基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷技巧（1~2天）

  培訓(xùn)講師：邱文毅

講師背景：
邱文毅老師——資深金融培訓(xùn)講師實戰(zhàn)金融營銷專家高級培訓(xùn)師資深咨詢顧問師浦發(fā)銀行、招商銀行特聘專家顧問曾就職于臺灣臺新銀行、臺灣摩根大通銀行，擔(dān)任過高級理財經(jīng)理、私行投資顧問、零售部總監(jiān)。臺灣證券分析師(臺灣最高財金證照)銀行內(nèi)部控制稽核、外 詳細(xì)>>

邱文毅
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基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷技巧（1~2天）詳細(xì)內(nèi)容

基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷技巧（1~2天）


基于資產(chǎn)配置的復(fù)雜產(chǎn)品營銷技巧
課程綱要：
一、如何進(jìn)行資產(chǎn)配置
(1)資產(chǎn)配置觀念建立與傳導(dǎo)
A.資產(chǎn)配置的意義及重要性
B.主要資產(chǎn)配置的工具:
標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法
家庭生命周期表
銀行資產(chǎn)配置差異圖
帆船圖
奔馳圖
草帽圖
財富管理金三角的配置模式
(2)資產(chǎn)配置的修練資產(chǎn)配置的執(zhí)行流程
資產(chǎn)配置方案設(shè)計三特點五要素
投資三要素于理財規(guī)劃上的運(yùn)用
美林投資時鐘在中國的運(yùn)用方式
(3)大資管下典型產(chǎn)品特點解析級在資產(chǎn)配置應(yīng)用中的應(yīng)用
現(xiàn)金類產(chǎn)品
債權(quán)類產(chǎn)品
大宗商品類產(chǎn)品
權(quán)益類產(chǎn)品
保險類產(chǎn)品
(4)資產(chǎn)配置的投資理財建議方法
A.投資策略解析與使用方法
B.建議式銷售的流程
i.投資產(chǎn)品建構(gòu)
ii.資產(chǎn)配置相關(guān)工具
iii.投資檢視與再平衡策略
C.面對投資虧損客戶的建議模式
(5)如何針對不同客群，挖掘六大高資產(chǎn)客群痛點及投資建議
理財產(chǎn)品偏好
投資房產(chǎn)偏好
生意人/企業(yè)主
重視子女家庭
留學(xué)移民家庭
依賴婚姻女性
二、不同客群的資產(chǎn)配置案例分析
不同人生階段資產(chǎn)配置建議方案（單身人群、已婚年輕夫婦、已婚并有子女夫婦、為退休和子女結(jié)婚創(chuàng)業(yè)儲蓄的中年人士、退休人群、女性客戶）
女性理財最佳建議
依職業(yè)分類的資產(chǎn)配置案例
依投資目的的資產(chǎn)配置案例
三、基于資產(chǎn)配置的重點產(chǎn)品營銷
1）保險篇——避險獲利兩不誤
保險目標(biāo)客群營銷
理財產(chǎn)品偏好
投資房產(chǎn)偏好
生意人/企業(yè)主
重視子女家庭
留學(xué)移民家庭
依賴婚姻女性
保險的需求挖掘技巧
生命周期與保險需求
讓你安心的家庭保險規(guī)劃
購買保險的基本原則
營銷保險最常遇到的三大問題
客戶沒有時間來網(wǎng)點
客戶覺得保險產(chǎn)品時間太長
客戶非常排斥保險
2）基金篇
做好財富管理為什么一定要賣基金?
產(chǎn)品本身的角度
客戶的角度
理財經(jīng)理的角度
掃除客戶的心理誤區(qū)
損失規(guī)避
過度自信
確定效應(yīng)
經(jīng)驗主義
后見之明
如何選擇和判斷基金?
基金配置的邏輯
基金選擇的誤區(qū)
基金評判的標(biāo)準(zhǔn)
如何判斷資本市場
八大觀察指標(biāo)
基金銷售需要“套路”
尋找賣點
尋找證據(jù)
展示方式
基金的售后服務(wù)
互動討論：那些被基金傷過的客戶和理財經(jīng)理
案例：存量大客戶持倉基金深度套牢，怎么辦?
3）債券篇——收益保障，穩(wěn)健先行
4)存款
5）黃金
6）資產(chǎn)配置情景演練：不同產(chǎn)品的交叉銷售
中端客戶怎么規(guī)劃配置?
高端客戶怎么規(guī)劃配置?
客戶過度集中在某一資產(chǎn)怎么辦?
CRS法規(guī)

 

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