銀行新入職理財(cái)經(jīng)理金融工具知識(shí)應(yīng)用與產(chǎn)品分析專題培訓(xùn)

課程名稱: 銀行新入職理財(cái)經(jīng)理金融工具知識(shí)應(yīng)用與產(chǎn)品分析專題培訓(xùn)
課程簡(jiǎn)介: 針對(duì)新入職理財(cái)經(jīng)理講授目前市場(chǎng)上主流的金融工具相關(guān)知識(shí), 包含股票, 債券等基礎(chǔ)工具, 期貨和期權(quán)衍生工具, 以及依附這些工具所架構(gòu)出的金融產(chǎn)品: 基金, 固定收益投資, 結(jié)構(gòu)性存款… 等應(yīng)用及分析技巧. 透過(guò)對(duì)於市場(chǎng)基本面和技術(shù)面的分析能力, 提供專業(yè)的銷售服務(wù)給客戶.
課程時(shí)數(shù): 三天18小時(shí)
Part 1 : 金融投資工具基礎(chǔ)知識(shí)篇
證券投資工具解讀
最普及參與資本市場(chǎng)的投資工具 – 股票
股票投資工具的特徵
股票投資的主要方式: 直接投資與間接投資
股票直接投資
共同基金工具
一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)
各類股票的特色, 優(yōu)勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)
按照市值大小區(qū)分 (藍(lán)籌, 中小型, 創(chuàng)業(yè)板)
按照行業(yè)類別區(qū)分 (消費(fèi)型行業(yè), 金融版塊, 科技類股…_)
按照發(fā)行模式區(qū)分 (普通股, 優(yōu)先股, 可轉(zhuǎn)讓股份)
股票投資策略分析
價(jià)值型投資策略
增長(zhǎng)型投資策略
高股息投資策略
影響股票價(jià)格的基本因素
經(jīng)濟(jì)環(huán)境
產(chǎn)業(yè)環(huán)境
公司經(jīng)營(yíng)能力
市場(chǎng)資金面因素
資金籌集的主流工具 – 債券
債券投資工具的特徵
債券投資的主要方式: 直接投資與間接投資
債券直接投資
債券基金工具
債券的分類和風(fēng)險(xiǎn)特色
主權(quán)級(jí)債券投資
投資等級(jí)債券投資
非投資級(jí)別債券
可轉(zhuǎn)換債券投資
影響債券價(jià)格的因素
債券收益條件
市場(chǎng)利率環(huán)境
公司償債能力與違約率
資金成本與政策方向
衍生性投資工具解讀
期貨投資基本知識(shí)
什麼是期貨? 期貨的基本功能
期貨的主要種類與交易方式
期貨主要制度說(shuō)明
保證金制度
強(qiáng)制平倉(cāng)制度
實(shí)物交割制度
期貨市場(chǎng)的特點(diǎn): 收益與風(fēng)險(xiǎn)
期貨與對(duì)沖於投資策略的應(yīng)用
期權(quán)投資基本知識(shí)
什麼是期權(quán)?
期權(quán)與掛勾標(biāo)的的關(guān)聯(lián)性
期權(quán)種類說(shuō)明
買進(jìn)買入期權(quán) (Buy Call Option)
買進(jìn)賣出期權(quán) (Buy Put Option)
賣出買入期權(quán) (Sell Call Option)
賣出賣出期權(quán) (Sell Put Option)
影響期權(quán)價(jià)格因素
掛勾標(biāo)的現(xiàn)價(jià)價(jià)格
約定執(zhí)行價(jià)格
掛勾標(biāo)的波動(dòng)度
時(shí)間價(jià)值
期權(quán)投資工具應(yīng)用
直接投資期權(quán)
結(jié)構(gòu)性理財(cái)與結(jié)構(gòu)性存款運(yùn)用
外匯與貴金屬投資工具
外匯與貴金屬資基本知識(shí)
外匯是什麼? 市場(chǎng)如何運(yùn)作
外匯的報(bào)價(jià)方式
直接報(bào)價(jià)模式
間接報(bào)價(jià)模式
黃金與貴金屬投資的市場(chǎng)特性
市場(chǎng)主要外匯與貴金屬投資工具
外匯與黃金現(xiàn)貨交易
外匯與黃金期貨及衍生品
外匯與黃金結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品
影響外匯與貴金屬價(jià)格的主要因素
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
政府貨幣政策
貿(mào)易政策
政治及區(qū)域衝突與外匯及貴金屬價(jià)格
美元走勢(shì)與黃金價(jià)格關(guān)係
Part 2: 金融投資工具於銀行產(chǎn)品的應(yīng)用及分析
資產(chǎn)管理延伸工具 – 基金工具應(yīng)用
基金投資機(jī)會(huì)創(chuàng)造
基金投資的三碗面
基本面說(shuō)明
政策面說(shuō)明
技術(shù)面說(shuō)明
基金投資的說(shuō)明方式
簡(jiǎn)易帆船法
投資金三角法
