法商思維賣保單
法商思維賣保單詳細內(nèi)容
法商思維賣保單
【課程背景】
1.?壽險代理人普遍感覺業(yè)務(wù)難做,除了國人保險意識不強之外,自身的原因有:不專業(yè),還停留在20年前的銷售模式。僅僅把自己當成一個產(chǎn)品推銷員,而不是真正的家庭財務(wù)顧問。
2.?“保險姓?!薄獕垭U正處在轉(zhuǎn)型中,保險公司傳統(tǒng)的銷售模式在發(fā)生革命。人海戰(zhàn)術(shù)、“開門紅”、人情單這些過去的招術(shù)已經(jīng)不能適應(yīng)高凈值人群的需求,客戶需要提供有含金量的服務(wù)。
3.??利用法商知識幫客戶做好資產(chǎn)保全、婚姻財富籌劃、稅收籌劃和資產(chǎn)傳承。一改過去“王婆賣瓜”式銷售,讓保險“順便”的被賣出去。
【課程收益】
1.?從“保險推銷員”變成“法律、財務(wù)顧問”,提高簽單成功率。
2.?提升專業(yè)形象,給客戶增加任憑感。
【課程時間】2天,6小時/天
【課程對象】保險公司、代理公司銷售人員、銀行理財經(jīng)理
【課程方法】課程講授50%,案例分析及小組研討25%,演練25%
【課程大綱】
第一講:新思維、新營銷
一、傳統(tǒng)銷售思維——追求快樂
討論:目前常用的銷售模式
二、富人的麻煩
1.?離婚造成財產(chǎn)分割
2.?債務(wù)風險
3.?子女敗家
4.?高稅收
5.?疾病與意外
三、法商思維——逃離痛苦
第二講:債務(wù)隔離籌劃
??一、欠債真的能“不還”嗎?
??二、保險債務(wù)隔離的法律依據(jù)
??1.?防止“代位權(quán)”
??2.?防凍結(jié)
??3.?防強制執(zhí)行
??4.?解讀“父債子還”
??討論:老胡留下的債小胡該還嗎?
??三、具體操作
??1.?投保人設(shè)計
??2.?受益人設(shè)計
??3.?險種的設(shè)計
??4.?保單貸款設(shè)計
??5.?用對保單貸款,投保不花錢
??四、演練
??企業(yè)主鄭老板的債務(wù)隔離籌劃
第三講:婚姻財務(wù)籌劃
一、案例解讀——默多克的離婚
二、麻煩的根源——財產(chǎn)混同
案例討論:錢到底歸誰?
三、法院對于保險金分割的態(tài)度
四、保單設(shè)計
五、關(guān)于財產(chǎn)公證
六、演練
大家來設(shè)計,幫林總保住女兒的財富
第四講:稅務(wù)籌劃
一、通過籌劃可以少交甚至免交的稅
二、晚點交也是種方法
三、保險的安排
四、全球征稅,我們怎么辦?
五、演練
幫吳總做稅務(wù)籌劃
第五講:資產(chǎn)傳承籌劃
一、案例分析
1.?分家不公,兄弟成仇
2.?傳承有方,堪稱典范
二、子女繼承房產(chǎn),不是想象的那么簡單
三、解讀遺囑的運用
四、信托+保險,威力無邊
五、頂級服務(wù)——家族辦公室
案例分析:BAT的家族信托
六、演練
幫于總做資產(chǎn)傳承籌劃
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