《理財(cái)技能大賽輔導(dǎo)培訓(xùn)》

《理財(cái)經(jīng)理理財(cái)技能大賽輔導(dǎo)培訓(xùn)》
【項(xiàng)目背景】
為激發(fā)理財(cái)崗位人員（下面簡(jiǎn)稱理財(cái)經(jīng)理）的前進(jìn)動(dòng)力，不斷提升理財(cái)經(jīng)理的綜合素養(yǎng)，為客戶提供更專業(yè)、高層次、全方位的金融服務(wù)，各銀行每年都會(huì)組織理財(cái)經(jīng)理專業(yè)技能大賽，通過大賽展現(xiàn)各分行個(gè)金轉(zhuǎn)型發(fā)展成果，實(shí)現(xiàn)了以賽促學(xué)、以賽促教，將比賽競(jìng)技與專業(yè)能力提升有機(jī)結(jié)合，掀起了“學(xué)業(yè)務(wù)、提技能、精專業(yè)、促發(fā)展”的理財(cái)經(jīng)理崗位練兵新高潮。
【項(xiàng)目目標(biāo)】
打造高水平、強(qiáng)技能的理財(cái)經(jīng)理，具備專業(yè)級(jí)資產(chǎn)配置技能，靈活運(yùn)用各種金融工具為客戶提供全方位金融服務(wù)，同時(shí)具有強(qiáng)大的個(gè)人素養(yǎng)能力，從商務(wù)禮儀、溝通能力、客戶關(guān)系處理等多角度提升，讓學(xué)員能成為為中高端客戶群提供全方位系統(tǒng)服務(wù)，成為客戶的私人財(cái)富顧問，并能策劃開展升級(jí)版理財(cái)營(yíng)銷活動(dòng)。
【設(shè)計(jì)思路】
1.提升財(cái)富管理與資產(chǎn)配置的專業(yè)能力，補(bǔ)足參賽基礎(chǔ)知識(shí)，擬定參賽方案。在賽中學(xué)，學(xué)用相長(zhǎng)。
2.采取團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)的模式，從逐一自我展示開始，一方面了解學(xué)員的基礎(chǔ)和特長(zhǎng)，另一方面為之后的一對(duì)一輔導(dǎo)和團(tuán)隊(duì)協(xié)作輔導(dǎo)奠定基礎(chǔ)；
3.調(diào)整參賽心態(tài)，重塑競(jìng)賽禮儀，提升理財(cái)經(jīng)理的自我展示能力，進(jìn)而延申至工作場(chǎng)景，不懼同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，培養(yǎng)自信和工作習(xí)慣；
4.重點(diǎn)訓(xùn)練語言呈現(xiàn)與演講能力，提高其演講口才，展現(xiàn)理財(cái)經(jīng)理的風(fēng)采與專業(yè)；
5.強(qiáng)化客戶解決方案撰寫與呈現(xiàn)能力、客戶開發(fā)技巧，以及沙龍活動(dòng)策劃技巧，提高理財(cái)經(jīng)理客戶服務(wù)與維護(hù)能力，展現(xiàn)其資產(chǎn)規(guī)劃與金融理財(cái)?shù)膶I(yè)能力；
6.通過現(xiàn)場(chǎng)模擬與對(duì)決訓(xùn)練，強(qiáng)化各項(xiàng)專業(yè)技能與參訓(xùn)技巧；
7.最后透過競(jìng)賽模擬，熟悉競(jìng)賽流程，提高現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)變能力。
【項(xiàng)目收益】
1.培養(yǎng)參賽隊(duì)員商務(wù)禮儀，規(guī)范儀容儀表、形體儀態(tài)、舉止談吐、與客會(huì)面等禮儀；
2.增強(qiáng)參賽隊(duì)員自信心，提高自我認(rèn)同感，確保參賽時(shí)自信展示自我；
3.幫助參賽隊(duì)員調(diào)整心態(tài)，避免因情緒緊張等負(fù)面因素影響競(jìng)賽時(shí)的能力展示，使隊(duì)員從容應(yīng)對(duì)比賽；
4.掌握撰寫客戶解決方案的技巧，并通過一定的方式展現(xiàn)出來，做到有亮點(diǎn)、有重點(diǎn)、形象直觀、邏輯清晰、觀點(diǎn)表達(dá)明確；
5.掌握客戶開發(fā)的流程與技巧，并將其展現(xiàn)到案例演示中，提高客戶的服務(wù)能力；
