個人消費信貸營銷技巧

  培訓(xùn)講師:姚瀾

講師背景:
姚瀾老師浙江大學(xué)工學(xué)學(xué)士、AACTP國際注冊培訓(xùn)師某全國性股份制商業(yè)銀行總行專業(yè)面試官曾擔(dān)任某股份制銀行支行行長、分行市場營銷部副總經(jīng)理、風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、個人信貸中心主任、產(chǎn)品部總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、零售信貸部總 詳細(xì)>>

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個人消費信貸營銷技巧詳細(xì)內(nèi)容

個人消費信貸營銷技巧


  《個人消費信貸客戶營銷技巧提升》

【課程背景】
近三年來,隨著消費升級和市場需求的不斷攀升,消費信貸業(yè)務(wù)以每年20%的增速持
續(xù)發(fā)力,林林總總的消費金融公司應(yīng)運而生,各家銀行已紛紛將信貸投放重點轉(zhuǎn)向消費
金融。如何聚焦適合自己機(jī)構(gòu)的目標(biāo)客群開展消費信貸的精準(zhǔn)營銷,如何在保證資產(chǎn)質(zhì)
量的前提下迅速在消費金融市場占有一席之地,如何讓小信貸為銀行帶來大收益,是目
前各家銀行金融機(jī)構(gòu)普遍關(guān)注而亟待解決的實際問題,。
【課程目標(biāo)】
通過9個學(xué)時的學(xué)習(xí),您將達(dá)到以下目標(biāo):

 學(xué)會使用個人住房貸款、個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款等三大主流零售信貸產(chǎn)品
 營銷模型;
◆ 學(xué)會使用上述三大類產(chǎn)品的電話約訪、上門拜訪、促成營銷話術(shù);
◆ 初步掌握上述三大主流零售信貸產(chǎn)品客戶的交叉銷售工作技巧。
【授課對象】
城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及其他計劃大力發(fā)展消費信貸業(yè)務(wù)的股份制商業(yè)銀行
零售信貸業(yè)務(wù)營銷及管理人員,包括但不限于分行零售業(yè)務(wù)主管行長、風(fēng)險管理人員、
支行零售信貸主管行長、零售客戶經(jīng)理等。
【課程時長】9學(xué)時
【課程大綱】
|課程結(jié)構(gòu)                                 |時長       |是否錄像內(nèi)容 |
|一、顏值擔(dān)當(dāng)                             |30分鐘    |             |
|舍我其誰——消費信貸在銀行轉(zhuǎn)型中的重要作用 |           |             |
|1.安全性咣咣地                           |           |             |
|客戶結(jié)構(gòu)                                 |           |             |
|風(fēng)險緩釋措施                             |           |             |
|部分銀行公司、零售信貸資產(chǎn)質(zhì)量對比       |           |             |
|2.流動性不尬聊                           |           |             |
|短期貸款                                 |           |             |
|中長期貸款                               |           |             |
|3.收益性棒棒噠                           |           |             |
|短期貸款的定價權(quán)                         |           |             |
|中長期貸款的收益揭秘                     |           |             |
|4.除了利息,消費信貸還能為咱們帶來啥     |           |             |
|二、精準(zhǔn)發(fā)力  批量營銷——消費信貸新客拓展 |240分鐘    |             |
|工作秘笈                                 |           |             |
|(一)新客拓展之策略篇                   |           |             |
|1、個人一手住房按揭貸款                  |           |             |
|(1)拼關(guān)系                              |           |             |
|(2)拼情感                              |           |             |
|(3)最終不如拼痛點                      |           |             |
|2.個人二手住房按揭貸款                   |           |             |
|(1)渠道,還是渠道                     |           |             |
|(2)規(guī)矩,必須守規(guī)矩                   |           |             |
|(3)買方、賣方都是客                    |           |             |
|3.個人汽車貸款                           |           |             |
|(1)面向用戶比面向經(jīng)銷商更安全          |           |             |
|(2)天下武功,唯快不破                  |           |             |
|(3)經(jīng)銷商獎勵計劃                      |           |             |
|4.出國金融貸款                           |           |             |
|(1)直擊需求                            |           |             |
|(2)你情我愿的綜合積分                  |           |             |
|5.場景式消費貸                           |           |             |
|(1)你有平臺,我有資金就足夠了嗎        |           |             |
|(2)客戶的交互引流                      |           |             |
|6.現(xiàn)金式消費貸                           |           |             |
|(1)從熟悉的客戶做起是捷徑              |           |             |
|(2)好渠道的選擇是基礎(chǔ)                  |           |             |
|(二)新客拓展之技巧篇                   |           |             |
|1.電話約訪                               |           |             |
|2.登門拜訪                               |           |             |
|3.營銷促成                               |           |             |
|4.后續(xù)操作                               |           |             |
|5.我們的底氣                             |           |             |
|(三)新客拓展之風(fēng)險防范篇               |           |             |
|1.合作伙伴寧缺毋濫                       |           |             |
|2.開發(fā)貸就一定要配置按揭嗎               |           |             |
|3.管好自己就是規(guī)避了最大的風(fēng)險           |           |             |
|(四)新客拓展方案小組設(shè)計               |           |             |
|三、牽一發(fā)動全身                         |210分鐘    |             |
|一子落滿盤活——消費信貸存量客戶挖潛工作寶 |           |             |
|典                                       |           |             |
|(一)交叉銷售篇                         |           |             |
|1.個人一手住房按揭貸款                   |           |             |
|(1)緊緊抓牢開發(fā)商                      |           |             |
|(2)牢牢把握借款人                      |           |             |
|(3)貸款結(jié)清客戶別輕易放手              |           |             |
|2.個人二手住房按揭貸款                   |           |             |
|(1)買方自然要貢獻(xiàn)                      |           |             |
|(2)賣方收獲更可觀                      |           |             |
|(3)把貸款繼續(xù)銷售給賣方                |           |             |
|(4)渠道方不僅僅是握手合作那么簡單      |           |             |
|3.個人消費貸款                           |           |             |
|(1)借款人真的是因為沒錢消費才借款的嗎  |           |             |
|(2)渠道方能為我們作什么                |           |             |
|(3) 貸款投放前必做的幾個動作           |           |             |
|(4)貸款投放后只有催收這一項工作嗎      |           |             |
|(5)因失誤而逾期的客戶大有文章可作      |           |             |
|(二)聯(lián)動營銷篇                         |           |             |
|1.零售板塊與公司板塊的聯(lián)動               |           |             |
|2.消費信貸與零售負(fù)債業(yè)務(wù)的聯(lián)動           |           |             |
|3.消費信貸客戶經(jīng)理與理財經(jīng)理的聯(lián)動       |           |             |
|4.零售板塊與廳堂的聯(lián)動                   |           |             |
|(三)貸后管理篇                         |           |             |
|1.貸后管理真的那么枯燥無情嗎             |           |             |
|2.交叉銷售的神奇功效                     |           |             |
|四、系統(tǒng)激勵                             |60分鐘     |             |
|團(tuán)隊作戰(zhàn)——消費信貸業(yè)務(wù)營銷的綜合推動     |           |             |
|1.建立機(jī)構(gòu)特色經(jīng)營體系:房貸為基礎(chǔ)+專業(yè)消|           |             |
|費貸產(chǎn)品為特色                           |           |             |
|2.資源配置機(jī)制:配足彈藥才能有實力       |           |             |
|3.競賽激勵機(jī)制:持續(xù)激勵才能有士氣       |           |             |
|4.前中后臺形成合力:團(tuán)結(jié)一致營銷才能有底 |           |             |
|氣                                       |           |             |

