課程大綱-存量零售信貸客戶價值提升(華夏銀行廣州分行)

  培訓(xùn)講師:姚瀾

講師背景:
姚瀾老師浙江大學(xué)工學(xué)學(xué)士、AACTP國際注冊培訓(xùn)師某全國性股份制商業(yè)銀行總行專業(yè)面試官曾擔(dān)任某股份制銀行支行行長、分行市場營銷部副總經(jīng)理、風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、個人信貸中心主任、產(chǎn)品部總經(jīng)理、零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、零售信貸部總 詳細(xì)>>

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課程大綱-存量零售信貸客戶價值提升(華夏銀行廣州分行)詳細(xì)內(nèi)容

課程大綱-存量零售信貸客戶價值提升(華夏銀行廣州分行)

《存量零售信貸客戶價值提升》課程大綱

【課程背景】
隨著商業(yè)銀行經(jīng)營進(jìn)入互聯(lián)網(wǎng)時代,客戶對實體網(wǎng)點的依賴度日漸衰退,網(wǎng)點紅利日
趨低迷。一方面,網(wǎng)點到客量大幅度減少;另一方面,各經(jīng)營機構(gòu)卻有大量零售信貸存
量客戶無人維護。客戶經(jīng)理仍然沿襲例行公事的催收、檢查流程,將存量零售信貸客戶
的資源置之腦后;理財經(jīng)理苦于不熟悉、沒動力,對零售信貸客戶懶得主動問津。如何
發(fā)掘零售信貸重點客群的潛力?面向零售信貸客群實施有效提升動作?如何通過隊伍的
聯(lián)動、產(chǎn)品的組合、場景的營造不斷提高零售信貸客戶與銀行的黏性,使其成為網(wǎng)點利
潤的重要增長點?一系列問題擺在商業(yè)銀行的經(jīng)營管理者面前。
【課程目標(biāo)】
通過6個學(xué)時的學(xué)習(xí),您將達(dá)到以下目標(biāo):
◆ 學(xué)會使用主流個貸產(chǎn)品存量客戶交叉銷售工作模型;
◆ 初步掌握個貸客戶存款、個人金融資產(chǎn)配置營銷工作技巧;
◆ 初步掌握團隊營銷、聯(lián)動作戰(zhàn)工作體系的建立及運作方式。
【授課對象】
計劃大力發(fā)展零售信貸業(yè)務(wù)的股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行零售
信貸業(yè)務(wù)營銷及管理人員,包括但不限于分行零售業(yè)務(wù)主管行長、支行零售信貸主管行
長、零售客戶經(jīng)理等。
【課程時長】6學(xué)時

