《個(gè)人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識(shí)匯率風(fēng)險(xiǎn)滿足客戶需求》
《個(gè)人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識(shí)匯率風(fēng)險(xiǎn)滿足客戶需求》詳細(xì)內(nèi)容
《個(gè)人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識(shí)匯率風(fēng)險(xiǎn)滿足客戶需求》
《個(gè)人跨境金融服務(wù)~認(rèn)識(shí)匯率風(fēng)險(xiǎn)滿足客戶需求》
課程導(dǎo)語:
近年來國(guó)內(nèi)企業(yè)以及個(gè)人“走出去”的欲望日益強(qiáng)烈，人們對(duì)跨境金融服務(wù)的需求越來越大，跨境金融服務(wù)已成為金融企業(yè)發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的重要方向。自2015年“8·11”二次匯改以來，人民幣兌美元匯率扭轉(zhuǎn)單一趨勢(shì)也擴(kuò)大了波幅彈性進(jìn)入有升有跌的時(shí)代，人民幣匯率的逐步寬幅波動(dòng)，無論是對(duì)從事進(jìn)出口貿(mào)易活動(dòng)的企業(yè)，還是對(duì)從事跨境投融資活動(dòng)的企業(yè)或個(gè)人，都是一個(gè)日益關(guān)注的課題。
伴隨人民幣匯率市場(chǎng)化改革的推進(jìn)，人民幣國(guó)際化進(jìn)程的進(jìn)一步加快的背景下，不同的匯率避險(xiǎn)主體面臨著不同的境遇，跨境投資渠道日益暢通，金融企業(yè)國(guó)際化產(chǎn)品不斷的涌現(xiàn)，跨境金融服務(wù)需求的主體亦呈現(xiàn)出越來越大眾化的趨勢(shì)。商業(yè)銀行掌握市場(chǎng)商機(jī)越早樹立風(fēng)險(xiǎn)中性理念、組建專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，在服務(wù)客戶應(yīng)對(duì)匯率波動(dòng)方面的能力就越強(qiáng)。
授課大綱
個(gè)人跨境金融服務(wù)~銀行部門協(xié)銷滿足客戶需求，認(rèn)清市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由來找尋商機(jī)
全球宏觀經(jīng)濟(jì)局勢(shì)影響~金融市場(chǎng)趨勢(shì)探討
主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策比較與趨勢(shì)探討
引伸話題：疫情后的大國(guó)貨幣政策與匯率走勢(shì)比較
主要經(jīng)濟(jì)體匯率之間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系
全球三大貨幣G3(美元/歐元/日?qǐng)@)與人民幣
美元計(jì)價(jià)仍是市場(chǎng)主要產(chǎn)品選擇 ~ 貿(mào)易結(jié)算/投資理財(cái)
美元指數(shù)介紹與人民幣匯率波動(dòng)
影響外匯市場(chǎng)波動(dòng)的主要因素分析
利率的影響~ 解析美國(guó)與我國(guó)國(guó)貨幣政策與利率中樞趨勢(shì)
地緣政治因素
整體宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)況
非預(yù)期因素 人為或天然災(zāi)害
投資者最怕政策風(fēng)險(xiǎn)~ 舉2015年811事件為例
個(gè)人跨境金融服務(wù)~了解國(guó)內(nèi)的外匯管理政策外匯市場(chǎng)~看打造資產(chǎn)的吸引力
跨境匯款、留學(xué)金融、外匯儲(chǔ)蓄、外匯理財(cái)?shù)?，是出?guó)旅游、留學(xué)生活、投資升值的必備高質(zhì)量服務(wù)
市場(chǎng)越來越開放~畫好跑道的開放~國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)頂層設(shè)計(jì)
粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”為例
中國(guó)香港是中國(guó)跨境財(cái)富的流動(dòng)窗口
更多元化的個(gè)人資產(chǎn)配置服務(wù)~人民幣國(guó)際化之路 貿(mào)易→投資→儲(chǔ)備
國(guó)內(nèi)政策防風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定人民幣匯率~逆周期調(diào)節(jié)與外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
深港通、滬港通到債券通~人民銀行最常提“開放的政績(jī)”
符合金融監(jiān)管政策，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)下的外匯跨境業(yè)務(wù)推展
人民幣兌換美元：在岸人民幣CNY與離岸人民幣CNH匯率哪個(gè)好?
