《家族信托》

  培訓講師：袁楚然

講師背景：
袁楚然老師財富管理培訓專家私人銀行業(yè)務實戰(zhàn)精英4年支行行長經(jīng)驗5年私人銀行客戶經(jīng)理經(jīng)驗10年銀行內(nèi)訓師授課經(jīng)驗13年銀行銷售及財富管理經(jīng)驗曾任：招商銀行深圳八卦嶺支行行長在團隊管理、高端客戶開拓、私人銀行業(yè)務等方面有著豐富的管理實戰(zhàn)經(jīng)驗。實 詳細>>

袁楚然
    課程咨詢電話：

《家族信托》詳細內(nèi)容

《家族信托》

家族信托

課程背景：

高凈值客戶的需求方向開始發(fā)生轉(zhuǎn)變。隨著實體經(jīng)濟的變化，高凈值客戶那種將大筆資
金進行單項投資，如投入股市、樓市，并從中獲得高收益的做法已經(jīng)不可持續(xù)。貝恩咨
詢的一項統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明，中國千萬級別富豪的財富傳承需求，從2009年的3%上升到2017
年的17%，并呈現(xiàn)迅速增長的態(tài)勢。調(diào)查還顯示，平均資產(chǎn)上億的高凈值客戶其平均年
齡達到43歲，平均資產(chǎn)十億以上的其平均年齡達到了50歲。越是處于金字塔上方的高凈
值客戶，對財富保護和傳承的需求就越發(fā)強烈。袁老師結(jié)合自身多年的招行私人銀行一
線工作經(jīng)驗，從客戶個案出發(fā)，幫助學員掌握一套有效的方法突破家族信托配置的難關(guān)
。

課程收益：
● 讓學員帶著目標客戶進行現(xiàn)場演練,老師現(xiàn)場點評并支招,幫助快速突破重點客戶；
● 了解信托法和釋義建立在客戶心目中的專業(yè)形象；
● 學會從境內(nèi)稅務角度出發(fā)，撬動家族信托五大目標客群；
● 從真實客戶案例教學中學習家族信托業(yè)務并運用于實際工作中。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：私人銀行客戶經(jīng)理、投資顧問、支行行長等營銷相關(guān)人員
課程方式：講授30%、現(xiàn)場演練及指導30%、視頻10%、討論20%、案例10%

課程大綱
開篇：你為什么要做家族信托？
我一位非常有遠見的客戶說得好：我希望我的子孫從家族信托中收益的不僅僅是我財富
的延續(xù)，更是我們這個家族拼搏向上精神的延續(xù)。家族信托從某種意義上不僅僅是一個
財務上的安排，更加是一種行為準則，是一個對后人的規(guī)范。管理市場的競爭己經(jīng)發(fā)生
深刻改變，大資管時代己經(jīng)到來。
互動交流：為什么要做家族信托？
1. 意外太多？
2. 騙子太多?
3. 誘惑太多？
第一講：境內(nèi)家族信托的稅務考慮
一、什么是家族信托？
1. 現(xiàn)在中國信托業(yè)狀況分析
案例：陳逸飛遺產(chǎn)糾紛
2. 發(fā)達國家信托業(yè)狀況分析
3. 香港信托業(yè)狀況分析
案例：李嘉誠的長江實業(yè)
二、中國家族信托現(xiàn)狀
1. 家族信托市場的前景廣闊
案例：梅艷芳遺產(chǎn)按照生前愿望分配
2. 中國富豪在行動
案例：雅居樂實業(yè)
三、信托法及其釋義
1. 稅務考慮-信托財產(chǎn)交付階段
四、稅務考慮-信托財產(chǎn)持有階段
五、稅務考慮-利益分配階段
六、稅務考慮-信托財產(chǎn)清算分配
七、稅務考慮-受托人收取服務報酬
視頻學習：你為什么要奮斗？

