課程大綱-小微信貸業(yè)務(wù)營銷渠道拓展與客群發(fā)現(xiàn)
課程大綱-小微信貸業(yè)務(wù)營銷渠道拓展與客群發(fā)現(xiàn)詳細內(nèi)容
課程大綱-小微信貸業(yè)務(wù)營銷渠道拓展與客群發(fā)現(xiàn)
《小微信貸業(yè)務(wù)營銷渠道拓展與客群發(fā)現(xiàn)》
課程大綱
【課程背景】
隨著國家將大力發(fā)展普惠金融納入提振實體經(jīng)濟信心的戰(zhàn)略計劃,小微信貸業(yè)務(wù)日
益成為銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要角色擔當,成為全面建成小康社會的有力推手。然而,小微
企業(yè)生命周期躍動性強、風險信息不對稱、財務(wù)報表等資料不完善、客戶分散等先天不
足,為商業(yè)銀行大力發(fā)展小微信貸業(yè)務(wù)帶來了不小的障礙,面對海量的市場需求,商業(yè)
銀行往往裹足不前。如何在有效防范信貸風險的前提下不斷提升獲客能力,在確保信貸
資產(chǎn)質(zhì)量的前提下不斷提高小微信貸客戶的綜合貢獻度,無疑是商業(yè)銀行小微信貸業(yè)務(wù)
發(fā)展之亟待解決的課題。
【課程目標】
通過6個學時的學習,您將達到以下目標:
◆ 了學會集群化拓展小微信貸營銷渠道的工作方法;
◆ 學會使用小微信貸客戶交叉銷售模型;
◆ 初步掌握小微信貸聯(lián)動營銷機制的模式使用方法;
◆ 進一步精進客戶經(jīng)理時間管理、內(nèi)部溝通工作技巧。
【授課對象】
國有銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行及其他計劃大力發(fā)展消
費信貸業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)小微信貸業(yè)務(wù)營銷及管理人員,包括但不限于支行小微信貸主管
行長、小微客戶經(jīng)理等。
【課程時長】6學時
【課程大綱】
|課程結(jié)構(gòu) |時長 |案例 |
|一.我們的業(yè)績從哪里來 |60分鐘| |
|(一)來自客群 | | |
|1.批量拓客 | |案例1:批量業(yè)務(wù)為 |
|2.自主批量拓客 | |啥難做? |
| | |案例2:領(lǐng)導調(diào)離后 |
|3.客戶轉(zhuǎn)化能力 | |的績優(yōu)客戶經(jīng)理 |
|(二)來自產(chǎn)品 | |案例3:面對中介的 |
|1.用標準化化產(chǎn)品去找客戶 | |兩種態(tài)度 |
|2.燒錢時代為啥還是缺少客戶 | | |
|3碾壓所有同業(yè)的產(chǎn)品有嗎 | |案例4:好產(chǎn)品只在 |
|(三)來自團隊 | |手冊里 |
|1.單打獨斗的資深客戶經(jīng)理vs平凡的團隊 | |案例5:淘寶店主的 |
|2.一廂情愿的支行領(lǐng)導VS全員熱血的機構(gòu) | |煩心事 |
|(四)來自營銷手段 | |案例6:E家銀資產(chǎn)池|
|(1)兩項必備的能力 | | |
|(2)我們的存在價值 | |案例7:繁忙的大課 |
| | |間 |
|(五)小微信貸業(yè)務(wù)拓展中應克服的短板 | |案例8:陣容強大的 |
|1.唯規(guī)模,唯任務(wù) | |產(chǎn)品官團隊 |
|2.唯抵押,當鋪情節(jié) | |案例9:300通營銷電|
|3.唯當前,無問未來 | |話 |
| | |案例10:自信的績優(yōu)|
|4.市場反應速度遲鈍 | |客戶經(jīng)理 |
|5.小富即安難解困局 | | |
|6.缺失方向隊伍迷茫 | | |
|(五)開門紅,我們該怎么做 | |案例11:廣發(fā)的窘境|
|1.不斷刷新自己的存在價值 | |案例12:客戶真的這|
|2.圍繞客戶需求配置產(chǎn)品 | |樣難搞定嗎? |
|3.我們能為客戶做什么? | |案例13:2.3:2000 |
| | |案例14:某銀行行長|
|4.互動發(fā)展,攜手前行 | |的尬聊 |
| | | |
|(六)小微客戶批量營銷工作邏輯 | | |
|1.篩選路徑:尚未覆蓋的客戶—合格的客戶——易| |案例15:杜老板 |
|觸達的客戶 | | |
|2.接觸路徑:核心觸點—需求及風險調(diào)查—方案 | |案例16:園區(qū)NO.1是|
|設(shè)計—方案試點及優(yōu)化—方案推廣 | |這樣成交的 |
|3.維護路徑:客戶檔案——維護記錄 | |案例17:背得出300 |
|4.提升路徑:轉(zhuǎn)介紹—存量客戶的批量擴充 | |戶客戶身份證號碼的|
| | |客戶經(jīng)理 |
| | | |
| | | |
| | |案例18:建行的7個1|
| | |+1 |
| | | |
| | |案例19:蔡蔡的客戶|
| | |檔案 |
