《小微信貸營銷技巧》
《小微信貸營銷技巧》詳細(xì)內(nèi)容
《小微信貸營銷技巧》
《小微信貸營銷技巧》
課程大綱
【課程背景】
隨著國家將大力發(fā)展普惠金融納入提振實(shí)體經(jīng)濟(jì)信心的戰(zhàn)略計(jì)劃,普惠金融信貸業(yè)
務(wù)日益成為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要角色擔(dān)當(dāng)。然而,小微企業(yè)生命周期躍動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)
險(xiǎn)信息不對稱、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料不完善、客戶分散等先天不足,為商業(yè)銀行大力發(fā)展小
微信貸業(yè)務(wù)帶來了不小的障礙,面對海量的市場需求,商業(yè)銀行往往裹足不前。如何有
效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)、提升獲客能力,在確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量的前提下不斷提高小微信貸客戶
的綜合貢獻(xiàn)度,無疑是商業(yè)銀行小微信貸業(yè)務(wù)發(fā)展之亟待解決的課題。
【課程目標(biāo)】
通過6個(gè)學(xué)時(shí)的學(xué)習(xí),您將達(dá)到以下目標(biāo):
◆ 了解新經(jīng)濟(jì)形勢下普惠金融業(yè)務(wù)發(fā)展的新機(jī)遇及銀行應(yīng)對策略;
◆ 學(xué)會(huì)集群化拓展小微信貸營銷渠道的工作方法;
◆ 學(xué)會(huì)使用小微信貸客戶交叉銷售模型;
◆ 初步掌握小微信貸聯(lián)動(dòng)營銷機(jī)制的模式使用方法;
【授課對象】
國有銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及其他計(jì)劃大力發(fā)展消
費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)零售信貸業(yè)務(wù)營銷及管理人員,包括但不限于分行零售業(yè)務(wù)主管
行長、風(fēng)險(xiǎn)管理人員、支行零售信貸主管行長、零售客戶經(jīng)理等。
【課程時(shí)長】6學(xué)時(shí)
【課程大綱】
|課程結(jié)構(gòu) |時(shí)長 |案例 |
|一、。新形勢下小微信貸業(yè)務(wù)的新機(jī)遇及銀行 |30分鐘 | |
|的應(yīng)對措施 | | |
|(一)后抗疫期小微信貸業(yè)務(wù)的商機(jī) | |案例1:浙江農(nóng)信的 |
|1.行業(yè)整合摧枯拉朽 | |信貸擔(dān)當(dāng)與服務(wù)覆蓋|
|2.市場供需萬物復(fù)蘇 | |案例2:淘寶店主的 |
|3.新興業(yè)態(tài)脫穎而出 | |煩心事 |
|4.數(shù)據(jù)畫像日臻成熟 | |案例3:2019.3上線 |
|(二)城商行開辟普惠金融信貸市場的底氣 | |的“浙里貸:10個(gè)月 |
|1.充足的客戶資源 | |簽約1676億 |
|2.強(qiáng)大的客戶觸達(dá)率 | | |
|3.精煉的管理鏈條 | |案例4:美業(yè)翹楚的 |
|4.高級別的商業(yè)信用等級 | |沒落 |
|5.低成本的資金 | | |
| | |案例5:皮革協(xié)會(huì)的 |
|(三)當(dāng)前階段銀行小微信貸業(yè)務(wù)的短板 | |一本賬 |
|1.內(nèi)生排斥揮之不去 | |案例6:萬象城拯救 |
|2.上行下效無奈之舉 | |行動(dòng) |
|3.當(dāng)鋪情節(jié)藕斷絲連 | |案例7:2.3與2000的|
|4.市場反應(yīng)速度遲鈍 | |對比 |
|5.小富即安難解困局 | |案例8:某農(nóng)商行行 |
|6.引導(dǎo)無方隊(duì)伍迷茫 | |長的無語 |
| | |案例9:小微客戶經(jīng) |
| | |理們到底怎么了 |
|二.精準(zhǔn)發(fā)力 集群式營銷——小微信貸業(yè)務(wù)集 |120分鐘| |
|群開發(fā)進(jìn)階推演 | | |
|(一)雪中送炭—發(fā)散式營銷 | |案例1:軟件園駐園 |
|1.從物理區(qū)域搜 | |企業(yè)信用增級計(jì)劃 |
|(1)園區(qū) | |案例2:工商局網(wǎng)格 |