 

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《個貸營銷活動策略及有效實施攻略》課程大綱【課程背景】在銀行零售轉(zhuǎn)型的大潮中,營銷活動擔(dān)當(dāng)著鏈接銀行與客戶、領(lǐng)導(dǎo)與營銷人員的重要角色,“開門紅”旺季營銷、年中營銷競賽等活動在大多數(shù)銀行機(jī)構(gòu)已經(jīng)常態(tài)化。然而,活動開展形式的陳舊化、活動推動方式的重復(fù)化、活動激勵機(jī)制的乏味化,導(dǎo)致了一線機(jī)構(gòu)和營銷人員對營銷活動產(chǎn)生了疲倦、麻木甚至抵觸情緒。怎樣制定持久保鮮的活動策

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《個人非房貸業(yè)務(wù)精準(zhǔn)營銷動能提升》課程大綱【課程背景】隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,個人非房貸業(yè)務(wù)當(dāng)仁不讓地站上了主要利潤增長點的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進(jìn)個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動營銷意識的個貸客戶經(jīng)理隊伍?怎樣建立以客戶為中心的個貸綜合服務(wù)體系?怎樣引導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)有效地批量獲取合格的非房貸客戶?怎樣實施差異化競爭戰(zhàn)略?怎樣使零售客戶經(jīng)理

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《個人經(jīng)營性貸款營銷技巧及風(fēng)險管理》【課程背景】隨著商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型步伐的加快,零售信貸業(yè)務(wù)當(dāng)仁不讓地站上了主要利潤增長點的地位,各家銀行紛紛發(fā)力推進(jìn)零售信貸業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。怎樣打造一支具備主動營銷意識的個貸客戶經(jīng)理隊伍?怎樣建立以客戶為中心的個貸綜合服務(wù)體系?怎樣有效地批量獲取合格的貸款客戶?怎樣實施差異化競爭戰(zhàn)略?怎樣使零售客戶經(jīng)理擺脫只會做單一房抵業(yè)務(wù)

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