第二講：直接贈與傳承 VS家族信托傳承
一、在現(xiàn)有法律體系下
《信托法》第十五條：
委托人不是唯一受益人的，信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財產(chǎn)。
二、家族信托的特征、重要性、需求與法源依據(jù)
1. 特征：
1）單一資金定制信托；信托起點金額大、可不定期投入；年期長；不可撤銷信托；他益
信托
主要為財富傳承用途
2.
家族信托的重要性：避免遺產(chǎn)稅；解決紛爭；資產(chǎn)轉(zhuǎn)移；財富傳承；指定用途；財富保
值
3. 家族信托優(yōu)勢
4. 客戶的需求
5. 家族信托法源依據(jù)
四、家族信托架構(gòu)：跨代家族的財富傳承

第三講：五大功能撬動客戶及相關(guān)話術(shù)
一、五大功能理論及話術(shù)學習
1.
尋找和傳遞家族信托理念，從家族信托五大功能（財富保護、企業(yè)治理、財富傳承、稅
務規(guī)劃、慈善事業(yè)）中向客戶傳遞家族信托理念。
2. 人生不同階段的責任
案例：飛機去哪了？
工具提供：人生財富曲線及相關(guān)話術(shù)
二、梳理客戶可投入家族信托的財產(chǎn)（現(xiàn)金、企業(yè)股權(quán)、有價證券、不動產(chǎn)、保險等）

為客戶制定家族信托一攬子計劃相關(guān)話術(shù)學習
三 、功用介紹與配置
根據(jù)客戶擬設定的家族信托規(guī)則，向客戶介紹適合其傳承規(guī)則的產(chǎn)品與功用
，并予以配置。

第四講：財富傳承家族信托方案設計
真實案例教學
[pic]
現(xiàn)場演練及點評
課程小結(jié)：課前相關(guān)問題集中解答；評選優(yōu)勝小組，優(yōu)秀學員并頒獎

 

袁楚然老師的其它課程

支行行長核心管理技能提升訓練課程背景：作為支行行長，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：■新到崗90后新生代理財經(jīng)理，不會營銷沒有業(yè)績還不聽指揮；■供樓供車壓力山大的理財經(jīng)理，天天表決心但是任務指標就是完不成；■家庭條件優(yōu)越的理財主管明明客戶資源好，偏偏不愿做業(yè)績；■大堂經(jīng)理天天抱怨工作太累，老是嚷嚷要辭職；■“領(lǐng)導，我不是不想做業(yè)績是任務指標太重實在完不成！”“

 講師：袁楚然詳情

銀保產(chǎn)品百萬大單銷售實戰(zhàn)訓練課程背景：銀保產(chǎn)品中收高銷售任務重，但作為零售銀行理財條線營銷人員，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：●銷售工作仍舊是產(chǎn)品推銷導向而不是客戶需求導向，溝通成本高、客戶感知差，成功率低●客戶貌似總是不太相信我們，生怕被我們忽悠，到底應該怎么做●“保險都是騙人的”——客戶總是這么拒絕你推薦的銀保產(chǎn)品；●保險銷售任務壓力山大，偏偏部分客戶強

 講師：袁楚然詳情

運籌帷幄——中間業(yè)務全面開花課程背景：零售銀行業(yè)務在互聯(lián)網(wǎng)金融、利率市場化、金融脫媒的沖擊下，利潤空間越來越窄。在這種形勢下，要求銀行加大客戶價值的挖掘和經(jīng)營，提高客戶的貢獻度和忠誠度，現(xiàn)實情況也表明，存量客戶還存在巨大的提升空間，是“腳下的金礦”，而且是“地表礦”，其價值提升的難度也比外拓客戶更低。這就需要支行負責人能夠從實際出發(fā)，針對自身優(yōu)勢設計出更適合

 講師：袁楚然詳情

營銷團隊高效能管理實戰(zhàn)訓練課程背景：作為零售業(yè)務分管行長，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：新到崗90后新生代理財經(jīng)理，不會營銷沒有業(yè)績還不聽指揮；供樓供車壓力山大的理財經(jīng)理，天天表決心但是任務指標就是完不成；家庭條件優(yōu)越的理財主管明明客戶資源好，偏偏不愿做業(yè)績；大堂經(jīng)理天天抱怨工作太累，老是嚷嚷要辭職；“領(lǐng)導，我不是不想做業(yè)績是任務指標太重實在完不成！”“等下

