三量掘金存款精準營銷項目方案

三量掘金存款精準營銷項目

一、背景
當前銀行業(yè)面臨經(jīng)濟下行、利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊三大考驗，同時又面臨客戶資
產(chǎn)去儲蓄化、理財渠道多樣化的挑戰(zhàn)。存款乃立行之本，面對有限的市場，存款競爭成
為銀行同業(yè)最激烈的競爭領(lǐng)域，為了保住市場份額、實現(xiàn)增長目標，各行紛紛祭出宣傳
武器、利率武器、情感武器。
在對公存款增長乏力的大環(huán)境下，低成本的零售業(yè)務(wù)成為銀行增長的新支柱，隨著“大零
售”時代的到來，攬儲戰(zhàn)役一觸即發(fā)。銀行業(yè)已經(jīng)到了全面競爭的時代，短期掃街掃樓的
外拓，和老客戶突擊式的營銷，固然可以提升時點指標，但如何才能站在客戶經(jīng)營的角
度，實現(xiàn)存款穩(wěn)健增長呢？
三量掘金存款營銷方案，是從存量、流量、增量三個客戶來源，建立起三量立體營銷思
維，通過廳堂流量轉(zhuǎn)化+存量激活提升+外拓增量獲客的綜合性施策，實現(xiàn)存量穩(wěn)健增長
。
廳堂流量氛圍轉(zhuǎn)化，是通過網(wǎng)點陳列、特色客群活動，通過滿足客戶的非金融需求留住
客戶。
存量客戶激活提升，充分挖掘網(wǎng)點存量客戶資源，通過客戶分層梳理、客戶權(quán)益體系設(shè)
計、品質(zhì)客戶管戶維護，增進與存量客戶的接觸率和信任感，促進客戶將他行資產(chǎn)向我
行轉(zhuǎn)移。
外拓增量獲客增長，是積極主動“走出去”，徹底從“坐商”向“行商”轉(zhuǎn)變，員工走出去，
客戶請進來。選擇進商圈、進企業(yè)、進社區(qū)，在外拓中發(fā)現(xiàn)客戶、理解客戶、營銷客戶
。