核心衛(wèi)星投資組合法(向日葵模式)
提升基金投資分析的質(zhì)量
基金產(chǎn)品特色:
產(chǎn)品類型: 股票, 債券, 混合, 指數(shù), 公募…
產(chǎn)品投資內(nèi)容: 大盤, 中小盤, 成長(zhǎng), 價(jià)值, 絕對(duì)收益, 主題, 產(chǎn)業(yè)…
產(chǎn)品績(jī)效分析比交: 收益率, 波動(dòng)率, 阿爾發(fā), 貝它, 量化分析, 排名…
產(chǎn)品重要信息披露: 申購(gòu)/管理費(fèi)用, 封閉期, 贖回限制門檻, 收益分配政策
基金產(chǎn)品主要優(yōu)勢(shì)分析:
投資內(nèi)容上的優(yōu)勢(shì): 符合經(jīng)濟(jì)景氣的投資工具, 投資趨勢(shì)支持的資產(chǎn), 具有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)業(yè), 具有投資價(jià)值的主題
產(chǎn)品操作方式的優(yōu)勢(shì): 主動(dòng)選股, 被動(dòng)選股, 長(zhǎng)封閉期, 由上而下, 由下而上, 分散投資, 聚焦操作, 計(jì)量分析…
產(chǎn)品管理者的優(yōu)勢(shì): 基金公司管理資產(chǎn)規(guī)模, 基金經(jīng)理人過(guò)往績(jī)效, 資源優(yōu)勢(shì)
基金與投資者需求連結(jié):
客戶投資偏好與產(chǎn)品結(jié)合
客戶預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)品結(jié)合
客戶使用產(chǎn)品目的(需求)與產(chǎn)品結(jié)合
客戶資產(chǎn)配置與投資策略與產(chǎn)品結(jié)合
完善基金售後服務(wù)
作為與客戶持續(xù)創(chuàng)造互動(dòng)的關(guān)鍵
強(qiáng)大藉口出現(xiàn)在客戶跟前
定期且高頻的與客戶接觸
對(duì)高端客戶更是價(jià)值無(wú)限
售後服務(wù)創(chuàng)造無(wú)限商機(jī)
客戶試水溫的心理
重覆消費(fèi)的滿足
擴(kuò)大金額和產(chǎn)品的重要過(guò)程
預(yù)防客戶抱怨和不滿的功能
定期更新?lián)p益情況, 客戶參與其中
掌握關(guān)鍵的調(diào)整契機(jī)
現(xiàn)階段全球宏觀經(jīng)濟(jì)與主流金融投資工具分析
整體市場(chǎng)現(xiàn)階段趨勢(shì)解析
各國(guó)央行貨幣政策對(duì)金融市場(chǎng)的影響
美國(guó)加息產(chǎn)生金融的趨勢(shì)變化
非美貨幣與石油黃金和貨幣政策的關(guān)聯(lián)性
股市與景氣循環(huán)的分析
區(qū)域政治風(fēng)險(xiǎn)對(duì)股匯市及商品的影響分析
宏觀經(jīng)濟(jì)基本面分析實(shí)務(wù)
從GDP等式為出發(fā)的宏觀經(jīng)濟(jì)基本面分析
C+I+G+NX的說(shuō)明
由上而下的分析方法
宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析
領(lǐng)先指標(biāo)種類和判讀
同時(shí)指標(biāo)種類及判讀
滯後指標(biāo)種類及判讀
實(shí)例分析: 非農(nóng)就業(yè)出臺(tái)後對(duì)股匯債及商品價(jià)格的影響說(shuō)明
宏觀經(jīng)濟(jì)基本面分析於各種金融工具的應(yīng)用
股權(quán)類資產(chǎn)
債券類工具
商品(黃金,原油)投資
主要外匯的影響因素
美林時(shí)鐘下的景氣循環(huán)分析
案例: 系列宏觀數(shù)據(jù)對(duì)投資工具的影響分享
證券投資技術(shù)分析實(shí)務(wù)
技術(shù)分析的方法
技術(shù)分析如何幫助我們進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷
技術(shù)分析使用的方法和限制
主流技術(shù)分析工具說(shuō)明
基礎(chǔ)技術(shù)分析方法
長(zhǎng)短天期均線運(yùn)用技巧
黃金交叉與死亡交叉
葛蘭碧八法應(yīng)用
趨勢(shì)線判讀方法
判斷壓力與支撐
多頭走勢(shì)與空頭排列
底部型態(tài)與頭部型態(tài)分析
案例分享: 黃金及上證指數(shù)均線與走勢(shì)型態(tài)運(yùn)用分享
技術(shù)指標(biāo)解析與應(yīng)用
KD指標(biāo)解讀與應(yīng)用
MACD 指標(biāo)解讀與應(yīng)用
RSI 指標(biāo)解讀與應(yīng)用
案例分享: 滬深300指數(shù)與黃金, 人民幣走勢(shì)技術(shù)指標(biāo)運(yùn)用分享
總結(jié) 及 Q & A

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