《大零售時代的資產(chǎn)配置3.0-基礎(chǔ)版》

  培訓(xùn)講師：劉玉

講師背景：
劉玉老師財務(wù)金融碩士、營銷管理碩士風險管理師、客戶服務(wù)師、經(jīng)濟師、LOMA壽險管理師銀行資格證書、證券資格證書零售銀行高端客戶沙龍投資者教育資深講師2019年我是好講師百強曾任：招行銀行柜員、理財經(jīng)理，財富主管，總行級內(nèi)訓(xùn)師現(xiàn)任：某保險公司 詳細>>

    課程咨詢電話：

《大零售時代的資產(chǎn)配置3.0-基礎(chǔ)版》詳細內(nèi)容

《大零售時代的資產(chǎn)配置3.0-基礎(chǔ)版》


《大零售時代理財產(chǎn)品基礎(chǔ)及資產(chǎn)配置基礎(chǔ)知識》
課程背景：
講資產(chǎn)配置的課程很多，資產(chǎn)配置方法也是各種金融機構(gòu)使用最多的方法。在零售銀行中的資產(chǎn)配置，有什么不同？在實際經(jīng)營客戶的過程中，我們又如何使用資產(chǎn)配置做好客戶面談？
完整的了解資產(chǎn)配置的方法論，及從資產(chǎn)配置到產(chǎn)品銷售，只需要這一堂課。
國內(nèi)第一梯隊的零售商業(yè)銀行，完整資產(chǎn)配置，和盤托出。
學(xué)員收益：
1.了解熟悉整個零售銀行營銷流程及相關(guān)基礎(chǔ)技巧，打造扎實的營銷基礎(chǔ)及框架。
2.不同營銷工具的應(yīng)用場景及實戰(zhàn)技巧
3.通過提升對零售銀行銷售流程全面認識，提升學(xué)員對零售銀行職業(yè)生涯的向往與熱情。
本次課程學(xué)員對象：理財專員、理財經(jīng)理
課程時間：2天  （12課時）
一、資產(chǎn)配置原理篇·正三觀
第一章  讓客戶接受的資產(chǎn)配置才是好的資產(chǎn)配置
如何用客戶聽得懂的語言去溝通資產(chǎn)配置？？
破局：資產(chǎn)配置的常見誤區(qū)
重塑：資產(chǎn)配置經(jīng)典理論的來源
回歸：正三觀·正確理解資產(chǎn)配置的三個維度
第二章 讓客戶樹立正確的風險觀
風險承受能力與風險承受態(tài)度是一致的嗎？
收益不可控，風險可控嗎？
面對風險管理，在銀行我們追求的是什么？
第三章 讓客戶樹立正確的收益觀
投資跟理財有何區(qū)別？
什么是收益風險比原則？
日常投資的收益來源？
第四章 讓客戶樹立正確的理財時間觀
客戶理財常見行為？
如何看待時間在資產(chǎn)配置中的作用？
二、資產(chǎn)配置實戰(zhàn)篇·七大營銷工具
工具一：理財金字塔
理財金字塔的呈現(xiàn)
理財金字塔與具體產(chǎn)品結(jié)合
訓(xùn)練：現(xiàn)場演練
工具二：帆船圖
帆船圖的呈現(xiàn)
帆船圖與具體產(chǎn)品結(jié)合
訓(xùn)練：現(xiàn)場演練
工具三：五維圖
五維圖的呈現(xiàn)
五維圖與具體產(chǎn)品結(jié)合
訓(xùn)練：現(xiàn)場演練
工具四：四口袋圖
四口袋圖的呈現(xiàn)
四口袋圖與具體產(chǎn)品結(jié)合
訓(xùn)練：現(xiàn)場演練
工具五：快切圖快切圖的呈現(xiàn)
快切圖與具體產(chǎn)品結(jié)合
訓(xùn)練：現(xiàn)場演練
工具六：三重壓力圖
三重壓力圖的呈現(xiàn)
圖與具體產(chǎn)品結(jié)合
訓(xùn)練：現(xiàn)場演練
工具七：生命全周期圖
生命全周期圖的呈現(xiàn)
圖與具體產(chǎn)品結(jié)合
訓(xùn)練：現(xiàn)場演練
三、金融產(chǎn)品基礎(chǔ)知識篇：
如何比客戶更懂產(chǎn)品？如何向客戶介紹產(chǎn)品？
1. 產(chǎn)品基礎(chǔ)知識
1）不懂產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，談何資產(chǎn)配置？主流工具結(jié)構(gòu)解析
2）客戶喜歡比較產(chǎn)品怎么辦？常見金融產(chǎn)品優(yōu)劣勢分析
2、產(chǎn)品營銷技巧
1、如何用FAB法設(shè)計產(chǎn)品介紹？
2、案例學(xué)習：同業(yè)實踐之組合產(chǎn)品落地

 

劉玉老師的其它課程

《存量客戶維護深挖與資產(chǎn)配置》課程收益針對理財經(jīng)理對存量理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。課程的介紹以及大綱本次課程