【課程大綱】
|課程結(jié)構(gòu) |時長 |案例 |
|一.存量零售信貸客戶——亟待挖掘的金礦 |30分鐘 | |
|(一)存量個貸客戶的營銷機遇 | | |
|1.最低的溝通成本 | |案例1:個貸“一哥|
| | |”是怎樣交叉銷售 |
|2.最強的觸達(dá)能力 | |的 |
|3.最多的產(chǎn)品配置機遇 | | |
| | |案例2:學(xué)費還可 |
|(二)存量個貸客戶的經(jīng)營誤區(qū) | |以這樣繳 |
|1.新拓客戶,一放了之 | | |
|2.存量客戶,一帶而過 | |案例3:尷尬的續(xù) |
|3.結(jié)清客戶,一拍兩散 | |貸 |
|(三)存量個貸客戶掘金應(yīng)遵循的原則 | |案例4:300通營銷|
|1.細(xì)致畫像,分群經(jīng)營 | |電話 |
|2.循跡旅程,分段導(dǎo)入 | |案例5:多說一句 |
|3.配置產(chǎn)品,攜手共進(jìn) | |話的事 |
|4.線上線下,互動圈粉 | | |
|(四)我們的業(yè)績從哪里來 | |案例6:萬方園與 |
|1.兩項必備的能力 | |星河灣 |
|2.客戶經(jīng)理的存在價值 | | |
|3.我們的行動 | | |
|(1)不斷刷新存在感 | | |
|(2)不斷提升存量客戶營銷覆蓋率 | | |
|(3)與客戶共成長 | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | |案例7:銷冠王的 |
| | |沒落 |
|二、消費類貸款存量客戶深度經(jīng)營工作技巧 |120分鐘 | |
|(一)個人住房/商用房按揭貸款客戶 | | |
|1.細(xì)致畫像,分群經(jīng)營 | | |
|(1)按客戶職業(yè)細(xì)分 | |案例1:就這樣走 |
| | |進(jìn)醫(yī)生客群 |
|(2)按客戶年齡細(xì)分 | |案例2:橫掃街區(qū) |
| | |的主題信用卡 |
|(3)按樓盤價格細(xì)分 | |案例3:10張百萬 |
| | |存單誕生記 |
|(4)按客戶愛好細(xì)分 | |案例4:熱鬧的寶 |
|(5)按房貸類別細(xì)分 | |媽群 |
| | |案例5:9200萬存 |
|2.循跡旅程,分段導(dǎo)入 | |款的小助理 |
|(1)循跡開發(fā)商經(jīng)營軌跡 | | |
| | |案例6:8億認(rèn)籌款|
| | |案例7:12年碧桂 |
|(2)循跡工程進(jìn)度 | |園 |
| | |案例8:韓國開發(fā) |
|(3)循跡客戶生命周期 | |商 |
| | |案例9:各類消費 |
|(4)循跡客戶還款歷程 | |貸款的繽紛呈現(xiàn)模|
| | |式 |
|(5)循跡客戶結(jié)清去向 | |案例10:喚房貸客|
| | |戶回家 |
|3.配置產(chǎn)品,攜手共進(jìn) | |案例11:理財轉(zhuǎn)讓|
|(1)渠道方不僅僅是牽手合作這么簡單 | |的商機 |
| | |案例12:將貸款進(jìn)|
|(2)個貸客戶經(jīng)理與理財經(jīng)理的分工合作 | |行到底 |
| | | |
|(3)貸后管理中的機遇發(fā)現(xiàn) | |案例13:二手房貸|
|(4)營銷時機的把握 | |款緣起的私立學(xué)校|
| | |合作 |
|4.線上線下,互動圈粉 | |案例14:催收電話|
|(1)產(chǎn)品的篩選與導(dǎo)入 | |里的小套路 |
|(2)商家的篩選與導(dǎo)入 | |案例15:心內(nèi)科主|
| | |任 |
|(3)線下的引流 | |案例16:把錢貸給|
|(二)個人消費貸款 | |不差錢的客戶 |
|1.客戶真的是因為沒錢才借款嗎 | | |
| | |案例17:姜老師的|
|2.渠道方能為我們做些什么 | |網(wǎng)課 |
| | |案例18: 貝多芬 |
|3.貸款投放前必做的幾個動作 | |線上音樂馬拉松 |
|4.放款后只有催收這一項工作可做嗎 | |案例19:網(wǎng)點積分|
|(三)存量消費類貸款客戶深度經(jīng)營方案小組 | |卡 |
|設(shè)計及呈現(xiàn) | | |
| | |案例20:大額保單|
| | |的成交 |
