金融科技背景下供應鏈金融業(yè)務創(chuàng)新與風控

金融科技背景下供應鏈金融

業(yè)務創(chuàng)新與風控

課程背景

供應鏈金融為金融機構(gòu)帶來新增信貸業(yè)務和降低風險的同時，也有效緩解了中小企業(yè)的融資難題。近年來，金融科技創(chuàng)新的持續(xù)發(fā)酵為供應鏈金融的模式變革注入了一股新鮮血液，特別是在打破供應鏈金融發(fā)展瓶頸方面表現(xiàn)出前所未有的潛能。因此，深入研究如何利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等技術提高供應鏈金融的效率和服務中小企業(yè)的能力，具有重大的理論價值和現(xiàn)實意義。

課程大綱

供應鏈金融發(fā)展迎來新的歷史機遇

解決中小微企業(yè)融資難問題

有利于我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型

我國供應鏈金融發(fā)展面臨的機遇

供應鏈金融需求旺盛

2、供應鏈金融是如何解決目前各家銀行瓶頸問題的

3、供應鏈金融提升銀行綜合收益率的

4、科技創(chuàng)新加速供應鏈金融轉(zhuǎn)型升級

5、供應鏈金融發(fā)展的政策紅利持續(xù)釋放

三、傳統(tǒng)供應鏈金融模式的發(fā)展及存在的不足

1、貿(mào)易及物流運輸環(huán)節(jié)的信息的時效性問題

2、應收賬款信息真實有效性確認問題

3、業(yè)務操作環(huán)節(jié)較多且管理成本不斷增加

4、業(yè)務辦理過程中存在造假風險

四、我國供應鏈金融的主要發(fā)展模式

1、電商平臺主導模式

2、軟件公司主導模式

3、P2P網(wǎng)貸平臺主導模式

4、銀行主導模式

5、傳統(tǒng)龍頭企業(yè)主導模式

五、供應鏈金融發(fā)展面臨的主要問題

1.供應鏈管理水平成為制約供應鏈金融發(fā)展水平的瓶頸

2.風控問題關乎供應鏈金融發(fā)展的命脈

3.授信對象的范圍相對較小

4.欺詐風險影響供應鏈金融發(fā)展

六、金融科技為供應鏈金融發(fā)展賦能

1、金融科技能夠?qū)崿F(xiàn)供應鏈管理的數(shù)字化和智能化

2、金融科技降低了供應鏈金融的交易成本

1）“線上化”提升了金融服務的效率和標準化程度

2）“線上化”有效緩解了供應鏈金融業(yè)務流程中信息不對稱問題

七、金融科技拓寬了供應鏈金融的服務范圍

1、金融科技使供應鏈金融的核心和主體企業(yè)的邊界進一步淡化

2、解決跨區(qū)域企業(yè)問題

八、金融科技對供應鏈金融的影響

1、大數(shù)據(jù)技術對供應鏈金融的影響

2、區(qū)塊鏈對供應鏈金融的影響

3、云服務對供應鏈金融的影響

九、供應鏈金融典型應用場景案例展示

無貸戶、大客戶的供應鏈營銷切入點案例分析

供應鏈采購環(huán)節(jié)應用案例展示

供應鏈銷售環(huán)節(jié)應用案例展示

供應鏈金融整體方案解決案例展示

十、供應鏈金融常用模式分析、產(chǎn)品介紹及應用場景展示

應收類產(chǎn)品

1）商票的應用案例展示

（1）產(chǎn)品切入點分析

(2)方案設計

(3)風險控制分析

(4)綜合收益分析

（5）產(chǎn)品設計原理

保理業(yè)務案例展示

產(chǎn)品切入點分析

痛點分析--如何解決核心企業(yè)不確認問題

風險點分析

保理表內(nèi)、保理表外產(chǎn)品的不同應用及收益分析

訂單融資案例展示

產(chǎn)品切入點分析

產(chǎn)品痛點分析

風險點分析

訂單融資與其他產(chǎn)品組合案例

線上應收類產(chǎn)品

案例展示

5）動產(chǎn)融資案例展示

（1）適用客戶群體分析

（2）產(chǎn)品切入點

（3）產(chǎn)品痛點及風險點分析

（4）風險案例展示

6）保兌倉/廠商銀案例分析

（1）產(chǎn)品適用客戶分析

（2）切入點分析

（3）風險控制措施

（4）綜合收益分析

（5）多產(chǎn)品組合案例分析

(6)個性化處理案例展示分析

十一、供應鏈金融難點分析

（1）供應鏈金融適用客戶群體分析

（2）供應鏈金融如何說服核心企業(yè)配合

（3）供應鏈金融產(chǎn)品設計技巧

（4）供應鏈金融多產(chǎn)品組合融資及案例分析

（5）供應鏈金融底層邏輯分析

十二、金融科技助力供應鏈金融創(chuàng)新與發(fā)展 

1、金融科技助力供應鏈金融創(chuàng)新升級

案例分析：京東金融全供應鏈金融方案的發(fā)展概況及核心競爭力

2、供票業(yè)務上線

案例分析

十三、金融科技應用在供應鏈金融方案的突出優(yōu)勢

1.大數(shù)據(jù)模型

2.貨物處置能力

3.物流倉儲整合能力

4.風險把控能力

十四、重點行業(yè)供應鏈金融應用場景及案例展示

（1）綠金供應鏈金融服務方案展示

（2）醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)中整體供應鏈金融服務方案展示

（3）房地產(chǎn)行業(yè)整體供應鏈金融服務方案展示

（4）零售行業(yè)整體供應鏈金融服務方案展示

（5）白酒行業(yè)整體供應鏈金融服務方案展示

（6）鋼鐵行業(yè)整體供應鏈金融服務方案展示

（7）園區(qū)整體供應鏈金融服務方案展示

（8）其他銀行所在地區(qū)關注行業(yè)方案展示

十五、供應鏈金融發(fā)展趨勢

1.數(shù)字化

2.普惠化

3.標準化

1）利用大數(shù)據(jù)分析客戶融資需求

2）依靠互聯(lián)網(wǎng)技術實現(xiàn)電子化的遠程信息交互

3）利用數(shù)學模型測算替代人工的主觀判斷

4）利用數(shù)學模型實時監(jiān)控貸款用途、企業(yè)經(jīng)營狀況、質(zhì)押品狀態(tài)等，使標準化數(shù)據(jù)采集替代現(xiàn)場檢查，提升檢查效果。

十六、供應鏈金融的發(fā)展建議

1.加強對供應鏈金融發(fā)展的政策和法律支持

2.加強對金融科技的投入，推動建立供應鏈金融行業(yè)的技術標準

3.加強征信體系的建設和完善       

  十七、供應鏈金融風險特征

 1.履約保證風險

  2.核心企業(yè)的風險

3.票據(jù)欺詐風險。

 4.約束力差的風險

 5.放大拉長風險

6.管理能力風險

  7.道德違規(guī)風險

十八、金融科技背景下供應鏈融資存在的風險

1、網(wǎng)絡安全與技術操作風險

2、供應鏈金融內(nèi)部風險

3、信息數(shù)據(jù)合法性風險

4、金融科技背景下供應鏈金

十九、供應鏈金融風險的防范建議

1、合理制訂金融科技應用規(guī)劃，重視技術開發(fā)和學習

2、創(chuàng)建資源共享數(shù)據(jù)庫

3、加強政策引導和法律監(jiān)管

 4、大數(shù)據(jù)可以有效解決對核心企業(yè)的風險評估

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