6.通過講授、研討、練習(xí)、演練，幫助隊(duì)員理解、觀摩、練習(xí)并掌握演講口才，提升演講技能；
7.掌握競(jìng)賽類演講中渲染氛圍、打動(dòng)評(píng)委的技巧；
8.掌握幽默的方法并練習(xí)運(yùn)用，迅速獲得客戶好感；
9.現(xiàn)場(chǎng)對(duì)決訓(xùn)練，提高學(xué)員現(xiàn)場(chǎng)展示與參訓(xùn)技巧；
10.競(jìng)賽模擬，評(píng)委現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)，使理財(cái)經(jīng)理熟悉比賽的各大環(huán)節(jié)應(yīng)賽技巧與操作方法，提升學(xué)員信心，提高參賽技能。
【輔導(dǎo)方式】
第一階段專業(yè)賦能期
第一講綜合理財(cái)規(guī)劃方案的理論基礎(chǔ)簡(jiǎn)要回顧
一、理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)
1.職業(yè)道德簡(jiǎn)述
2.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)與政策分析
3.與理財(cái)相關(guān)的法律
4.生命周期理財(cái)理論
5.貨幣資金時(shí)間價(jià)值原理
6.家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與分析
二、現(xiàn)金規(guī)劃
1.本質(zhì)
2.原則
3.規(guī)模計(jì)算
4.工具選擇
三、居住規(guī)劃（消費(fèi)支出規(guī)劃）
1.租房還是購(gòu)房——投資房現(xiàn)在出售還是先出租后出售？
2.購(gòu)房規(guī)劃的兩種思——熟練掌握貸款的計(jì)算
3.應(yīng)否提前還貸
四、保險(xiǎn)規(guī)劃
1.保險(xiǎn)產(chǎn)品分析
2.家庭保險(xiǎn)規(guī)劃
五、教育規(guī)劃
1.教育規(guī)劃的必要性
2.教育規(guī)劃的原則
3.教育規(guī)劃的工具
六、養(yǎng)老規(guī)劃
1.必要性與影響因素
2.我國(guó)養(yǎng)老政策體系
3.退休規(guī)劃流程
七、投資規(guī)劃
1.投資基礎(chǔ)知識(shí)簡(jiǎn)述
2.投資工具分析
3.資產(chǎn)配置與投資組合構(gòu)建
4.投資組合的績(jī)效評(píng)估
八、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
1.家庭婚姻與人口結(jié)構(gòu)
2.夫妻財(cái)產(chǎn)權(quán)歸屬分析
3.家財(cái)分配與傳承規(guī)劃工具分析
九、《綜合理財(cái)規(guī)劃建議書》的基本框架
第二講案例分析與《綜合理財(cái)規(guī)劃建議書》制作
案例材料說明（以中年三口之家為例）
一、封面與目錄、前言
1.“面子工程”如何設(shè)計(jì)封面
2.目錄都有什么內(nèi)容？
3.客戶函如何致客戶
二、重要提示與假設(shè)前提
1.重要提示三段話
2.假設(shè)前提假設(shè)啥？
三、客戶家庭情況分析
1.基本情況分析
1）家庭成員等相關(guān)信息
2）全生命周期人生大事表
3）客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性分析
2.財(cái)務(wù)報(bào)表編制
1）資產(chǎn)負(fù)債表
2）收入支出表
四、財(cái)務(wù)狀況分析與評(píng)價(jià)
1.資產(chǎn)負(fù)債評(píng)價(jià)
2.收入支出評(píng)價(jià)
3.緊急備用金評(píng)價(jià)
4.儲(chǔ)蓄能力評(píng)價(jià)
5.保障力評(píng)價(jià)
6.償債壓力評(píng)價(jià)
7.財(cái)富增值能力評(píng)價(jià)
五、理財(cái)目標(biāo)確認(rèn)
1.核心理財(cái)目標(biāo)
2.目標(biāo)現(xiàn)值法測(cè)算
3.目標(biāo)順序法原理