| | |案例21:老客戶的|
| | |向上銷售 |
| | | |
| | |案例22:小碼教育|
|三、普惠貸款客戶深度經(jīng)營策略 |90分鐘 | |
|(一)基于工作流的小微信貸客戶深度經(jīng)營策 | | |
|略 | | |
|1.貸前:供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)崂? | | |
|2.貸中:首貸談話制 | | |
|3.貸后:談話記錄落實 | | |
|(二)基于資金流的小微信貸客戶深度經(jīng)營策 | | |
|略 | |案例1:學(xué)院滲透 |
|1.B2B向上朔源 | |計劃 |
|2.B2C向下擴展 | |案例2:臺州商人 |
|3.結(jié)算積分與后續(xù)授信 | |的步調(diào)一致 |
| | | |
|(三)基于朋友圈的客群擴充策略 | |案例3:從小白到 |
|1.轉(zhuǎn)介紹機遇的把握 | |支行行長 |
| | |案例4:稅籌沙龍 |
|2.同類客戶的擴充式獲取 | | |
|(四)授信企業(yè)管理者貢獻(xiàn)度提升策略 | |案例5:周老板的 |
|1.家庭資產(chǎn)的全方位配置 | |困惑 |
|2.保單的檢視與跟進(jìn) | |案例6:兩次被營 |
| | |銷的經(jīng)歷 |
| | |案例7:招商信諾 |
| | |的跟進(jìn)策略 |
|3.家庭成員金融需求的滿足 | |案例8:自負(fù)的劉 |
| | |女士 |
|(五)授信企業(yè)員工貢獻(xiàn)度培養(yǎng)策略 | | |
|1.怎樣快速搞定薪資代發(fā) | | |
|(1)代發(fā)業(yè)務(wù)鏈中主要角色的訴求滿足 | | |
|決策者 | | |
|發(fā)起者 | |案例9:有情懷的 |
| | |薪資卡 |
|經(jīng)辦者 | |案例10:掌聲響起|
|使用者 | |的時刻 |
| | | |
|2.月光族員工的習(xí)慣養(yǎng)成計劃 | |案例11:攢錢買房 |
| | |的小助理 |
|3.資深員工的財富積累計劃 | |案例12:半小時引|
|4. 骨干員工留才計劃 | |爆的微信群 |
|5. 中層管理者財富精進(jìn)計劃 | |案例13:我不是藥|
|6.股東分紅款的留存 | |神 |
|7.后續(xù)時機的把握 | |案例14:合力貸 |
| | |案例15:法商講座|
|(六)貸后管理中的商機發(fā)現(xiàn) | |案例16:入門產(chǎn)品|
|1. 貸后檢查的獲得感 | |選擇 |
| | |案例17:別在堵車|
|把自己打造成流量平臺 | |的時段上路 |
| | | |
|(七)存量普惠貸款客戶深度經(jīng)營方案小組設(shè) | |案例18:就這樣走|
|計與呈現(xiàn) | |進(jìn)多福社區(qū) |
| | |案例19:紹興商會|
| | |的五年牽手 |
|四.存量個貸客戶深度營銷工作模塊 |90分鐘 | |
|(一)存量個貸客戶KYC | | |
|1.客戶基本情況 | | |
|2.家庭生命周期 | | |
|3.金融需求 | | |
|4.非金融需求 | |案例1:不要小覷 |
|(二)微信營銷 | |實習(xí)生 |
|1.添加微信的小竅門 | | |
|2.怎樣與客戶建立良好互動關(guān)系 | | |
|3.朋友圈是干嘛用的 | | |
|(三)微社群營銷 | | |
|1.合格微信群的特征 | | |
|2.微社群營銷步驟 | |案例2:熱鬧的青 |
|3.微社群營銷注意事項 | |年社區(qū) |
|客戶為啥不回我的微信 | |案例3:丁香湖趣 |
|敏感話題的回避 | |跑群 |
|拉人進(jìn)群的順序:陌生的人——認(rèn)識的人——熟悉 | | |
|的人 | |案例4:疫情期保 |
|群人數(shù)的控制與引流:150-200人為佳 | |險營銷 |
|(四)電話營銷 | | |
|(1)準(zhǔn)備工作 | | |
|客戶分群 | | |
|客戶KYC | | |
|時間的選擇 | | |
|(2)要點 | | |
|幾個關(guān)鍵詞 | | |
|必須讓客戶知道的信息 | | |
|以客戶活動開場 | | |
