高凈值客戶資產(chǎn)配置技能提升與家族信托實務

  培訓講師：關(guān)澤仁

講師背景：
關(guān)澤仁老師——管理顧問機構(gòu)高級講師財務金融碩士、營銷管理碩士風險管理師20年金融從業(yè)相關(guān)經(jīng)驗,14年財富管理相關(guān)經(jīng)驗,9年以上內(nèi)地培訓資歷，曾任美商花旗銀行財富管理客戶經(jīng)理、美國美林證券(MerrillLynch)金融市場助理研究員、富邦金 詳細>>

關(guān)澤仁
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高凈值客戶資產(chǎn)配置技能提升與家族信托實務詳細內(nèi)容

高凈值客戶資產(chǎn)配置技能提升與家族信托實務

課程名稱: ?高凈值客戶資產(chǎn)配置技能提升與家族信托實務專題培訓

時數(shù): 9~12小時

課程簡介:

以理財規(guī)劃角度說明資產(chǎn)配置的方法,
透過資產(chǎn)配置的觀念與客戶溝通正確的理財方式, 進而提高銷售成果,
提升客戶產(chǎn)品交叉銷售率, 增進客戶忠誠度及滿意度. 同時透過資產(chǎn)配置的執(zhí)行,
優(yōu)化銀行客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu), 提振客戶經(jīng)理于波動市場下的銷售信心,
對于高凈值客戶進一步透過家族信托的架構(gòu)規(guī)劃, 實現(xiàn)資產(chǎn)隔離, 財富傳承的目標,
增加客戶經(jīng)營的規(guī)模, 在專業(yè)財富管理領(lǐng)域更上一層樓.

適合對象: 私人銀行理財經(jīng)理, 財富顧問, 私人財富管理業(yè)務推動人員

課程大綱:

1. 銀行財富管理業(yè)務發(fā)展趨勢 (1小時)

A. 后利率市場化的財富管理發(fā)展

B. 財富管理業(yè)務的客戶關(guān)系策略

i. 資產(chǎn)配置在客戶關(guān)系中扮演的角色

ii. 現(xiàn)階段銀行理財產(chǎn)品銷售過于集中的解決方案

C. 以客戶需求為中心的理財規(guī)劃

2. 資產(chǎn)配置觀念建立與傳導 (1.5~2 小時)

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 主要資產(chǎn)配置的方法:

i. 標準普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財富管理金三角的配置模式

C. 目標和風險導向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點

3. 資產(chǎn)配置的修練 (1.5~2 小時)

A. 投資三要素于理財規(guī)劃上的運用

B. 以宏觀經(jīng)濟為基礎(chǔ)的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時鐘下的配置

C. 多重資產(chǎn)配置與預期收益率

D. 建立多元投資組合

E. 結(jié)合時鐘理論的投資分析

4. 資產(chǎn)配置的投資理財建議方法 (1~1.5小時)

A. 投資策略解析與使用方法

B. 建議式銷售的流程

i. 投資產(chǎn)品建構(gòu)

ii. 資產(chǎn)配置相關(guān)工具

iii. 投資檢視與再平衡策略

C. 面對投資虧損客戶的建議模式

5. 家族信托的主流模式及架構(gòu)搭建 (2~2.5 小時)

A. 家族信托的主要知識點

i. 什么是家族信托

ii. 家族信托與金融信托產(chǎn)品的差異

iii. 家族信托的市場參與者

B. 家族信托的建構(gòu)

i. 主流需求發(fā)現(xiàn)

ii. 實現(xiàn)傳承的方法

iii. 傳承的方式與工具

iv. 家族信托架構(gòu)及業(yè)務模式

v. 家族信托與資產(chǎn)配置運用

6. 家族信托功能與營銷策略 (2~3 小時)

A. 家族信托10大功能與意義

i. 資產(chǎn)隔離保護功能

ii. 資產(chǎn)安全老有所依

iii. 婚前財產(chǎn)保護

iv. 避免復雜繼承程序減少糾紛

v. 防范監(jiān)護人道德風險

vi. 特定人士長期關(guān)懷

vii. 稅務規(guī)劃

viii. 家族企業(yè)永續(xù)傳承

ix. 財富合理配置

x. 實現(xiàn)特定目標

B. 家族信托營銷要點

i. 目標客戶篩選

ii. 家族信托目標客戶群體

iii. 家族信托相關(guān)法律支持

iv. 家族信托營銷端開展模式

v. 家族信托全流程說明

vi. 家族信托實際案例分享



注意事項:

1. 為受課質(zhì)量, 課程人數(shù)以50~60人為主, 若超過建議分成兩期

2. 現(xiàn)場須準備白板及白板筆供講師講解實例使用

3. 須準備大張對開白紙及白板筆供各組討論使用(如有討論環(huán)節(jié))

4. 需要無線麥克風, 講師授課為走動式互動教學

 

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