| | | |
| | | |
|二.精準發(fā)力 集群式營銷——小微信貸業(yè)務(wù)集 |150分 | |
|群開發(fā)進階推演 |鐘 | |
|(一)雪中送炭—發(fā)散式營銷 | | |
|1.從物理區(qū)域搜 | | |
|(1)園區(qū) | |案例1:軟件園駐園 |
| | |企業(yè)主開門紅信用增|
|政區(qū) | |級計劃 |
|社區(qū) | |案例2:工商局網(wǎng)格 |
|(4)街道 | |化開門紅 |
|(5)優(yōu)質(zhì)市場 | |案例3:門禁卡打開 |
|2.借道公司業(yè)務(wù)尋 | |的心扉 |
|(1)授信大中型企業(yè) | |案例4:貝多芬音樂 |
| | |馬拉松 |
|(2)非授信大中型企業(yè) | |案例5:“五進”行動 |
| | | |
|(3)線上供應鏈融資 | |案例6:劍走偏鋒的 |
|3.借道零售業(yè)務(wù)篩 | |裝飾材料城授信方案|
|(1)住房按揭客戶 | |案例7:高校后勤集 |
|面向優(yōu)質(zhì)樓盤 | |團大數(shù)據(jù)平臺合作 |
|面向特定客群 | |案例8:伊利貸 |
| | | |
|(2)商用房按揭客戶 | | |
|(3)大額存單客戶 | |案例9:增值的樓盤 |
| | |有話題 |
|(4)活躍結(jié)算客戶 | |案例10:碧桂園的藥|
|(5)銀保合作的新業(yè)態(tài) | |材經(jīng)銷商 |
|(6)信用卡分期客戶 | |案例11:佟女士的感|
|(7)消費貸款客戶 | |慨 |
| | |案例12:多少傷心事|
|4.借道優(yōu)質(zhì)平臺拓 | |,盡在不言中 |
|(1)產(chǎn)業(yè)園區(qū) | |案例13:低調(diào)的老板|
|(2)設(shè)施化農(nóng)業(yè)集群 | |案例14:牛物流 |
|(3)商會 | |案例15:傳奇美容院|
| | |案例16:客戶真的是|
|(4)協(xié)會 | |因為沒錢才借款嗎?|
|(5)優(yōu)質(zhì)電商平臺 | |案例17:糧谷貸 |
|(6)公益平臺 | |案例18:大棚貸 |
| | |案例19:安徽商會合|
|5.挖掘周邊資源 | |作的另類打開模式 |
|(1)家庭供應商 | | |
|(2)密切關(guān)聯(lián)人 | |案例20:漁業(yè)協(xié)會 |
|(3)周邊人群的教化 | |案例21:豪瑪集團 |
|(二)授人以漁——互動式營銷 | |案例22:臥虎藏龍的|
|1.顧問式營銷 | |志愿者組織 |
|(1)財務(wù)分析與優(yōu)化 | | |
|(2)稅務(wù)籌劃 | |案例23:博學專教 |
|2.管理咨詢互動 | | |
|(1)客戶關(guān)系管理 | | |
|(2)績效考核系統(tǒng) | | |
|(3)6S管理體系 | | |
|3.營銷模型共享 | |案例24:代賬公司 |
|(三)躬身入局——閉環(huán)式營銷 | |案例25:6場稅籌沙 |
|1.全產(chǎn)業(yè)鏈小微金融服務(wù) | |龍 |
| | | |
|2.聚焦客戶行為邏輯 | |案例26:12期培訓 |
| | | |
|(四)相得益彰——小微企業(yè)生態(tài)圈構(gòu)建營銷 | | |
|1.基于核心企業(yè)的生態(tài)圈構(gòu)建 | | |
|2.基于銀行特定客群的生態(tài)圈構(gòu)建 | | |
|3.基于商業(yè)聯(lián)盟的生態(tài)圈構(gòu)建 | |案例27:某城商行的|
|(五)小微信貸客群批量營銷方案小組設(shè)計與 | |華麗轉(zhuǎn)身 |
|呈現(xiàn) | | |
| | | |
| | | |
| | |案例28:桃李面包 |
| | |案例29:明日之星俱|
| | |樂部 |
| | |案例30:券民社區(qū) |
|三.小微客戶經(jīng)理常用營銷工作模塊 |90分鐘| |
|(一)了解你的目標客戶(KYC) | | |
|1.K什么 | | |
|(1)目標客群的共性 | | |
|(2)金融需求 | | |
|(3)非金融需求 | |案例1:不要小覷實 |
|2.怎么K | |習生 |
|(1)橫向類比法 | | |
|(2)縱向推理法 | | |
|(3)關(guān)鍵變量法 | | |
|(4)細節(jié)決定成敗 | |案例2:骨干員工的 |
| | |一句話 |
|(二)掃街營銷 | |案例3:驗房時的發(fā) |
|1.準備工作 | |現(xiàn) |
|2.工作細節(jié) | |案例4:面簽的蛛絲 |
|3.任務(wù)完成的標志 | |馬跡 |
|(三)微信營銷 | | |
|1.添加微信的小竅門 | |案例5:一幅春聯(lián) |
|2.如何與客戶建立良好的互動關(guān)系 | | |