我國(guó)外匯市場(chǎng)的演進(jìn)~ 市場(chǎng)化之路仍在進(jìn)行~ 匯率彈性與雙向波動(dòng)
人民幣匯率制度改革與形成機(jī)制~面對(duì)客戶需求的改變
1994年的匯改~加入WTO之前的匯率環(huán)境 固定匯率
20050721啟動(dòng)升值之路~2008金融危機(jī)之前的走勢(shì)
2010二度升值之路~2014第一波匯改20050721,20120416,20140317三次放寬浮動(dòng)幅度
2015”811”二次匯改，扭轉(zhuǎn)局勢(shì)石破天驚
人民幣匯率指數(shù)/ “收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”
官方更加注重預(yù)期管理和引導(dǎo)~人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定~客戶需求從貿(mào)易避險(xiǎn)到投資到投機(jī)再回到套保本質(zhì)
海外資產(chǎn)配置已是家庭財(cái)富配置的必要組成部分
美元指數(shù)影響國(guó)際匯率波動(dòng) 人民幣匯率受外界傳導(dǎo)因素
美國(guó)QE對(duì)新興市場(chǎng)貨幣的影響 人民幣與其他貨幣比較
美元霸權(quán)與明斯基時(shí)刻
我國(guó)外匯市場(chǎng)的規(guī)模與其他經(jīng)濟(jì)體比較
去美元化之路~各國(guó)紛紛提高黃金儲(chǔ)備的原因
個(gè)人跨境業(yè)務(wù)經(jīng)常項(xiàng)下政策要點(diǎn)
個(gè)人跨境外匯匯款 辦理?xiàng)l件/法規(guī)參考《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引(2020年版)》/個(gè)人跨境人民幣匯款 真實(shí)性材料與必須申報(bào)/法規(guī)參考《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》銀發(fā)2020(330)號(hào)
個(gè)人結(jié)售匯 年度便利化額度
外派員工經(jīng)常項(xiàng)下匯款~薪酬匯業(yè)務(wù)
四特點(diǎn)解析 匯路直通
匯款到帳的結(jié)匯便利化政策
案例：香港工作按期匯入國(guó)內(nèi)
監(jiān)管文件對(duì)外匯業(yè)務(wù)的影響~開放申請(qǐng)資質(zhì)鼓勵(lì)銀行扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)
AML反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)培訓(xùn)
監(jiān)管處罰力度隨著國(guó)際化接軌而加重
處罰重點(diǎn)~客戶身份識(shí)別與資料保存
提高客戶體驗(yàn)~高凈值人群跨境金融投資配置
理財(cái)產(chǎn)品選擇多樣性：“外匯存款”、“股票”、“債券”、“基金”、“保險(xiǎn)”、“信托”
哪一種好? 產(chǎn)品設(shè)計(jì)、交易結(jié)構(gòu)符合市場(chǎng)監(jiān)管
境內(nèi)跨境客戶服務(wù)
傳統(tǒng)存匯兌
留學(xué)卡/留學(xué)貸款/留學(xué)保證金
投資類賬戶~ 自貿(mào)區(qū)/跨境通/QDII
投資移民置業(yè)與家族傳承
金融需求衍生服務(wù)需求
信用卡跨境消費(fèi)
簽證
退稅
旅游保證金或支票
陳瑞輝老師的其它課程
《新形勢(shì)下村鎮(zhèn)行公司治理及最新監(jiān)管政策解讀》了解公司治理商業(yè)銀行公司治理新特色公司治理的定義公司治理的主要模式我國(guó)公司治理的發(fā)展《一層三會(huì)》到《一層四會(huì)》公司治理目標(biāo)與核心問題：推行公司治理的主要目標(biāo)有效地管理層激勵(lì)和約束確保所有股東合法權(quán)益提升績(jī)效和降低成本照顧利益相關(guān)者權(quán)益公司內(nèi)部：股東、客戶、員工以及其他利益相關(guān)者外部因素：疫情、氣候、環(huán)境、媒體輿論案
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新形勢(shì)下銀行公司治理 05.16
課程：新形勢(shì)下發(fā)揮董監(jiān)事職能做好商業(yè)銀行的公司治理課程設(shè)計(jì)方向：由于近年來經(jīng)濟(jì)下行的壓力，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境日益激烈，給各級(jí)銀行帶來了經(jīng)營(yíng)壓力，在國(guó)家政策走向越來越開放以及向國(guó)際接軌下，為了完善法人治理結(jié)構(gòu)、提升經(jīng)營(yíng)服務(wù)水平、提高核心競(jìng)爭(zhēng)力、增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級(jí)與組織調(diào)整成為掌握競(jìng)爭(zhēng)力的新思路，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展首當(dāng)
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《金融嚴(yán)監(jiān)管背景下銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理和董監(jiān)事會(huì)履職能力提升》課程導(dǎo)語:改革開放四十年來，國(guó)家經(jīng)濟(jì)與人民生活水平大為提升，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況從高增長(zhǎng)、低通貨膨脹的情況，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹兴僭鲩L(zhǎng)，政策指揮從高增長(zhǎng)走向高質(zhì)量發(fā)展。然而自美國(guó)啟動(dòng)對(duì)華貿(mào)易戰(zhàn)以來，迭加國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變化，新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢(shì)、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，也是企
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銀行組織架構(gòu)變革 05.16
銀行組織架構(gòu)變革國(guó)內(nèi)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境日益競(jìng)爭(zhēng)，在國(guó)家政策走向開放升級(jí)下，為提升效率及滿足客戶需求，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級(jí)與組織調(diào)整成為掌握競(jìng)爭(zhēng)力的新思路1.銀行組織架構(gòu)的類型及其決定因素1.農(nóng)商行的組織結(jié)構(gòu)1)職能型組織結(jié)構(gòu)2)事業(yè)部型組織結(jié)構(gòu)3)矩陣型組織結(jié)構(gòu)4)網(wǎng)絡(luò)型組織結(jié)構(gòu)2.組織結(jié)構(gòu)的決定因素1)資源是否有效配置及資源的統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)利用能力2)風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制
