進(jìn)階：基于客群分類的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)

  培訓(xùn)講師：關(guān)澤仁

講師背景：
關(guān)澤仁老師——管理顧問機構(gòu)高級講師財務(wù)金融碩士、營銷管理碩士風(fēng)險管理師20年金融從業(yè)相關(guān)經(jīng)驗,14年財富管理相關(guān)經(jīng)驗,9年以上內(nèi)地培訓(xùn)資歷，曾任美商花旗銀行財富管理客戶經(jīng)理、美國美林證券(MerrillLynch)金融市場助理研究員、富邦金 詳細(xì)>>

關(guān)澤仁
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進(jìn)階：基于客群分類的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)詳細(xì)內(nèi)容

進(jìn)階：基于客群分類的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)

課程名稱: 基于客群分類的資產(chǎn)配置實戰(zhàn)

課程簡介:

以第一線理財規(guī)劃執(zhí)行人員角度出發(fā), 如理財經(jīng)理, 內(nèi)訓(xùn)師, 財富顧問,
探討講授有關(guān)銀行中高端客戶的個人理財需求顧問式營銷與資產(chǎn)配置的實務(wù)內(nèi)容,
從客戶群體切入不同財務(wù)需求的規(guī)劃模式, 搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,
進(jìn)行有關(guān)理財規(guī)劃, 并且針對不同客群與風(fēng)險屬性介紹不同的資產(chǎn)配置規(guī)劃設(shè)計思路,
透過演練學(xué)習(xí)如何建立相關(guān)金融工具規(guī)劃與營銷組合.

適合對象: 負(fù)責(zé)客戶理財規(guī)劃建議與執(zhí)行的業(yè)務(wù)職與專業(yè)職人員

課程大綱:

1. 客戶經(jīng)理的能力提升

A. 客群經(jīng)營能力

i. 存量客戶分層分群

ii. 客戶需求識別與創(chuàng)造

iii. 提供客戶有效解決方案

B. 客戶多元產(chǎn)品營銷能力

i. 從客戶需求中快速發(fā)展單一產(chǎn)品銷售

ii. 單一產(chǎn)品到投資組合銷售

iii. 投資組合進(jìn)階資產(chǎn)配置能力

案例分享: 現(xiàn)階段銀行理財產(chǎn)品銷售過于集中的解決方案

2. 大數(shù)據(jù)下客戶財富管理需求分析

A. 掌握客戶群體分類的方法

i. 按客戶風(fēng)險承受度進(jìn)行分群

ii. 按客戶群體表征進(jìn)行分群

B. 財富投資需求解決方案

i. 風(fēng)險評估與投資收益平衡

ii. 短期資產(chǎn)增值需求

iii. 流動性資產(chǎn)運用效率提升

C. 生命周期與客戶理財需求的運用

i. 生命周期需求特性

ii. 積累階段的財富增值需求

iii. 鞏固階段的資產(chǎn)配置變化

iv. 花費階段的資產(chǎn)保值需要

v. 傳承階段的財富延續(xù)能力掌握

3. 資產(chǎn)配置與差異化客群分析

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 不同客群的資產(chǎn)配置模式:

i. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財富管理金三角的配置模式

1. 差異化客群金三角配置法則

2. 風(fēng)險差異的配置

3. 生命周期上的差異結(jié)果

C. 目標(biāo)和風(fēng)險導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點

案例分享: 高端客戶的資產(chǎn)配置規(guī)劃實例

D. 資產(chǎn)配置的修練

i. 投資三要素于理財規(guī)劃上的運用

ii. 以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式

1. 自上而下的配置方式

2. 美林投資時鐘下的配置

3. 多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率

4. 建立多元投資組合

5. 不同風(fēng)險屬性在投資組合上的差異

案例分享 投資組合應(yīng)用實例分享

iii. 結(jié)合時鐘理論的投資策略分析

4. 實戰(zhàn)演練與PK: 各類客群資產(chǎn)配置方案設(shè)計及簡報

i. 依學(xué)員人數(shù)分組 (每組6~8人左右)

ii. 每組針對下列客群抽簽選取一類客群進(jìn)行理財規(guī)劃方案設(shè)計

1. 家庭主婦客群

2. 富裕退休客群

3. 企業(yè)高管經(jīng)理人客群

4. 中小企業(yè)主客群

iii. 建立資產(chǎn)配置方案說明

1. 需求討論環(huán)節(jié)及方案設(shè)計制作含產(chǎn)品選擇

2. 簡報方案

3. 老師點評









 

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