金稅四期背景下，高凈值客戶(hù)家族信托和保險(xiǎn)的配置技巧
金稅四期背景下，高凈值客戶(hù)家族信托和保險(xiǎn)的配置技巧詳細(xì)內(nèi)容
金稅四期背景下，高凈值客戶(hù)家族信托和保險(xiǎn)的配置技巧
金稅四期背景下，高凈值客戶(hù)家族信托和保險(xiǎn)的配置技巧（2024版）
培訓(xùn)對(duì)象：銀行營(yíng)銷(xiāo)人員。
課程時(shí)長(zhǎng)： 1天（6小時(shí)）
課程大綱：
前言
一、稅務(wù)環(huán)境交流；
二、認(rèn)識(shí)稅收：
金稅四期背后的現(xiàn)實(shí)：
一、政策導(dǎo)向：全面脫貧到共同富裕；
二、居民收入與基尼系數(shù)：
三、財(cái)政收入與稅收壓力。
第二章 雷聲滾滾的金稅四期：
一、認(rèn)識(shí)金稅四期：
1、金稅四期的內(nèi)容。
2、“以數(shù)治稅”和“以票控稅”背后的邏輯。
3、金稅四期如何在企業(yè)端實(shí)現(xiàn)監(jiān)管；
4、金稅四期如何在個(gè)人端實(shí)現(xiàn)監(jiān)管
二、對(duì)于金稅四期的兩種態(tài)度：
1、稅務(wù)稽查找不到我。
民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的巨大作用
國(guó)家對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的忍耐度
個(gè)人因個(gè)人所得稅被稽查的分析
2、認(rèn)識(shí)稅務(wù)稽查。
被分析、被抽查、被舉報(bào)、被關(guān)聯(lián)的八種原因；
容易被稽查的企業(yè)特點(diǎn)：
抽查概率高的企業(yè)特點(diǎn)
被列入異常對(duì)象的企業(yè)特點(diǎn)
3、既往誤區(qū)。
第三章 高凈值客戶(hù)的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與防范策略
一、高凈值客戶(hù)應(yīng)對(duì)的十大建議：
二、個(gè)人所得稅：
1、個(gè)人所得稅法的條款規(guī)定；
2、應(yīng)對(duì)策略：
稅務(wù)身份認(rèn)定、收入結(jié)構(gòu)體檢、未來(lái)收入規(guī)劃（按人按收入類(lèi)型）。
三、股權(quán)架構(gòu)設(shè)計(jì)與股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)?br />
1、五種企業(yè)類(lèi)型分析；
2、直接持股架構(gòu)和間接持股架構(gòu)的優(yōu)劣分析；
3、股權(quán)轉(zhuǎn)讓的對(duì)應(yīng)策略。
四、個(gè)人賬戶(hù)收入貨款：
1、對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)；
2、防范措施。
五、股東借款與分紅：
1、稅務(wù)政策解讀；
2、風(fēng)險(xiǎn)與防范措施；
六、既往漏洞彌補(bǔ)
七、金融資產(chǎn)中家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托的作用：
1、八大作用；（重要的稅務(wù)籌劃作用）
2、認(rèn)識(shí)家族信托：
定義：【2018】37號(hào)文
家族信托的架構(gòu)以及法律依據(jù)
家族信托如何實(shí)現(xiàn)所有權(quán)、控制權(quán)、收益權(quán)的相互獨(dú)立又相互結(jié)合。
《信托法》條文解讀
3、家族信托和保險(xiǎn)的區(qū)別，以及保險(xiǎn)金信托的特點(diǎn)。
第四章 年交200萬(wàn)5年交的案例分析：
一、客戶(hù)前期分析與交流邏輯確認(rèn)：
1、客戶(hù)分析：
2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、交流邏輯設(shè)計(jì)、計(jì)劃配置產(chǎn)品、產(chǎn)品對(duì)應(yīng)功能。
舉例：引發(fā)客戶(hù)興趣的三個(gè)問(wèn)題：
孩子情況（需要深度KYC）以及未來(lái)是否繼承家業(yè)？
金稅四期下，您認(rèn)為目前優(yōu)先考慮的問(wèn)題？
您是怎么規(guī)劃的？
二、按營(yíng)銷(xiāo)工具的全流程分析：
1、企業(yè)類(lèi)型交流：客戶(hù)反饋，重點(diǎn)小結(jié)；
2、認(rèn)識(shí)金稅四期：客戶(hù)反饋，重點(diǎn)小結(jié)；
3、對(duì)企業(yè)和個(gè)人的影響：客戶(hù)反饋，重點(diǎn)小結(jié)；
4、企業(yè)家經(jīng)歷、國(guó)家對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的態(tài)度：客戶(hù)反饋，重點(diǎn)小結(jié)；
5、應(yīng)對(duì)策略：
股權(quán)：間接持股的架構(gòu)；
房產(chǎn)：商業(yè)地產(chǎn)和房產(chǎn)的分別處理；
孩子規(guī)劃：放錢(qián)不放權(quán)；
金融資產(chǎn)：資產(chǎn)配置和免稅資產(chǎn)比例增加
張總的異議處理：
我按章納稅，稅務(wù)局不會(huì)來(lái)找我？
都是我名下資產(chǎn)，有事按稅務(wù)局要求處理？
我錢(qián)不多，稅務(wù)局看不上？
我買(mǎi)過(guò)保險(xiǎn)了？
我缺錢(qián)才去貸款，哪來(lái)1000萬(wàn)一次性投入？
6、本章小結(jié)
第五章 總結(jié)：
工具解讀與使用說(shuō)明（某股份制銀行實(shí)踐資料）
一、客戶(hù)版輔助工具：
1、金稅四期講解PPT；
2、常見(jiàn)客戶(hù)涉稅異議；
3、家族信托相關(guān)法律條款；
4、稅務(wù)案例
二、銷(xiāo)售工具演練：
1、金稅四期講解PPT演練；
2、老師點(diǎn)評(píng)。
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