二、項目總體規(guī)劃
（一）項目模式







1、外部以“三量掘金”思維為攬儲指導思想，存量、流量、增量立體營銷獲客；設(shè)計具有
亮點的產(chǎn)品優(yōu)惠套餐，設(shè)計轉(zhuǎn)介權(quán)益和轉(zhuǎn)介流程，鼓勵客戶成交和轉(zhuǎn)介；
2、內(nèi)部以“產(chǎn)品、技能、機制”為三大抓手，提煉產(chǎn)品優(yōu)勢，提升營銷技能，優(yōu)化激勵手
段，塑造比學趕幫超的良性競爭氛圍。
（二）項目特色
1、經(jīng)典：經(jīng)典項目，經(jīng)典實施，數(shù)十家客戶合作驗證，效果顯著
2、實戰(zhàn)：緊跟銀行營銷發(fā)展趨勢，緊貼客戶需求，方法工作實戰(zhàn)實效
3、系統(tǒng)：集中培訓+實戰(zhàn)輔導+每日復盤+固化跟進，四位一體，循環(huán)改善
4、靈活：根據(jù)客戶需要和實際情況，可提供7-30天定制方案
5、固化：老師贈送并教會學員多種營銷工具和表格，簡單易用
（三）項目準備
1、產(chǎn)品設(shè)計
2、組織準備
3、客戶資源準備
4、物料準備
5、氛圍準備
（四）項目實施流程
|階段 |時間 |項目內(nèi)容 |責任人 |
|調(diào)研 |前期 |1、市場整體情況和同業(yè)市場份額； |行領(lǐng)導 |
|階段 |遠程 |2、我行產(chǎn)品政策，與同業(yè)產(chǎn)品比較； |相關(guān)部門 |
| | |3、我行網(wǎng)點、團隊基本情況； |網(wǎng)點負責人 |
| | |4、主要營銷機會、客群。 | |
|準備階段 |1-2周 |產(chǎn)品設(shè)計、組織準備、營銷政策方案和激勵方 |行領(lǐng)導 |
| | |案設(shè)計、客戶資源準備、物料準備、氛圍準備 |網(wǎng)點 |
| | | |培訓公司 |
|培訓輔導 |D1 |集中培訓： |輔導老師 |
|階段 | |1、銀行業(yè)發(fā)展趨勢與營銷轉(zhuǎn)型 |網(wǎng)點和相關(guān) |
| | |2、廳堂流量客戶氛圍轉(zhuǎn)化 |部門人員 |
| | |3、存量客戶激活提升 | |
| | |4、外拓增量營銷 | |
| | |5、自媒體與社群營銷 | |
| | |6、團隊營銷策劃，團隊建設(shè) | |
| | |7、營銷活動項目管理 | |
| |D2 |1、營銷策略：存量客戶分類優(yōu)選，確定主打客|輔導老師 |
| | |群營銷方案，確定存量營銷、外拓營銷、沙龍 |網(wǎng)點和相關(guān) |
| | |營銷方案，確定負責人及階段性節(jié)點指標；目 |部門人員 |
| | |標任務(wù)分解與激勵，轉(zhuǎn)介機制設(shè)計； | |
| | |2、氛圍布置：廳堂合理陳列，營銷氛圍營造 | |
| | |3、網(wǎng)點營銷：大堂經(jīng)理營銷輔導，柜面營銷輔| |
| | |導，廳堂協(xié)銷，廳堂微沙龍輔導 | |
| | |4、營銷實施：廳堂營銷、存量電話營銷、外拓| |
| | |營銷活動實施； | |
| | |5、晚課復盤：業(yè)績追蹤，工作匯報，老師復盤| |
| | |，晚課分享《存量客戶電話邀約》，集中電話演 | |
| | |練 | |
| |D3 |1、營銷策略：存量客戶分類優(yōu)選，確定主打客|輔導老師 |
| | |群營銷方案，確定存量營銷、外拓營銷、沙龍 |網(wǎng)點和相關(guān) |
| | |營銷方案，確定負責人及階段性節(jié)點指標；目 |部門人員 |
| | |標任務(wù)分解與激勵，轉(zhuǎn)介機制設(shè)計； | |
| | |2、網(wǎng)點營銷：廳堂協(xié)銷，電話營銷，廳堂微沙| |
| | |龍實施 | |
| | |3、外拓營銷：商圈外拓、村居外拓 | |
| | |4、社群組建：以網(wǎng)點為單位組建或盤活微信社| |
| | |群 | |
| | |5、晚課復盤：業(yè)績追蹤，工作匯報，老師復盤| |
| | |，晚課分享《社群微沙龍實操》，集中電話邀約 | |
| |D4 |1、網(wǎng)點營銷：廳堂協(xié)銷，電話營銷，廳堂微沙|輔導老師 |
| | |龍實施 |網(wǎng)點和相關(guān) |
| | |2、外拓營銷：商圈外拓、村居外拓 |部門人員 |
| | |3、公私聯(lián)動：對公單位關(guān)鍵人拜訪，個金合作| |
| | |洽談 | |
| | |4、社群微沙龍實施 | |
| | |5、晚間安排：不開夕會，稍事休整；群內(nèi)業(yè)績| |
| | |追蹤，工作匯報，老師點評復盤；觀摩社群微 | |
| | |沙龍實施 | |
| |D5 |1、網(wǎng)點營銷：廳堂協(xié)銷，電話營銷，廳堂微沙|輔導老師 |
| | |龍實施 |網(wǎng)點和相關(guān) |
| | |2、外拓營銷：村居外拓，社區(qū)路演宣傳 |部門人員 |
| | |3、工薪講堂：對公單位工薪客群理財講堂實施| |
| | |4、社群微沙龍實施 | |
| | |5、晚課復盤：業(yè)績追蹤，工作匯報，老師復盤| |
| | |，晚課分享《社區(qū)外拓實操》 | |
| |D6 |1、廳堂聯(lián)動：柜面開口營銷、廳堂聯(lián)動營銷、|輔導老師 |
| | |微沙龍營銷輔導 |網(wǎng)點和相關(guān) |
| | |2、外拓營銷：村居外拓，社區(qū)路演宣傳 |部門人員 |
| | |3、存量營銷：意向客戶電話跟亓、活動邀約；| |
| | |4、晚課復盤：業(yè)績追蹤，工作匯報，老師復盤| |
| | |；經(jīng)驗提煉萃?。弘婁N話術(shù)、轉(zhuǎn)介話術(shù)、策反 | |
| | |話術(shù)、電前短信、典型客戶案例等 | |
| |D7 |1、營銷實施：廳堂營銷、存量電話營銷、外拓|行領(lǐng)導 |
| | |營銷實施； |輔導老師 |
| | |2、固化方案：網(wǎng)點后續(xù)營銷策略與營銷活動執(zhí)|相關(guān)負責人 |
| | |行方案溝通研討，制定營銷固化方案； |網(wǎng)點和相關(guān) |
| | |3、業(yè)績盤點：業(yè)績指標沖刺，業(yè)績數(shù)據(jù)盤點，|部門人員 |
| | |團隊營銷技能、狀態(tài)、新客資源盤點； | |
| | |4、項目總結(jié)會: | |
| | |項目總結(jié) | |
| | |固化方案宣導 | |
| | |VCR回顧 | |
| | |學員分享 | |
| | |業(yè)績通報、頒獎典禮 | |
| | |合影留念 | |

四、項目執(zhí)行保障
（一）行領(lǐng)導自上而下全力支持
1、落地輔導目標設(shè)定
2、共同制定績效考核與獎懲制度
3、戰(zhàn)隊簽署軍令狀，認領(lǐng)目標獎懲
4、行領(lǐng)導參與啟動會、表彰大會并發(fā)表講話，隨時關(guān)注營銷動態(tài)并激勵
（二）客戶數(shù)據(jù)分析并制定營銷策略
1、盤活存量客戶營銷策路
2、提升臨界客戶營銷策略
3、轉(zhuǎn)化到期客戶營銷策略
4、經(jīng)營特定客戶(老年、女性等)線上線下社群營銷策略
5、穩(wěn)固高端客戶營銷策略
6、外拓商區(qū)、社區(qū)、園區(qū)，農(nóng)區(qū)營銷策略
（三）營銷氛圍營造
1、廳堂營銷氛圍設(shè)計與實施
2、輔導期戰(zhàn)斗氛圍營造
3、沙龍氛圍營造
（四）營銷戰(zhàn)隊士氣與激情
1、態(tài)度第一，技能第二；行動第一，理由第二
2、階段任務(wù)：啟動會上有決心，學習期內(nèi)有要求，輔導期內(nèi)有士氣
3、文化引導：領(lǐng)導和老師正面引導，正向鼓勵，塑造典型，時刻注意提升戰(zhàn)隊營銷士氣
與激情

五、存款營銷案例花絮
營銷氛圍營造示例

（二）團隊營銷氛圍營造示例

（三）節(jié)日營銷策劃示例
（四）三量掘金營銷場景示

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