宏觀經(jīng)濟(jì)下的私人銀行發(fā)展趨勢及高資產(chǎn)客戶全球資產(chǎn)配置

宏觀經(jīng)濟(jì)下的私人銀行發(fā)展趨勢及高資產(chǎn)客戶全球資產(chǎn)配置

時數(shù): 12小時

課程簡介:

1. 講述在現(xiàn)今宏觀經(jīng)濟(jì)情況下的私人銀行發(fā)展趨勢, 同時解析國內(nèi)外私人銀行現(xiàn)狀,
金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的最新訊息 分析私人銀行客群需求, 給予客戶差異化的解決方案.

2. 全球資產(chǎn)配置的觀念說明, 專業(yè)知識的建立,
高凈值客戶對于家族財富傳承的實務(wù)解析, 案例說明及討論

適合對象:私人銀行

課程大綱:

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展 (1小時)

A. 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢

i. 中國宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀解析

ii. 全球宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展對中國經(jīng)濟(jì)的影響

1. 波動的匯率與貨幣政策轉(zhuǎn)變

2. 資本市場發(fā)展分析

B. 宏觀經(jīng)濟(jì)變化對銀行業(yè)務(wù)的沖擊

i. 利率市場化的銀行發(fā)展策略

ii. 因應(yīng)資本市場變化的銀行經(jīng)營方式

2. 宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢下的私人銀行業(yè)務(wù) (2小時)

A. 私人銀行業(yè)務(wù)主要業(yè)務(wù)核心

i. 綜合銀行解決方案

ii. 投資解決方案

iii. 生命周期解決方案

iv. 負(fù)債整合解決方案

B. 私人銀行現(xiàn)狀

i. 全球私人銀行發(fā)展及主要參與者

ii. 亞太區(qū)私人銀行發(fā)展趨勢

iii. 中國私人銀行的成長空間

C. 私人銀行主要發(fā)展趨勢

i. 私人銀行對銀行發(fā)展的重要性

1. 客戶關(guān)系深化, 忠誠度黏性提升

2. 客戶滲透率與利用率提升

ii. 私人銀行業(yè)務(wù)管理規(guī)劃重點

1. 戰(zhàn)略地位及專責(zé)部門

2. 業(yè)務(wù)制度及產(chǎn)品規(guī)劃

3. 風(fēng)險控管及法令遵循

4. 整合信息平臺

3. 私人銀行客戶經(jīng)營實務(wù) (2小時)

A. 私人銀行經(jīng)營與高端零售的差異分析

i. A到A+ 超高端客戶需求方向

ii. 私人銀行不只是零售銀行的延伸

iii. 客戶需求帶動私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展

B. 公私連動業(yè)務(wù)策略

i. 私人銀行主要客群特征

ii. 由個人金融至企業(yè)金融思維

iii. 由企業(yè)金融至個人金融的轉(zhuǎn)換

C. 私人銀行產(chǎn)品發(fā)展趨勢及方向

i. 產(chǎn)品營銷至投資周期解決方案

ii. 個人產(chǎn)品需求轉(zhuǎn)至企業(yè)產(chǎn)品需求

iii. 投資產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)至財富傳承導(dǎo)向

iv. 境內(nèi)產(chǎn)品規(guī)劃轉(zhuǎn)至全球資產(chǎn)配置

4. 國際化金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管議題 (1小時)

A. CRS 稅務(wù)交換議題對客戶及銀行的影響

B. AML 反洗錢的管控議題

C. 投資者保護(hù)意識, 銀行面臨的挑戰(zhàn)和因應(yīng)方式

5. 全球資產(chǎn)配置觀念概述 (2小時)

A. 全球經(jīng)濟(jì)情勢解析

i. 央行分化利率環(huán)境

ii. 匯率戰(zhàn)下的黑天鵝現(xiàn)象

iii. 資源產(chǎn)業(yè)和新興市場的興衰

B. Top Down 的資產(chǎn)配置建議

C. 目標(biāo)和風(fēng)險導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程

D. 投資策略的有效執(zhí)行

i. 訂定投資政策

ii. 選定投資策略

iii. 建立投資組合

iv. 追蹤投資績效及資產(chǎn)再平衡策略

6. 私銀客戶需求與金融產(chǎn)品運用 (2小時)

A. 融資需求與財務(wù)操作模式

i. 內(nèi)保外貸

ii. 固定資產(chǎn)及貿(mào)易融資

B. 多重套利需求操作模式

i. 低風(fēng)險金融資產(chǎn)杠桿

ii. 外率避險操作

iii. 保單融資套利模式

C. 衍生性工具于私銀產(chǎn)品運用

i. 賣出選擇權(quán)的收益提升 sell option yield enhancement

ii. 區(qū)間震蕩格局的barrier option

iii. Funding call option strategy

D. 動態(tài)投資策略 dynamic investment strategy

E. 私募產(chǎn)品及全權(quán)委托工具

7. 高凈值客戶資產(chǎn)配置及傳承解決方案 ( 2小時)

A. 高凈值客戶的積極配置方案

i. 全球股票指數(shù)型掛勾

ii. 外匯衍生性工具操作

iii. 結(jié)構(gòu)式債券投資

iv. 保費融資操作

v. 并購與IPO應(yīng)用

B. 上市公司主席的保守資產(chǎn)規(guī)劃

i. 債券杠桿配置

ii. 股權(quán)抵押融資

iii. 保單遺產(chǎn)規(guī)劃方案

C. 信托規(guī)劃與應(yīng)用

8. 總結(jié) 及 Q & A

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