綜合理財(cái)規(guī)劃方案與資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)課程

綜合理財(cái)方案規(guī)劃與資產(chǎn)配置實(shí)務(wù)課程

課程簡(jiǎn)介:

以第一線理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā), 如理財(cái)經(jīng)理, 內(nèi)訓(xùn)師, 財(cái)富顧問(wèn),
探討講授有關(guān)銀行中高端客戶的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的實(shí)務(wù)內(nèi)容,
從客戶群體切入不同財(cái)務(wù)需求的規(guī)劃模式, 搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,
進(jìn)行有關(guān)理財(cái)規(guī)劃, 並且針對(duì)不同客群與風(fēng)險(xiǎn)屬性介紹不同的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)思路,
透過(guò)演練學(xué)習(xí)如何建立相關(guān)金融工具規(guī)劃與營(yíng)銷組合.

適合對(duì)象: 負(fù)責(zé)客戶理財(cái)規(guī)劃建議與執(zhí)行的業(yè)務(wù)職與專業(yè)職人員

課程大綱:

1. 客戶金融理財(cái)服務(wù)需求核心 ( 1.5 小時(shí))

A. 主要客戶金融需求核心

i. 綜合銀行解決方案

ii. 投資解決方案

iii. 生命週期解決方案

iv. 負(fù)債整合解決方案

B. 理財(cái)規(guī)劃與金融服務(wù)營(yíng)銷相結(jié)合

i. 人是不能取代的重要媒介

1. 理財(cái)人員於客戶規(guī)劃的重要角色

2. 理財(cái)經(jīng)理及顧問(wèn)的工作定位

ii. 資產(chǎn)配置在客戶關(guān)係中扮演的角色

iii. 案例分享: 現(xiàn)階段銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)於集中的解決方案

C. 以客戶需求為中心的理財(cái)規(guī)劃

i. 生命週期與理財(cái)目標(biāo)的運(yùn)用

ii. 系統(tǒng)化的客戶經(jīng)營(yíng)與理財(cái)規(guī)劃模式說(shuō)明

1. 建立客戶關(guān)係

2. 找尋服務(wù)缺口, 提供服務(wù)營(yíng)銷機(jī)會(huì)

3. 收集客戶有關(guān)信息與需求建立

4. 財(cái)務(wù)規(guī)劃可行性分析

5. 方案製作與說(shuō)明

6. 金融產(chǎn)品選擇和方案執(zhí)行

7. 持續(xù)評(píng)估與完善


2. 客戶分群與理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行方式 ( 3小時(shí))

A. 為何要進(jìn)行分群維護(hù)?

i. 依照客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性分群的執(zhí)行方式

? 透過(guò)風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估切入投資工具應(yīng)用

ii. 連結(jié)高端客戶需求與規(guī)劃建議

1. 個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)屬性的銷售模式

2. 不同風(fēng)險(xiǎn)屬性的資產(chǎn)配置建議

3. 長(zhǎng)期財(cái)務(wù)需求建立方式

B. 關(guān)鍵客戶信息收集與分析

i. 關(guān)鍵信息獲取

1. 財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息資料建立

2. 客戶信息與理財(cái)目標(biāo)的關(guān)係

3. 案例分享: 如何收集客戶信息方法

ii. 評(píng)估客戶財(cái)務(wù)健康

1. 流動(dòng)資產(chǎn)管理

2. 產(chǎn)品選擇與風(fēng)險(xiǎn)承受度匹配

3. 投資缺口評(píng)估

C. 案例解析: 依照客戶職業(yè)類別分群的執(zhí)行方式

1. 企業(yè)主分群需求與規(guī)劃重點(diǎn)

2. 富裕家庭主婦的需求與規(guī)劃重點(diǎn)

3. 高階經(jīng)理人需求與規(guī)劃重點(diǎn)

4. 退休富裕人士需求與規(guī)劃重點(diǎn)

5. 高端投資客群的需求與規(guī)劃重點(diǎn)

3. 資產(chǎn)配置於財(cái)務(wù)規(guī)劃上的應(yīng)用 (2小時(shí))

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 主要資產(chǎn)配置的方法:

i. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財(cái)富管理金三角的配置模式

C. 目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說(shuō)明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點(diǎn)

D. 金融資產(chǎn)選擇的重要性

i. 貨幣市場(chǎng)與固定收益工具

ii. 權(quán)益類風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)

iii. 基金與相關(guān)金融工具解析

iv. 實(shí)務(wù)類金融工具

v. 私募與衍生工具產(chǎn)品

vi. 家族信託等高端金融工具

E. 案例分享: 高端客戶的資產(chǎn)配置規(guī)劃實(shí)例

4. 資產(chǎn)配置的修練 (1.5 小時(shí))

A. 投資三要素於理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用

B. 以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時(shí)鐘下的配置

C. 多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率

D. 建立多元投資組合

i. 不同風(fēng)險(xiǎn)屬性在投資組合上的差異

ii. 案例分享 投資組合應(yīng)用實(shí)例分享

E. 結(jié)合時(shí)鐘理論的投資策略分析

5. 理財(cái)規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)思維與組建 (2小時(shí))

A. 不同屬性理財(cái)規(guī)劃的收益風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

i. 預(yù)期收益組合方式

ii. 投資期限與風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)係

iii. 案例分享: 成長(zhǎng)型理財(cái)規(guī)劃方案

B. 依照不同理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的理財(cái)規(guī)劃方案

i. 主要理財(cái)目標(biāo)的預(yù)期收益

ii. 不同理財(cái)目標(biāo)的資產(chǎn)配置方式

iii. 產(chǎn)品篩選原則

iv. 案例分享: 退休養(yǎng)老理財(cái)規(guī)劃方案

C. 結(jié)合客群訂定理財(cái)規(guī)劃方案

i. 金融與非金融服務(wù)

ii. 生態(tài)圈應(yīng)用場(chǎng)景思考

iii. 案例分享: 中小企業(yè)主理財(cái)方案規(guī)劃方案

6. 實(shí)戰(zhàn)演練與PK: 各類客群理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)及簡(jiǎn)報(bào) (1.5~ 2小時(shí))

i. 依學(xué)員人數(shù)分組 (每組6~8人左右)

ii. 每組針對(duì)下列客群抽籤選取一類客群進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)

1. 家庭主婦客群

2. 富裕退休客群

3. 企業(yè)高管經(jīng)理人客群

4. 中小企業(yè)主客群

iii. 建立金融理財(cái)規(guī)劃方案

1. 需求討論環(huán)節(jié) (20分鐘)

2. 方案設(shè)計(jì)製作含產(chǎn)品選擇 (25分鐘)

3. 簡(jiǎn)報(bào)方案 (每組12~15分鐘)

4. 老師點(diǎn)評(píng) (每組5 分鐘)

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