 講師：袁楚然詳情

私人銀行客戶深度KYC技巧課程背景：KYC，KnowYourCustomer，即我們常說的“了解你的客戶”，如同老中醫(yī)的“望聞觀切”。充分而深入的KYC，一方面能為客戶提供更為精準的服務，另一方面也幫助理財師實現(xiàn)“客戶、公司、理財師”三方多贏。做好KYC，是我們成長為金牌理財師道路上需要邁過的第一道坎。袁老師經(jīng)合自身多年的私人銀行從業(yè)經(jīng)歷，從客戶需求出發(fā)，通

 講師：袁楚然詳情

邀出來的成交——高端客戶電話邀約實戰(zhàn)訓練課程背景：作為銀行理財經(jīng)理，你是否經(jīng)常有這樣的遭遇和困惑：■客戶約見成功率低，80甚至更高的拒絕率帶來首先是令人失望的業(yè)績■客戶的情緒化或習慣性拒絕使得電話約見不斷打擊自己的工作熱情■打了20個電話好不容易有一個電話接通10秒客戶就習慣性用各種理由掛電話，準備好的話術(shù)也無用武之地；■約見理由匱乏，直接用產(chǎn)品約見容易給客

 講師：袁楚然詳情

建立鏈接——私人銀行客戶關(guān)系營銷課程背景：私人銀行業(yè)務是財富管理的關(guān)鍵。以招商銀行為例：私人銀行客群占比在銀行借記卡客群占比不足0.1，卻貢獻了8的稅前利潤，戶均稅前利潤46883元遠高于其他客群而且私行客群56的收入為非利息收入，成本收入比例僅為33。但很多客戶經(jīng)理談私色變，不要說開拓新的私人銀行客戶連名下管戶客戶都沒辦法有效鏈接。袁老師結(jié)合自身多年的招行

 講師：袁楚然詳情

理財經(jīng)理績效提升實戰(zhàn)訓練課程背景：1.財富管理市場由藍海進入紅海，競爭越來越激烈2.單一產(chǎn)品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)：理財經(jīng)理抱怨自己就是個產(chǎn)品推銷員，根本談不上為客戶做資產(chǎn)管理;產(chǎn)品信息通過短信、電話、微信大量發(fā)布，但響應的客戶幾乎沒有;迫于任務壓力盲目銷售，事后卻因市場下行、客戶虧損而疲于奔命3.理財經(jīng)理工作找不到方向，無從下手，一味抱怨客戶片面的追求產(chǎn)

 講師：袁楚然詳情

冠軍理財經(jīng)理四大核心技能實戰(zhàn)訓練課程背景：現(xiàn)如今，很多理財經(jīng)理天天加班但業(yè)績始終不見起色：■財富管理市場由藍海進入紅海，競爭越來越激烈：■單一產(chǎn)品銷售帶來的問題也逐步顯現(xiàn)：理財經(jīng)理抱怨自己就是個產(chǎn)品推銷員，根本談不上為客戶做資產(chǎn)管理;■產(chǎn)品信息通過短信、電話、微信大量發(fā)布，但響應的客戶幾乎沒有;■迫于任務壓力盲目銷售，事后卻因市場下行、客戶虧損而疲于奔命;■

 講師：袁楚然詳情

基金健診實戰(zhàn)訓練課程背景：銀行基金越來越不好賣了越來越多的銀行零售客戶經(jīng)理抱怨自己就是個產(chǎn)品推銷員，根本談不上為客戶做資產(chǎn)管理;基金產(chǎn)品信息通過短信、電話、微信大量發(fā)布，但響應的客戶幾乎沒有;迫于任務壓力盲目銷售，事后卻因市場下行、客戶虧損而疲于奔命,好不容易營銷新客戶認可了基金產(chǎn)品,客戶又很有可能為了更低廉的手續(xù)費選擇其他網(wǎng)絡銷售渠道.更有金融機構(gòu)為了搶客

 講師：袁楚然詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有