|告訴客戶最具吸引力的信息 | | |
|保持飽滿情緒 | | |
|(3)FABE話術(shù) | | |
|(4)注意事項 | | |
|(5)成功的標(biāo)志 | | |
|(五)面訪營銷 | | |
|1.準(zhǔn)備工作 | | |
|2.初次見面,話該怎么說 | | |
|3.痛點的尋找 | | |
| | | |
|4.不同類型客戶的交流范式 | | |
|5.九宮格交流法 | |案例5:車商打開 |
|6.溝通的策略 | |的話匣子 |
|(1)營銷就是會提問 | |案例6:小孫總的 |
|(2)傾聽的技巧 | |認(rèn)同 |
|(3)怎樣贊美客戶 | | |
|(六)客戶交流會 | | |
|1.與客戶的三次接觸 | | |
|2.活動組織技巧 | | |
|3.后續(xù)工作 | | |
|(七)產(chǎn)品配置方案的設(shè)計與呈現(xiàn) | | |
|1.專屬性 | |案例7:怎樣對待 |
|2.產(chǎn)品配置營銷 | |爽約客戶 |
|3.弱化價格影響力 | | |
|(八)異議的處理 | | |
|1.九字真言 | | |
|2.怎樣看人下菜碟 | | |
|(八)方案促成技巧 | | |
|1.客戶心動的信號 | | |
|2.適度留白的學(xué)問 | | |
|3.臨門一腳要踢好 | |案例8:睿智的售 |
|(九)促成后的工作 | |樓主管 |
|1.五類必須記住的日子 | | |
|2.轉(zhuǎn)介紹機遇的把握 | | |
| | |案例9:阿瑪施的 |
|KYC的循環(huán)重整 | |一杯水 |
|(十)一些小技巧 | |案例10:微信群神|
|1.與存量個貸客戶觸達(dá)的頻率 | |助攻 |
|2.觸點的尋找 | | |
|3.靈魂的抓手 | |案例11:一封感謝|
| | |信 |
|4.價值觀的統(tǒng)一 | |案例12:網(wǎng)點經(jīng)理|
|5.怎樣給貸款客戶配置理財產(chǎn)品 | |成長記 |
|(1)掌握資產(chǎn)配置常用模型 | |案例13:挽留流失|
|(2)避免過度營銷 | |客戶 |
|(3)與理財經(jīng)理的協(xié)作 | | |
|6.客戶的分層維護 | |案例14:熱心的馬|
| | |院長 |
|(十一)營銷模塊使用角色演練 | | |
| | |案例15:主動來電|
| | |的客戶 |
| | |案例16:微廳結(jié)緣|
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | |案例17:大年初五|
| | |的餃子 |
|四、資源的利用與效率的提升 |30分鐘 | |
|(一)網(wǎng)點資源的整合利用 | | |
|1.自身資源 | |案例1:安快銀行 |
|2.合作資源 | |案例2:代賬公司 |
|3.逆向營銷 | |案例3:軟件園支 |
| | |行的逆襲 |
|(二)零售板塊與公司板塊的聯(lián)動 | |案例4:鐵板撬不 |
| | |走的公司客戶 |
|(三)零售資產(chǎn)與零售負(fù)債業(yè)務(wù)的聯(lián)動 | | |
|(四)零售客戶經(jīng)理與理財經(jīng)理的聯(lián)動 | |案例5:背背佳組 |
|(五)零售信貸與運營廳堂的聯(lián)動 | |合 |
| | |案例6:大堂經(jīng)理 |
|(六)時間管理 | |的商機捕捉 |
|1.日常工作清單化:編制下周一你的工作計劃 | | |
|清單 | | |
|2.工作日志隨手查 | | |
|3.集約化作業(yè)的嘗試 | | |
|4.如何做到精、準(zhǔn)、快 | | |
|(七)情緒管理 | | |
|1.明確自己要做什么 | | |
|2.永遠(yuǎn)比領(lǐng)導(dǎo)快半步 | | |
|3.專注于當(dāng)下 | | |
|4.重視小目標(biāo)的達(dá)成 | | |
|5.找到工作的使命感 | | |
|6.從工作中獲得新知 | | |
|7.上下班都要有儀式感 | | |
|8.小生位戰(zhàn)略 | | |
|9.關(guān)于眼前和未來 | | |

 

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