《保險誠信經(jīng)營》

《保險誠信經(jīng)營》
主講：李軒老師【課程背景】
近年來，隨著保險行業(yè)的快速發(fā)展，保險業(yè)務(wù)范圍和領(lǐng)域多樣化，金融工具及管理流程多層嵌套，風險管理和內(nèi)部控制的復(fù)雜性和難度越來越大。面對高度的不確定性和不可控的炳增，在防范金融風險的大前提下，減損比開源節(jié)流更重要。
反洗錢風險已經(jīng)成為合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)和重點內(nèi)容;而作為被管理層高度關(guān)注的反舞弊，舞弊本身也被廣大員工及利益相關(guān)方密切關(guān)注，甚至成為企業(yè)生死存亡的臨界線；反保險欺詐更是監(jiān)管的強制要求，保險欺詐行為不僅損害了保險消費者和公司的權(quán)益，更間接推高了保險產(chǎn)品和保險服務(wù)的價格，損害了行業(yè)形象，破壞了市場秩序。
在嚴監(jiān)管大形勢下，保險機構(gòu)的誠信合規(guī)經(jīng)營要求越來越高，一方面需要健康的業(yè)務(wù)，同時也需要在合規(guī)端進行強有力的監(jiān)管，在消保端高度重視客戶的利益。
【課程收益】
掌握保險行業(yè)誠信經(jīng)營的大勢
掌握保險公司內(nèi)控合規(guī)的具體實操
能厘清自身公司的合規(guī)風險點
了解最新消保規(guī)定
提高對金融消費者權(quán)益保護重要性的認識
【課程特色】
課程過程中，帶著學員一同思考，采用翻轉(zhuǎn)課堂的方式，讓學員最快速掌握知識。干貨，沒有廢話；實戰(zhàn)，學了就能用；案例選取精彩、典型
【課程對象】保險公司管理層、合規(guī)人員、銷售團隊管理人銷售人員
【課程時間】1天（6小時/天）
【課程大綱】
第一講：行業(yè)監(jiān)管形勢變化與思考
組建國家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)籌負責金融消費者權(quán)益保護
大消保時代，金融消費者權(quán)益保護由單一部門統(tǒng)籌負責
大財富時代，金融消費者各類問題不再需要找多個部門，問題一站解決
監(jiān)管政策背景下的消費者權(quán)益保護
監(jiān)管對消保管理工作的要求“歷程”
加強消費者權(quán)益保護工作體制機制建設(shè)的指導(dǎo)意見
消費者權(quán)益保護審查機制
第二講：銀行保險監(jiān)管制度解析
一、人身保險公司分類監(jiān)管文件解讀
文件整體解讀
五類公司劃分解讀
二、人身保險銷售行為管理辦法
管理辦法關(guān)鍵點
辦法宗旨
辦法關(guān)鍵點
主要內(nèi)容
20個大點
70個小點
三、2023年上半年保險行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動態(tài)
監(jiān)管處罰總體情況
重要處罰與典型案例
機構(gòu)類型分析
法規(guī)、監(jiān)管政策動態(tài)
第三講：保險機構(gòu)合規(guī)風險管控
一、保險公司合規(guī)管理概述
合規(guī)與合規(guī)風險
保險公司合規(guī)管理
合規(guī)管理的定位
我國保險業(yè)合規(guī)管理的現(xiàn)狀與問題
二、合規(guī)管理組織體系
合規(guī)管理體系
合規(guī)管理部門
三、合規(guī)管理流程
合規(guī)風險的識別和評估
合規(guī)性審查
合規(guī)制度的建設(shè)和執(zhí)行
合規(guī)檢查
四、合規(guī)風險日常管理機制
保險公司內(nèi)部的合規(guī)風險報告
合規(guī)管理有效性評價和動態(tài)回顧
