個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程

  培訓(xùn)講師：關(guān)澤仁

講師背景：
關(guān)澤仁老師——管理顧問(wèn)機(jī)構(gòu)高級(jí)講師財(cái)務(wù)金融碩士、營(yíng)銷(xiāo)管理碩士風(fēng)險(xiǎn)管理師20年金融從業(yè)相關(guān)經(jīng)驗(yàn),14年財(cái)富管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn),9年以上內(nèi)地培訓(xùn)資歷，曾任美商花旗銀行財(cái)富管理客戶(hù)經(jīng)理、美國(guó)美林證券(MerrillLynch)金融市場(chǎng)助理研究員、富邦金 詳細(xì)>>

關(guān)澤仁
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個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程詳細(xì)內(nèi)容

個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程

個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程

課程簡(jiǎn)介:

以專(zhuān)業(yè)職位角度, 如內(nèi)訓(xùn)師, 財(cái)富顧問(wèn),
探討講授有關(guān)銀行高端客戶(hù)的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃與金融套餐設(shè)計(jì)的實(shí)務(wù)內(nèi)容,
從客戶(hù)群體切入不同財(cái)務(wù)需求的規(guī)劃模式, 搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,
進(jìn)行有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)劃, 並且針對(duì)不同客群與風(fēng)險(xiǎn)屬性介紹不同的金融套餐設(shè)計(jì)思路,
透過(guò)演練學(xué)習(xí)如何建立相關(guān)金融工具套餐組合.

適合對(duì)象: 負(fù)責(zé)客戶(hù)理財(cái)規(guī)劃建議與執(zhí)行的專(zhuān)業(yè)職人員

課程大綱:

1. 高端客戶(hù)財(cái)務(wù)規(guī)劃需求核心 ( 1 小時(shí))

A. 主要客戶(hù)經(jīng)營(yíng)需求核心

i. 綜合銀行解決方案

ii. 投資解決方案

iii. 生命週期解決方案

iv. 負(fù)債整合解決方案

B. 財(cái)務(wù)規(guī)劃與客戶(hù)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合

i. 資產(chǎn)配置在客戶(hù)關(guān)係中扮演的角色

ii. 現(xiàn)階段銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)於集中的解決方案

C. 以客戶(hù)需求為中心的理財(cái)規(guī)劃


2. 客戶(hù)分群與財(cái)務(wù)規(guī)劃的執(zhí)行方式 ( 2 小時(shí))

A. 為何要進(jìn)行分群維護(hù)?

i. 依照客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)屬性分群的執(zhí)行方式

? 透過(guò)風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估切入投資工具應(yīng)用

ii. 連結(jié)高端客戶(hù)需求與規(guī)劃建議

1. 個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)屬性的銷(xiāo)售模式

2. 不同風(fēng)險(xiǎn)屬性的資產(chǎn)配置建議

3. 長(zhǎng)期財(cái)務(wù)需求建立方式

B. 依照客戶(hù)職業(yè)類(lèi)別分群的執(zhí)行方式

i. 企業(yè)主分群需求與規(guī)劃重點(diǎn)

ii. 富裕家庭主婦的需求與規(guī)劃重點(diǎn)

iii. 高階經(jīng)理人需求與規(guī)劃重點(diǎn)

iv. 退休富裕人士需求與規(guī)劃重點(diǎn)

v. 高端投資客群的需求與規(guī)劃重點(diǎn)

3. 資產(chǎn)配置於財(cái)務(wù)規(guī)劃上的應(yīng)用 (1小時(shí))

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 主要資產(chǎn)配置的方法:

i. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財(cái)富管理金三角的配置模式

C. 目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說(shuō)明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點(diǎn)

4. 資產(chǎn)配置的修練 (1.5小時(shí))

A. 投資三要素於理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用

B. 以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時(shí)鐘下的配置

C. 多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率

D. 建立多元投資組合

i. 不同風(fēng)險(xiǎn)屬性在投資組合上的差異

ii. 投資組合應(yīng)用實(shí)例分享

E. 結(jié)合時(shí)鐘理論的投資策略分析

5. 金融套餐的設(shè)計(jì)思維與組建 (1 小時(shí))

A. 不同屬性金融套餐的收益風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

i. 預(yù)期收益組合方式

ii. 投資期限與風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)係

B. 依照不同理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的金融套餐

i. 主要理財(cái)目標(biāo)的預(yù)期收益

ii. 不同理財(cái)目標(biāo)的資產(chǎn)配置方式

iii. 產(chǎn)品篩選原則

C. 結(jié)合客群訂定金融套餐

i. 金融與非金融服務(wù)

ii. 生態(tài)圈應(yīng)用場(chǎng)景思考

6. 實(shí)戰(zhàn)演練: 各類(lèi)客群金融套餐設(shè)計(jì)及簡(jiǎn)報(bào) (晚間 2 小時(shí))

i. 依學(xué)員人數(shù)分成四組 (每組6人左右)

ii. 每組針對(duì)下列客群抽籤選取一類(lèi)客群進(jìn)行金融套餐設(shè)計(jì)

1. 家庭主婦客群

2. 富裕退休客群

3. 企業(yè)高管經(jīng)理人客群

4. 中小企業(yè)主客群

iii. 建立金融與非金融產(chǎn)品組合套餐

1. 需求討論環(huán)節(jié) (20分鐘)

2. 方案設(shè)計(jì)製作含產(chǎn)品選擇 (25分鐘)

3. 簡(jiǎn)報(bào)方案 (每組12~15分鐘)

4. 老師點(diǎn)評(píng) (每組5 分鐘)









 

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中級(jí)理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技巧提升第一部分面談技巧及保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)技巧客戶(hù)需求對(duì)話(huà)的面訪模式NCB面訪模式接觸客戶(hù)階段–如何面對(duì)客戶(hù)面對(duì)客戶(hù)的必備心態(tài)面對(duì)客戶(hù)前的準(zhǔn)備工作開(kāi)啟與客戶(hù)的第一類(lèi)接觸KYC的方法問(wèn)問(wèn)題的技巧讓客戶(hù)愿意和你說(shuō)話(huà),引起興趣既有客戶(hù)和潛在客戶(hù)的差異化營(yíng)銷(xiāo)由面訪帶動(dòng)銷(xiāo)售議題SPIN四大重點(diǎn)引發(fā)客戶(hù)需求銷(xiāo)售的核心改變現(xiàn)狀才有需要S–情境式問(wèn)句P–探究性問(wèn)句I

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中高端客戶(hù)場(chǎng)景經(jīng)營(yíng)(存量客戶(hù)經(jīng)營(yíng)與外部客戶(hù)開(kāi)發(fā)拓展)實(shí)務(wù)課程聚焦中高端客戶(hù)獲客經(jīng)營(yíng)吸引中高端主要客戶(hù)需求核心綜合銀行解決方案投資解決方案生命週期解決方案負(fù)債整合解決方案中高端開(kāi)發(fā)獲客主要渠道零售客戶(hù)升等內(nèi)部連動(dòng)既有客戶(hù)客戶(hù)介紹客戶(hù)外部異業(yè)結(jié)盟獲客模式既有存量客戶(hù)關(guān)係維護(hù)開(kāi)發(fā)與提升中高端客戶(hù)的分層分群場(chǎng)景客戶(hù)分層維護(hù)為什麼中高端客戶(hù)要進(jìn)行分層管理如何落實(shí)分層管

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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