凈值型銀行理財產(chǎn)品浮虧應對與銷售策略
凈值型銀行理財產(chǎn)品浮虧應對與銷售策略詳細內(nèi)容
凈值型銀行理財產(chǎn)品浮虧應對與銷售策略
凈值型銀行理財產(chǎn)品浮虧應對與銷售策略
課程背景
近期,市場上部分凈值型理財產(chǎn)品出現(xiàn)浮虧,引發(fā)投資者廣泛關注。理財經(jīng)理如何面對客戶詢問或質(zhì)疑,如何簡明扼要的向客戶解釋凈值波動?如何向客戶營銷凈值型理財產(chǎn)品?如何讓客戶明白理財?shù)娘L險?本培訓通過對理財產(chǎn)品浮虧的發(fā)生背景、投訴應對方法和銷售策略與話術進行解讀和梳理,重塑銷售信心。
課程時長
6課時
課程大綱
銀行理財產(chǎn)品收益現(xiàn)狀
銀行理財產(chǎn)品收益現(xiàn)負值
導致收益出現(xiàn)負值的原因
銀行理財產(chǎn)品市場風險影響因素
市場利率
人民幣匯率
債市影響
股票價格
商品價格
市場風險對投資產(chǎn)品類型的影響
理財產(chǎn)品與股票型公募基金風險對比
凈值型理財產(chǎn)品浮虧非個案
賬面浮虧≠真實虧損
理財產(chǎn)品凈值波動或成常態(tài)
如何引導投資者認識市場風險
商業(yè)銀行角度——做好中后臺配套支持工作
及時披露產(chǎn)品凈值信息
加強投研和風控能力建設
加強產(chǎn)品端與銷售端的信息溝通
理財經(jīng)理角度——發(fā)揮客戶和產(chǎn)品之間的橋梁作用
售前:做好客戶風險識別和產(chǎn)品匹配
售中:引導投資者進行資產(chǎn)組合配置
售后:及時進行風險提示和行情匯報
自身:提升自身專業(yè)能力
消費者教育的形式與方法
凈值浮虧背景下的投訴應對
應對產(chǎn)品虧損客群容易出現(xiàn)的三個問題
亂背鍋——主動背負系統(tǒng)性風險的責任
情商低——不理解客戶或不理解客戶的情緒
話術Low——應對話術需要再升級
因波動遭遇抱怨的正確應對方式
升級為投訴的應對方式
投訴應對的十項心態(tài)準備
投訴應對的五大流程
七類問題客戶投訴應對方式
浮虧客訴應對訓練
場景重現(xiàn)
頭腦風暴
角色扮演
復盤通關
講師介紹:交通銀行凈值化理財產(chǎn)品培訓講師;中國銀協(xié)投訴處理課程特聘講師,24年金融業(yè)高管經(jīng)驗與培訓資歷
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《營銷策劃與銷售技能》(全市理財經(jīng)理班)課程目標:在外部經(jīng)濟環(huán)境波動的環(huán)境下賦予理財經(jīng)理從容應對的資產(chǎn)配置能力;拼專業(yè)的時代,掌握在震蕩市場下及利率下行背景下,運用正確的復雜產(chǎn)品營銷方式,增加客戶黏性,順利達成旺季營銷目標;重塑銷售邏輯,切合財富管理與人生規(guī)劃破局銷售。課程時間:6課時課程對象:理財經(jīng)理課程方式:授課+案例+實戰(zhàn)落地課程大綱一、旺季營銷行動策
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主題:商務溝通技能提升標題——《商務拜訪技巧及有效溝通》【課程大綱】講解特色:不是賣弄法律術語,而是緊扣銷售脈搏,用聽得懂的話、共同參與研討的方式提升商務溝通技能。既有理論框架,又有產(chǎn)險客戶經(jīng)理的場景式應用。面向人群:產(chǎn)險客戶經(jīng)理及一線團隊長主講大綱:——第一講《商務溝通概論》——課程的總體說明商務溝通的內(nèi)涵商務溝通的九大要素解碼失誤案例商務溝通的八大特性溝
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銀保續(xù)期客戶高效溝通與維護技能提升培訓課程對象:銀保客戶經(jīng)理及管理人員;銀保續(xù)期服務相關崗位設計思路:?目標定位——如何解決銀保續(xù)期面臨的困惑?找準路徑——如何達成高效、健康的續(xù)期指標??保單二開——如何使老客戶加保和轉(zhuǎn)介紹?通過專題講授、案例分析、經(jīng)驗分享、小組研討、互動提問、頭腦風暴、啟發(fā)教學等形式,幫助學員掌握新環(huán)境下銀保續(xù)期崗應知應會關鍵點,在有效化
講師:黃興詳情
續(xù)期業(yè)務技能提升課程對象:銀保續(xù)期服務相關崗位設計思路:目標定位——掌握客戶信息真實性管理工作要求,提升銀保續(xù)期業(yè)務技能,高效達成健康的續(xù)期指標通過專題講授、案例分析、經(jīng)驗分享、小組研討、互動提問、頭腦風暴、啟發(fā)教學等形式,幫助學員掌握新環(huán)境下銀保續(xù)期崗應知應會關鍵點,在有效化解潛在合規(guī)風險的前提下提升續(xù)期指標。并且實現(xiàn)與客戶建立長久合作關系,進行加?;蜣D(zhuǎn)介
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