配置是金融投資眾多方法中較為有效的一種，是銀行與客戶溝通的有效工具。
2、資產(chǎn)配置基礎(chǔ)
資產(chǎn)配置歷史起源
資產(chǎn)配置理論發(fā)展
資產(chǎn)配置實(shí)證研究
資產(chǎn)配置基本步驟
3、資產(chǎn)配置常見(jiàn)模型
美林投資時(shí)鐘模型
大類資產(chǎn)間的配置
互動(dòng)：中國(guó)過(guò)去20年為什么客戶不進(jìn)行資產(chǎn)配置？
現(xiàn)在可行原因？
4.資產(chǎn)配置要達(dá)到的效果
5.資產(chǎn)配置的銷售要點(diǎn)
多元化
改變銷售方法
呈現(xiàn)出改變后的效果
6.資產(chǎn)配置的執(zhí)行流程
客戶分層
電話邀約
需求挖掘
理念導(dǎo)入
資產(chǎn)配置
產(chǎn)品顧買
售后維護(hù)
7.決定投資理財(cái)回報(bào)率的主要因素
市場(chǎng)時(shí)機(jī)
產(chǎn)品選擇
資產(chǎn)配置
其他因素
【頭腦風(fēng)暴】何謂效率前沿
8.資產(chǎn)配置該如何設(shè)計(jì)
本金—相對(duì)安全
收益—相對(duì)穩(wěn)定
何時(shí)開(kāi)始—越早越好
【頭腦風(fēng)暴】72法則的運(yùn)用
9.資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)工具
1.20年資產(chǎn)配置倒流測(cè)試圖
【案例運(yùn)用】
2.標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖
【案例運(yùn)用】
帆船圖
【案例運(yùn)用】
草帽圖
【案例運(yùn)用】
奔馳圖
【案例運(yùn)用】
財(cái)富金字塔
【案例運(yùn)用】
第二部分  重點(diǎn)產(chǎn)品介紹
一、基金
（一）常見(jiàn)的十一種基金類別  
了解了基金的類別后，才能針對(duì)不同的客戶配置適合的基金
封閉型
開(kāi)放型
股票型
債券型
混合型
貨幣型
保本型
指數(shù)型(ETF)
聯(lián)接ETF
LOF(上市型開(kāi)放式基金):    
量化基金
QDII
其他
（二）如何比較基金好壞
持倉(cāng)
選股風(fēng)格
四分位排行
歷年績(jī)效
與大盤比較
二、信托
1.家族信托的主要知識(shí)點(diǎn)
什么是家族信托
家族信托與金融信托產(chǎn)品的差異
家族信托的市場(chǎng)參與者
2.家族信托的建構(gòu)
主流需求發(fā)現(xiàn)
實(shí)現(xiàn)傳承的方法
傳承的方式與工具
家族信托架構(gòu)及業(yè)務(wù)模式
家族信托與資產(chǎn)配置運(yùn)用
3. 家族信托10大功能與意義
資產(chǎn)隔離保護(hù)功能
資產(chǎn)安全老有所依
婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)
避免復(fù)雜繼承程序減少糾紛
防范監(jiān)護(hù)人道德風(fēng)險(xiǎn)
特定人士長(zhǎng)期關(guān)懷
稅務(wù)規(guī)劃
家族企業(yè)永續(xù)傳承
財(cái)富合理配置
實(shí)現(xiàn)特定目標(biāo)
三、外匯與貴金屬投資工具
外匯是什么? 市場(chǎng)如何運(yùn)作
外匯的報(bào)價(jià)方式
直接報(bào)價(jià)模式
間接報(bào)價(jià)模式
3.黃金與貴金屬投資的市場(chǎng)特性
4.市場(chǎng)主要外匯與貴金屬投資工具
外匯與黃金現(xiàn)貨交易
外匯與黃金期貨及衍生品
外匯與黃金結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
三、保險(xiǎn)
保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的優(yōu)越性
六大高端人群的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
白領(lǐng)
職業(yè)金領(lǐng)
企業(yè)家
全職太太
職業(yè)投人
再婚家庭法商在保險(xiǎn)中的運(yùn)用

 

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