宏觀經(jīng)濟(jì)分析與高端客戶資產(chǎn)配置技能提升 (6小時(shí))
宏觀經(jīng)濟(jì)分析與高端客戶資產(chǎn)配置技能提升 (6小時(shí))詳細(xì)內(nèi)容
宏觀經(jīng)濟(jì)分析與高端客戶資產(chǎn)配置技能提升 (6小時(shí))
課程名稱: 宏觀經(jīng)濟(jì)分析與高端客戶資產(chǎn)配置技能提升
時(shí)數(shù): 6小時(shí)
課程簡(jiǎn)介:
從零售銀行理財(cái)規(guī)劃角度說(shuō)明資產(chǎn)配置的方法,
透過(guò)資產(chǎn)配置的觀念與客戶溝通正確的理財(cái)方式, 進(jìn)而提高銷售成果,
提升客戶產(chǎn)品交叉銷售率, 增進(jìn)客戶忠誠(chéng)度及滿意度. 同時(shí)透過(guò)資產(chǎn)配置的執(zhí)行,
優(yōu)化銀行客戶資產(chǎn)結(jié)構(gòu), 提振客戶經(jīng)理于波動(dòng)市場(chǎng)下的銷售信心,
在專業(yè)財(cái)富管理領(lǐng)域更上一層樓.
適合對(duì)象: 理財(cái)經(jīng)理, 產(chǎn)品經(jīng)理, 內(nèi)訓(xùn)師
課程大綱:
1. (一)2019 全球經(jīng)濟(jì)情勢(shì)分析與解讀
???????????????????????? ?A. 全球總體經(jīng)濟(jì)分析概述
1. 國(guó)際經(jīng)濟(jì)情勢(shì)重點(diǎn)觀察
2. 全球經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)分化下的熱點(diǎn)分析
3. 美國(guó)景縮貨幣政策下的股匯債市走勢(shì)分析
B. 中美貿(mào)易戰(zhàn)下的中國(guó)經(jīng)濟(jì)情勢(shì)觀察
1. 中美貿(mào)易沖突背景因素
2. 貿(mào)易戰(zhàn)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)影響分析
3. 中美貿(mào)易戰(zhàn)的后續(xù)發(fā)展情景解讀
4. 對(duì)中美資本市場(chǎng)及金融產(chǎn)品投資的影響
(二)總體經(jīng)濟(jì)分析和景氣循環(huán)于金融產(chǎn)品配置上的協(xié)助
A. 透過(guò)分析, 強(qiáng)化輔助決策能力
1. 由上而下的投資管理模式
2. 從總體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)建立資產(chǎn)配置
3. 重視轉(zhuǎn)折,趨吉避兇法則
B. 總體經(jīng)濟(jì)分析與景氣循環(huán)
1. GDP的組成和解讀方式 (C+I+G+NX)
2. 貨幣政策與財(cái)政政策
3. 領(lǐng)先, 同時(shí), 落后經(jīng)濟(jì)指標(biāo)觀
4. 景氣循環(huán)與投資策略運(yùn)用
C. 各種不同經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的產(chǎn)品配置選擇
1. 經(jīng)濟(jì)衰退情景下的固定收益模式
2. 經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇下的股債混合配置模式
3. 經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)下的權(quán)益類資產(chǎn)配置模式
4. 經(jīng)濟(jì)滯脹下的現(xiàn)金為王配置模式
小組討論與演練:
分組討論在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下找到適合的投資產(chǎn)品, 并說(shuō)明配置的原因和理由
2. 資產(chǎn)配置觀念建立與傳導(dǎo)
A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性
B. 主要資產(chǎn)配置的方法:
i. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法
ii. 財(cái)富管理金三角的配置模式
C. 目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程
i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法
ii. 說(shuō)明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點(diǎn)
3. 資產(chǎn)配置的修練
A. 投資三要素于理財(cái)規(guī)劃上的運(yùn)用
B. 以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式
i. 自上而下的配置方式
ii. 美林投資時(shí)鐘下的配置
C. 多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率
D. 建立多元投資組合
E. 結(jié)合時(shí)鐘理論的投資分析
4. 資產(chǎn)配置的投資理財(cái)建議方法
A. 投資策略解析與使用方法
B. 建議式銷售的流程
i. 投資產(chǎn)品建構(gòu)
ii. 資產(chǎn)配置相關(guān)工具
iii. 投資檢視與再平衡策略
C. 面對(duì)投資虧損客戶的建議模式
5. 核心客戶群體資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)
← 核心客戶群體人群分類
← 核心客戶財(cái)務(wù)特征挖掘
← 財(cái)務(wù)特征應(yīng)對(duì)解決方案
← 核心客戶資產(chǎn)配置策略
← 核心客戶群體方案制作
← 核心客戶群體方案點(diǎn)評(píng)
注意事項(xiàng):
1. 課程人數(shù)最好超過(guò)50人為主, 分成六組, 每組8人, 以免演練時(shí)間過(guò)長(zhǎng)
2. 現(xiàn)場(chǎng)須準(zhǔn)備白板及白板筆供講師講解實(shí)例使用
3. 須準(zhǔn)備大張對(duì)開(kāi)白紙及白板筆供各組討論使用
4. 需要無(wú)線麥克風(fēng), 講師授課為走動(dòng)式互動(dòng)教學(xué)
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