 講師：劉玉詳情

-6470652313305《客戶維護與營銷技能提升訓(xùn)練營》課程收益針對理財經(jīng)理對理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。

 講師：劉玉詳情

新晉理財經(jīng)理營銷實踐能力提升課程綱要:第一部分客戶經(jīng)理崗位價值定位與日常工作流程一：客戶經(jīng)理基本功【破局】重塑崗位價值認知，描繪客戶經(jīng)理畫像閉環(huán)式六步走：財富管理轉(zhuǎn)型落地的核心能力深耕財富管理：精英理財師能力模型解析客戶經(jīng)營維護的三個變與一個不變二、理財經(jīng)理工作流程指導(dǎo)（一）理財經(jīng)理的目標客戶來源1、傳統(tǒng)來源以往工作積累集團客戶成員他人零星介紹2、理想來源系

 講師：劉玉詳情

《客戶維護深挖與資產(chǎn)建議》課程收益針對理財經(jīng)理對存量理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。課程的介紹以及大綱本次課程學(xué)員

 講師：劉玉詳情

81991147036988199114715890TRAININGWORKSHOP《零售銀行4.0時代的致勝模式——贏在廳堂》課程背景及學(xué)員收益伴隨大數(shù)據(jù)、人工智能、5G等新技術(shù)發(fā)展，零售銀行已經(jīng)從Bank1.0進入Bank4.0時代，客戶越來越傾向線上操作，銀行業(yè)務(wù)離柜率越來越高。廳堂團隊亟需準確把握零售銀行4.0時代帶來機遇和挑戰(zhàn)：如何讓客戶愿意進入網(wǎng)

 講師：劉玉詳情

《客戶經(jīng)營維護與營銷技能提升訓(xùn)練營》課程收益針對理財經(jīng)理對理財客戶的深度開發(fā)，由過去的產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為需求導(dǎo)向；針對不同客戶的風格，協(xié)助進行客戶群體分類定位，提供符合客戶個性化需求的理財服務(wù)；優(yōu)化理財服務(wù)的流程，打造高效的理財團隊，提升理財經(jīng)理的崗位價值認知；以生動形象、實戰(zhàn)案例的課程模式，啟發(fā)學(xué)員開展更有針對性的專業(yè)技巧與營銷技能提升。課程的介紹以及大綱本次課

 講師：劉玉詳情

《客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置營銷實戰(zhàn)》課程收益全面講解理財經(jīng)理該如何擬定營銷計劃，培養(yǎng)良好的工作習慣，建立標準化工作流程，讓理財經(jīng)理對自身的價值定位有更深刻的認識了解熟悉整個零售銀行營銷流程及相關(guān)基礎(chǔ)技巧，打造扎實的營銷基礎(chǔ)及框架，掌握不同營銷工具的應(yīng)用場景及實戰(zhàn)技巧通過深化對零售銀行銷售流程全面認識，提升專業(yè)資產(chǎn)配置和客戶經(jīng)營管理能力，激發(fā)學(xué)員對零售銀行職業(yè)生涯的向

 講師：劉玉詳情

大零售時代理財經(jīng)理綜合能力提升第一部分理財經(jīng)理崗位價值認知與日常工作流程一：理財經(jīng)理基本功【破局】重塑崗位價值認知，描繪客戶經(jīng)理畫像閉環(huán)式六步走：財富管理轉(zhuǎn)型落地的核心能力深耕財富管理：精英理財師能力模型解析客戶經(jīng)營維護的三個變與一個不變二、理財經(jīng)理工作流程指導(dǎo)（一）理財經(jīng)理的目標客戶來源1、傳統(tǒng)來源以往工作積累集團客戶成員他人零星介紹2、理想來源系統(tǒng)識別廳

 講師：劉玉詳情

步步為贏——金牌理財經(jīng)理銷售全流程課程綱要:第一部分客戶經(jīng)理崗位價值定位與日常工作流程一：客戶經(jīng)理基本功【破局】重塑崗位價值認知，描繪客戶經(jīng)理畫像閉環(huán)式六步走：財富管理轉(zhuǎn)型落地的核心能力深耕財富管理：精英理財師能力模型解析客戶經(jīng)營維護的三個變與一個不變二、理財經(jīng)理一天工作流程指導(dǎo)（一）理財經(jīng)理的目標客戶來源1、傳統(tǒng)來源以往工作積累集團客戶成員他人零星介紹2、

 講師：劉玉詳情

本宮來了——KYC到UYC【課程背景】隨著市場競爭越來越激烈，客戶到網(wǎng)點的頻次下降。理財經(jīng)理可以識別客戶、深入了解客戶的時間越來越少，機會比過往少。理財經(jīng)理如何使用更少的時間，比過往更了解客戶，比競爭對手更了解客戶？不僅考驗理財經(jīng)理對客戶的了解，對市場的了解，對客戶背景的了解，更考驗對客戶年齡時代與當今時代的沖突的了解。因為時代在改變，客戶在改變，市場也在改

 講師：劉玉詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有