|(2)政區(qū) | |化合作 |
|(3)優(yōu)質(zhì)市場 | |案例3:“五進(jìn)”行動(dòng) |
|2.借道公司業(yè)務(wù)尋 | | |
|(1)授信大中型企業(yè) | |案例4:劍走偏鋒的 |
|(2)非授信大中型企業(yè) | |裝飾材料城授信方案|
|(3)線上供應(yīng)鏈融資 | |案例5:高校后勤集 |
|3.借道零售業(yè)務(wù)篩 | |團(tuán)大數(shù)據(jù)平臺合作 |
|(1)住房按揭客戶:好樓盤,有話題 | |案例6:伊利貸 |
|(2)商用房按揭客戶 | | |
|(3)大額存單客戶 | |案例7:香格里拉的 |
|(4)活躍結(jié)算客戶 | |大佬們 |
|(5)銀保合作的新業(yè)態(tài) | | |
|4.借道優(yōu)質(zhì)平臺拓 | |案例8:多少傷心事 |
|(1)產(chǎn)業(yè)園區(qū) | |,盡在不言中 |
|(2)設(shè)施化農(nóng)業(yè)集群 | |案例9:低調(diào)的老板 |
|(3)商會(huì) | |案例10:牛物流 |
|(4)協(xié)會(huì) | | |
|(5)優(yōu)質(zhì)電商平臺 | |案例11:糧谷貸 |
|(6)稅務(wù)平臺 | |案例12:大棚貸 |
|(7)核心企業(yè)平臺 | |案例13:安徽商會(huì)合|
|(二)授人以漁——互動(dòng)式營銷 | |作的另類打開模式 |
|1.顧問式營銷 | |案例14:漁業(yè)協(xié)會(huì) |
|(1)財(cái)務(wù)分析與優(yōu)化 | |案例15:豪瑪集團(tuán) |
|(2)稅務(wù)籌劃 | |案例16:銀稅貸 |
|2.管理咨詢互動(dòng) | |案例17:中煙小店貸|
|(1)客戶關(guān)系管理 | | |
|(2)績效考核系統(tǒng) | |案例18:6場稅籌沙 |
|(3)6S管理體系 | |龍 |
|3.營銷模型共享 | | |
|(三)躬身入局——閉環(huán)式營銷 | |案例19:12期培訓(xùn) |
|1.全產(chǎn)業(yè)鏈小微金融服務(wù) | | |
|2.聚焦客戶行為邏輯 | |案例20:某城商行的|
| | |華麗轉(zhuǎn)身 |
|(四)相得益彰——小微企業(yè)生態(tài)圈構(gòu)建營銷 | |案例21:水果批發(fā)市|
|1.基于核心企業(yè)的生態(tài)圈構(gòu)建 | |場的鏈條式推演 |
|2.基于銀行特定客群的生態(tài)圈構(gòu)建 | | |
|3.基于商業(yè)聯(lián)盟的生態(tài)圈構(gòu)建 | |案例22:桃李面包 |
|(五)小微信貸客群批量營銷方案小組設(shè)計(jì)與 | |案例23:明日之星俱|
|呈現(xiàn) | |樂部 |
| | |案例24:券民社區(qū) |
|三.小微客戶經(jīng)理常用的大數(shù)據(jù)營銷工作模塊 |90分鐘 | |
|(一)了解你的目標(biāo)客戶(KYC) | | |
|1.K什么 | | |
|(1)目標(biāo)客群的共性 | | |
|(2)金融需求 | | |
|(3)非金融需求 | | |
|2.后疫情期怎么K | | |
|(1)橫向類比法 | | |
|(2)縱向推理法 | | |
|(3)關(guān)鍵變量法 | | |
|(二)掃街營銷 | | |
|1.準(zhǔn)備工作 | |案例1:一幅春聯(lián) |
|2.工作細(xì)節(jié) | | |
|3.任務(wù)完成的標(biāo)志 | | |
|(三)微信營銷 | | |
|1.添加微信的小竅門 | | |
|2.如何與客戶建立良好的互動(dòng)關(guān)系 | | |
|3.朋友圈是干嘛用的 | | |
|(四)微社群營銷 | | |
|1.合格微社群的標(biāo)志 | |案例2:熱鬧的林學(xué) |
|2.微社群營銷步驟 | |院代發(fā)群 |
|3.爆款信貸產(chǎn)品的打造 | |案例3:丁香湖趣跑 |
|4.微社群營銷注意事項(xiàng) | |案例4:秒光的抗疫 |
|(1)客戶為啥不回我的微信 | |貸產(chǎn)品 |
|(2)敏感話題的回避 | | |
|(3)拉人進(jìn)群的順序 | |案例5:疫情期營銷 |
|(4)群人數(shù)的控制與引流 | |心得 |
|(五)電話營銷 | | |
|1.準(zhǔn)備工作 | |案例6:以退為進(jìn) |
|2.幾個(gè)關(guān)鍵詞 | | |
|3.注意事項(xiàng) | |案例7:兩份文本提 |