4.目標(biāo)并進(jìn)法設(shè)計(jì)
六、專項(xiàng)規(guī)劃建議
1.現(xiàn)金規(guī)劃及建議
2.保險(xiǎn)規(guī)劃及建議
3.消費(fèi)支出規(guī)劃及建議
4.教育規(guī)劃及建議
5.養(yǎng)老規(guī)劃及建議
6.投資規(guī)劃及建議
7.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃及建議
8、投資產(chǎn)品組合方案
七、效果預(yù)測(cè)
1.調(diào)整后的財(cái)務(wù)狀況及其評(píng)價(jià)
2.仿真生涯表（未來財(cái)務(wù)全貌）
八、監(jiān)控與反饋
1.理財(cái)長(zhǎng)效性、綜合性、風(fēng)險(xiǎn)性提示
2.方案調(diào)整預(yù)期提示
3.重要附錄、引言、摘要
第三講：經(jīng)典理財(cái)規(guī)劃案例演練與分析
一、案例1：中年企業(yè)主規(guī)劃
1.案例背景
2.搜集客戶信息
3.解讀分析結(jié)果
4.規(guī)劃方案制作與調(diào)整
5.提交規(guī)劃報(bào)告及監(jiān)控規(guī)劃
二、案例2：?jiǎn)涡焦珓?wù)員規(guī)劃
三、案例3：?jiǎn)为?dú)生二胎規(guī)劃
四、案例4：新婚夫妻規(guī)劃
五、案例5：退休夫妻規(guī)劃
理財(cái)規(guī)劃方案制作答疑
導(dǎo)師簡(jiǎn)介：黃老師
?武漢大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士(國(guó)際金融方向）
華中師范大學(xué)，法學(xué)學(xué)士
曾任職機(jī)構(gòu)及職務(wù)等工作經(jīng)歷：
25年金融業(yè)高管經(jīng)驗(yàn)與培訓(xùn)資歷
國(guó)家認(rèn)證高級(jí)策劃師
中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)特聘講師
RFPI財(cái)務(wù)策劃師認(rèn)證授權(quán)講師
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)“養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃師”認(rèn)證培訓(xùn)授課講師
平安知鳥授課專家
美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師（RFP）持證十六年
曾帶領(lǐng)3100人營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)創(chuàng)下人均產(chǎn)能第一
平安總公司營(yíng)業(yè)部運(yùn)作系統(tǒng)研發(fā)
世界五百?gòu)?qiáng)區(qū)域培訓(xùn)中心總經(jīng)理
中國(guó)人民銀行總行項(xiàng)目講師
中國(guó)銀協(xié)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題講師
建行大學(xué)授課專家、中國(guó)銀行重慶分行保險(xiǎn)咨詢項(xiàng)目專家
中國(guó)工商銀行廣東省分行宏觀經(jīng)濟(jì)授課專家
國(guó)有行總行高級(jí)講師、省行私行中心副總經(jīng)理
主要大賽類培訓(xùn)經(jīng)歷:
擔(dān)任太平洋保險(xiǎn)湖北分公司參加第一至三屆中國(guó)（武漢）金融博覽會(huì)理財(cái)明星大賽賽前訓(xùn)練并奪得“最佳理財(cái)團(tuán)隊(duì)”
擔(dān)任交通銀行湖北省分行理財(cái)精英大賽賽前訓(xùn)練與評(píng)委
擔(dān)任中國(guó)銀行重慶分行理財(cái)經(jīng)理技能提升培訓(xùn)主教練
擔(dān)任建信人壽總公司專業(yè)技能輪訓(xùn)的授課專家

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