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《金融嚴(yán)監(jiān)管背景下法人銀行公司治理》課程導(dǎo)語:改革開放四十年來，國(guó)家經(jīng)濟(jì)與人民生活水平大為提升，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的情況從高增長(zhǎng)、低通貨膨脹的情況，逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹兴僭鲩L(zhǎng)，政策指揮從高增長(zhǎng)走向高質(zhì)量發(fā)展。中國(guó)正處于百年未有之變局與逐步開放市場(chǎng)下，迭加國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變化，新常態(tài)與新形態(tài)的金融形勢(shì)、金融監(jiān)管與過去發(fā)展完全不同。公司治理是現(xiàn)代企業(yè)制度的核心，也是企業(yè)提升經(jīng)營(yíng)管理
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課程：面對(duì)開放又競(jìng)爭(zhēng)的金融環(huán)境，商業(yè)銀行的組織架構(gòu)發(fā)展走向國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境日益競(jìng)爭(zhēng)，在國(guó)家政策走向開放升級(jí)下，為提升效率及滿足客戶需求，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級(jí)與組織調(diào)整成為掌握競(jìng)爭(zhēng)力的新思路1.商業(yè)銀行組織架構(gòu)的類型及其決定因素為什么要變傳統(tǒng)銀行→網(wǎng)絡(luò)銀行→智能銀行1.商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)1)職能型組織結(jié)構(gòu)2)事業(yè)部型組織結(jié)構(gòu)3)矩陣型組織結(jié)構(gòu)4)網(wǎng)絡(luò)型組織
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課程：面對(duì)開放又競(jìng)爭(zhēng)的金融環(huán)境，做好農(nóng)村商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理課程設(shè)計(jì)方向：由于近年來經(jīng)濟(jì)下行的壓力，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境日益激烈，給很多中小的銀行帶來了經(jīng)營(yíng)壓力，在國(guó)家政策走向開放升級(jí)下，為了完善法人治理結(jié)構(gòu)、提升經(jīng)營(yíng)服務(wù)水平、提高核心競(jìng)爭(zhēng)力、增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展及滿足客戶需求以提升效率，各大金融業(yè)者轉(zhuǎn)型升級(jí)與組織調(diào)整成為掌握競(jìng)爭(zhēng)力的新思路，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展首當(dāng)其
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《商業(yè)銀行發(fā)展與經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析》課程導(dǎo)語:2020年是全面建成小康社會(huì)和“十三五”規(guī)劃收官之年，要實(shí)現(xiàn)第一個(gè)百年奮斗目標(biāo)，為“十四五”發(fā)展和實(shí)現(xiàn)第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)打好基礎(chǔ)，做好經(jīng)濟(jì)工作十分重要。中央政治局會(huì)議多次強(qiáng)調(diào)重視經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的六個(gè)“穩(wěn)”字穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)金融、穩(wěn)外貿(mào)、穩(wěn)外資、穩(wěn)投資、穩(wěn)預(yù)期，此次面對(duì)新冠肺炎后的影響更重視提出了“六保”即保居民就業(yè)、保基本民生、保
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銀行經(jīng)營(yíng)管理《商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)管理》課程導(dǎo)語:近年來，金融脫媒、存款理財(cái)化、互聯(lián)網(wǎng)金融以及民間融資的迅猛發(fā)展，加速了銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)復(fù)雜程度上升、管理難度加大。在嚴(yán)監(jiān)管大環(huán)境下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在探索資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)指導(dǎo)下，加快管理體系的構(gòu)建與完善，提升負(fù)債質(zhì)量管理水平，從而助力商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理質(zhì)量提升與安全保障。在商業(yè)銀行傳
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商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理與利率風(fēng)險(xiǎn)管理》課程導(dǎo)語:近年來，金融脫媒、存款理財(cái)化、互聯(lián)網(wǎng)金融以及民間融資的迅猛發(fā)展，加速了銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)復(fù)雜程度上升、管理難度加大。在嚴(yán)監(jiān)管大環(huán)境下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在探索資產(chǎn)負(fù)債管理的目標(biāo)指導(dǎo)下，加快負(fù)債管理體系的構(gòu)建與完善，提升負(fù)債質(zhì)量管理水平，從而助力商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)管理質(zhì)量提升與安全保障。在商業(yè)銀行
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