合規(guī)法律等的關(guān)注和跟蹤
合規(guī)管理的外部監(jiān)管
五、銷售端的合規(guī)要求
個險渠道
銀保渠道
團險渠道
多元渠道
互聯(lián)網(wǎng)渠道
六、合規(guī)文化的建設(shè)
合規(guī)文化建設(shè)的意義
合規(guī)文化的實現(xiàn)
合規(guī)教育與培訓
七、保險公司合規(guī)風險管理案例評析
保險公司人事機構(gòu)類合規(guī)風險管理及案例
保險公司銷售類合規(guī)風險管理及案例
產(chǎn)品管理方面的違法行為
業(yè)務(wù)管理方面的違法行為
中介業(yè)務(wù)方面風險管理及案例
財務(wù)管理類違法行為
八、反洗錢操作實務(wù)
關(guān)于反洗錢的基本介紹
反洗錢的概念及歷史淵源
中國第一起反洗錢案例一案例介紹及經(jīng)驗教訓
中國反洗錢立法（一法四令）的背景及過程
最新反洗錢監(jiān)管制度解讀
基于監(jiān)管檢查視角的反洗錢內(nèi)控體系
了解你的客戶一關(guān)于客戶身份識別
關(guān)于反洗錢培訓一從年度計劃到留痕備查
基于內(nèi)審視角的反洗錢風險點：信息系統(tǒng)、檔案管理、 人員管理、反洗錢制度頂層設(shè)計的漏洞等
案例：小金庫的反洗錢風險
反洗錢保密要求
反洗錢保密規(guī)定
反洗錢業(yè)務(wù)的保密措施
案例：某單位工作人員反洗錢泄密案
受益所有人身份識別的相關(guān)工作指引
受益所有人身份識別工作應(yīng)當遵循的三大原則
建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度
根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入 并判定受益所有人
根據(jù)洗錢和恐怖融資風險，在受益所有人身份識別工 作中同保險公司的相關(guān)匹配問題
依法主動開展受益所有人身份識別工作，履行受益所 有人識別義務(wù)
識別和核實受益所有人信息的若干問題
九、保險欺詐
（一）保險欺詐的界定及表現(xiàn)
保險欺詐的定義
保險騙賠
保險詐騙
保險詐騙的特征
【案例分享】英國保險欺詐案例&美國保險欺詐案例
（二）保險欺詐的分類
保險欺詐的幾種類型
【案例分享】某重疾險保險欺詐案例
保險欺詐的具體表現(xiàn)
【案例分享】臺灣“世紀奇案”
其他險種的欺詐特點
【案例分享】套用照片重復(fù)索賠
（三）保險欺詐的成因與危害
成因
不完全合約視角
經(jīng)濟倫理學視角
風險-效用視角
信息經(jīng)濟學視角
其他法律制度因素
危害
對投標方的危害
對整體費率水平的危害
對第三方服務(wù)機構(gòu)的影響
對保險市場的危害
【案例分享】保險欺詐擾亂市場
第四講：保險機構(gòu)消保管理重點
一、監(jiān)管消保管理辦法學習
消費者權(quán)益保護制度體系發(fā)展介紹
消保管理辦法出臺背景及思路介紹
消保管理辦法整體框架及內(nèi)容介紹
消保管理辦法重點條文解讀
消保管理辦法工作要求落實
二、如何做好消保工作
理清消保審查工作關(guān)系
各條線應(yīng)注意的重點問題和審查建議
“以案說法”——侵害消費者權(quán)益的嚴重性
近期消保機構(gòu)檢查的共性問題
三、典型客戶投訴應(yīng)對策略
（一）、投訴處理的意義
減少公司損失
維護自己和公司良好形象
維護并增強與客戶的關(guān)系
擴大公司正面影響力
提升銷售業(yè)績
（二）、投訴處理的5大原則
積極應(yīng)對
真誠溝通
速度第一
系統(tǒng)運行
權(quán)威證實

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