|3.朋友圈是干嘛用的 | | |
|(四)微社群營銷 | | |
|1.合格微社群的標志 | | |
|2.微社群營銷步驟 | | |
|3.爆款信貸產(chǎn)品的打造 | | |
|4.微社群營銷注意事項 | | |
|(1)客戶為啥不回我的微信 | |案例6:熱鬧的林學 |
|(2)敏感話題的回避 | |院代發(fā)群 |
|(3)拉人進群的順序 | |案例7:丁香湖趣跑 |
|(4)群人數(shù)的控制與引流 | |案例8:秒光的開門 |
|(五)電話營銷 | |紅產(chǎn)品 |
|1.準備工作 | | |
|2.幾個關(guān)鍵詞 | |案例9:疫情期營銷 |
|3.電話怎樣打 | |心得 |
|4.注意事項 | | |
|5.成功的標志 | | |
|(六)登門拜訪 | | |
|1.準備工作 | | |
| | | |
|2.初次見面,話該怎么說 | | |
|3.營銷切入點的尋找 | | |
|4.不同類型客戶的交流范式 | | |
|(1)曹操型 | | |
|(2)劉備型 | | |
|(3)孫權(quán)型 | |案例107:兩份文本 |
|(七)客戶交流會 | |提高客戶信任度 |
|1.與客戶的三次接觸 | | |
|2.活動組織技巧 | |案例11:車商打開的|
|3.后續(xù)動作 | |話匣子 |
|(八)服務(wù)方案的設(shè)計與呈現(xiàn) | | |
|1.方案的專屬性 | | |
|2.方案的精確性 | | |
|3.方案的配置性 | |案例12:小孫總的認|
|4.對客戶要求的明確性 | |同 |
|(八)異議處理技巧 | | |
|1.貶貨的是買家 | |案例13:如何對待爽|
|2.九字真言 | |約的客戶 |
|3.如何對待喜歡比價的客戶 | | |
|(九)交易促成技巧 | | |
|1.客戶發(fā)出的合作信號 | |案例14:設(shè)備貸 |
|2.交易促成技巧 | | |
|3.適度留白的學問 | |案例15:在價格戰(zhàn)中|
|4.臨門一腳要踢好 | |勝出的方案 |
|(十)營銷模塊角色演練 | | |
| | |案例16:睿智的售樓|
| | |主管 |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
| | |案例17:阿瑪施的一|
| | |杯水 |
| | |案例18:微信群的神|
| | |助攻 |
| | | |
|四.小微客戶經(jīng)理的自我管理與內(nèi)部溝通 |60分鐘| |
|(一)時間管理 | | |
|1.日常工作清單化 | | |
|2.工作日志隨手查 | | |
|(二)如何做到精、準、快 | | |
|1.上門前的準備工作 | |案例1:10億元零售 |
|2.現(xiàn)場調(diào)查與評估 | |客戶經(jīng)理成長記 |
|3.桌面作業(yè) | | |
|4.放款后操作 | | |
|(三)情緒管理 | | |
|1.明確自己要做什么 | | |
|2.專注于當下 | | |
|3.重視小目標的達成 | | |
|4.找到工作的使命感 | |案例2:一箱黃桃 |
|5.小生位戰(zhàn)略 | |案例3:美食博主 |
|6.上下班都要有儀式感 | | |
|(四)從銀行人的視角分類零售客戶經(jīng)理 | | |
|1.安分守己型 | | |
|2.激進進取型 | | |
|3.憤青型 | | |
|4.內(nèi)部失信型 | | |
|5.小富即安型 | | |
|6.人見人愛型 | | |
|(五)新業(yè)務(wù)、新客群的溝通 | | |
|1.調(diào)查充分 | | |
|2.預案周全 | | |
|3.邏輯清晰 | | |
|4.風險收益可視 | | |
|5.心態(tài)正向 | | |
|(六)常規(guī)業(yè)務(wù)的促進 | | |
|1.溝通的出發(fā)點 | | |
|2.常用的溝通方法 | | |
|3.做一名有趣、有料的零售客戶經(jīng)理 | | |
|(七)如何借力打力 | | |
|1.借力本支行的伙伴 | | |
|2.借力支行領(lǐng)導 | | |
|3.借力零售信貸部/小微信貸部審查人員 | | |
|4.借力零售信貸部/小微信貸部領(lǐng)導 | | |
|5.借力理財經(jīng)理 | | |
|6..借力貸后管理人員 | | |
|7.借力資產(chǎn)保全人員 | | |
|(八)如何成功申請銀行內(nèi)部資源 | | |
|1. 利率優(yōu)惠的申請 | | |
|2. 貸款規(guī)模的申請 | | |
|3. 宣傳品的領(lǐng)用申請 | | |
|4. 會議資源的申請 | | |
|5.優(yōu)先放款權(quán)的申請 | | |
|(九)內(nèi)部溝通小組角色演練 | | |
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