|4.成功的標(biāo)志 | |高客戶信任度 |
|(六)登門拜訪 | | |
|1.準(zhǔn)備工作 | |案例8:車商打開的 |
|2.初次見面,話該怎么說 | |話匣子 |
|3.營銷切入點(diǎn)的尋找 | | |
| | |案例9:小孫總的認(rèn) |
|4.不同類型客戶的交流范式 | |同 |
|(1)曹操型 | | |
|(2)劉備型 | |案例10:設(shè)備貸 |
|(3)孫權(quán)型 | | |
| | |案例11:睿智的售樓|
|(七)服務(wù)方案的設(shè)計(jì)與呈現(xiàn) | |主管 |
|1.方案的專屬性 | | |
|2.方案的精確性 | |案例12:阿瑪施的一|
|3,方案的配置性 | |杯水 |
|4.對客戶要求的明確性 | |案例13:微信群的神|
|(八)異議處理技巧 | |助攻 |
|1.貶貨的是買家 | | |
|2.九字真言 | |案例14:一封感謝信|
|(九)交易促成技巧 | |案例15:挽留流失客|
|1.客戶發(fā)出的合作信號 | |戶 |
|2.交易促成技巧 | |案例16:亦親亦友的|
|3.適度留白的學(xué)問 | |授信客戶 |
|4.臨門一腳要踢好 | | |
| | |案例17:10億元客戶|
|(十)后續(xù)工作 | |經(jīng)理成長記 |
|1.成交客戶 | | |
|(1)內(nèi)部流程 | | |
|(2)五類必須記住的日子 | | |
|(3)KYC的循環(huán)重整 | | |
| | | |
|(4)貸后管理 | | |
| | | |
|2.未成交客戶 | | |
|(十一)怎樣做到精、準(zhǔn)、快 | | |
|四.牽一發(fā)動(dòng)全身 |120分鐘| |
|一子落滿盤活——小微信貸客戶深度經(jīng)營 | | |
|(一)基于工作流的小微信貸客戶深度經(jīng)營策 | | |
|略 | | |
|1.貸前:供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)崂? | | |
|2.貸中:首貸談話制 | | |
|3.貸后:談話記錄落實(shí) | | |
|(二)基于資金流的小微信貸客戶深度經(jīng)營策 | | |
|略 | |案例1:學(xué)院滲透計(jì) |
|1.B2B向上朔源 | |劃 |
|2.B2C向下擴(kuò)展 | |案例2:泰州商人的 |
|3.結(jié)算積分與后續(xù)授信 | |步調(diào)一致 |
| | | |
|(三)基于朋友圈的客群擴(kuò)充策略 | |案例3:從小白到支 |
|1.轉(zhuǎn)介紹機(jī)遇的把握 | |行行長 |
|2.同類客戶的擴(kuò)充式獲取 | |案例4:商會(huì)下午茶 |
|(四)授信企業(yè)管理者貢獻(xiàn)度提升策略 | | |
|1.家庭資產(chǎn)的全方位配置 | |案例5:兩次被營銷 |
|2.保單的檢視與跟進(jìn) | |的經(jīng)歷 |
| | |案例6:招商信諾的 |
|(五)授信企業(yè)員工貢獻(xiàn)度培養(yǎng)策略 | |跟進(jìn)策略 |
|1.怎樣快速搞定薪資代發(fā) | | |
|(1)代發(fā)業(yè)務(wù)鏈中主要角色的訴求滿足 | | |
|決策者 | | |
|發(fā)起者 | |案例7:有情懷的薪 |
|經(jīng)辦者 | |資卡 |
|使用者 | |案例8:掌聲響起的 |
| | |時(shí)刻 |
|2.月光族員工的習(xí)慣養(yǎng)成計(jì)劃 | | |
|3.資深員工的財(cái)富積累計(jì)劃 | |案例9:攢錢買房的小|
|4. 骨干員工留才計(jì)劃 | |助理 |
|5.讓代發(fā)企業(yè)員工對我們“天天見,天天還想念| |案例10:半小時(shí)引爆|
|” | |的微信群 |
| | |案例11:我不是藥神|
|(六)貸后管理中的商機(jī)發(fā)現(xiàn) | |案例12:合力貸 |
|1. 貸后檢查的獲得感 | |案例13:某代發(fā)企業(yè)|
|2. 把自己打造成流量平臺 | |現(xiàn)場活動(dòng)計(jì)劃 |
| | | |
|(七)存量小微信貸客戶深度經(jīng)營方案小組設(shè) | |案例14:就這樣走進(jìn)|
|計(jì)與呈現(xiàn) | |多福社區(qū) |
| | |案例15:紹興商會(huì)的|
| | |五年?duì)渴? |
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