上海市內(nèi)資商業(yè)銀行業(yè)基本情況的調(diào)查報(bào)告
上海市內(nèi)資商業(yè)銀行業(yè)基本情況的調(diào)查報(bào)告 上海市內(nèi)資商業(yè)銀行業(yè)總體情況 一、上海市內(nèi)資商業(yè)銀行業(yè)基本情況 截止目前，上海地區(qū)共有內(nèi)資商業(yè)銀行15家。其中：（1）國有獨(dú)資商業(yè)銀行4家，分 別是中國工商銀行上海市分行、中國農(nóng)業(yè)銀行上海市分行、中國銀行上海市分行、中國 建設(shè)銀行上海市分行；（2）其他商業(yè)銀行10家，分別是交通銀行上海分行、中信實(shí)業(yè)銀 行上海分行、中國光大銀行上海分行、華夏銀行上海分行、廣東發(fā)展銀行上海分行、深 圳發(fā)展銀行上海分行、招商銀行上海分行、上海浦東發(fā)展銀行上海地區(qū)總部、福建興業(yè) 銀行上海分行、中國民生銀行上海分行；（3）地區(qū)性銀行一家，是上海銀行。 上海市內(nèi)資商業(yè)銀行按資金規(guī)模的排名表 (截止2002年6月底) |名次 |行名 |資金運(yùn)用規(guī)|各項(xiàng)貸款合計(jì)|各項(xiàng)存款合|2002年上半年 | | | |模(億元) |(億元) |計(jì)(億元) |大致盈利水平 | | | | | | |（億元） | |1 |工商銀行 |2217.06 |1964.78 |2365.47 |18.48 | |2 |上海銀行 |1227.28 |692.98 |990.51 |5.75 | |3 |建設(shè)銀行 |1051.54 |976.26 |1424.46 |13.24 | |4 |農(nóng)業(yè)銀行 |1039.27 |931.03 |1240.67 |9.92 | |5 |交通銀行 |551.30 |393.12 |549.08 |4.03 | |6 |中國銀行 |506.90 |451.72 |535.78 |0.78 | |7 |上海浦發(fā) |457.18 |428.10 |608.23 |3.83 | |8 |民生銀行 |302.45 |204.15 |280.56 |1.65 | |9 |光大銀行 |272.77 |233.20 |222.67 |1.21 | |10 |招商銀行 |245.85 |154.67 |269.90 |2.79 | |11 |福建興業(yè) |168.63 |137.50 |157.38 |1.68 | |12 |中信實(shí)業(yè) |134.59 |96.74 |192.61 |1.07 | |13 |華夏銀行 |125.15 |76.84 |147.63 |0.67 | |14 |深圳發(fā)展 |112.85 |87.90 |134.56 |1.5 | |15 |廣東發(fā)展 |63 |44.08 |86.72 |0.43 | 商業(yè)銀行主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)有：（1）各項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)，具體分為（a）短期貸款，按行業(yè)及 企業(yè)性質(zhì)劃分為：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資 企業(yè)貸款、私營企業(yè)及個(gè)體貸款、其他類貸款（含個(gè)人短期貸款）；（b）中期流動(dòng)資金 貸款；（c）中長期貸款，包括基本建設(shè)貸款、技術(shù)改造貸款、其他中長期貸款（含個(gè)人 中長期貸款）；（d）票據(jù)融資；（e）各項(xiàng)墊款。（2）有價(jià)證券及投資。（3）應(yīng)收及 預(yù)付款。（4）買入返售證券。（5）存放中央銀行準(zhǔn)備金存款。（6）存放中央銀行特種 存款。（7）繳存中央銀行財(cái)政性存款。（8）同業(yè)往來，包括存放同業(yè)、拆放同業(yè)。（ 9）代理金融機(jī)構(gòu)貸款（含代理人行專項(xiàng)貸款）。（10）庫存現(xiàn)金。（11）外匯占款。 銀行主要負(fù)債業(yè)務(wù)有：（1）各項(xiàng)存款，具體分為（a）企業(yè)存款，包括活期存款，定期 存款；（b）機(jī)關(guān)團(tuán)體存款；（c）儲(chǔ)蓄存款，包括活期存款、定期存款；（d）農(nóng)業(yè)存款 ；（e）其他存款。（2）代理財(cái)政性存款。（3）金融債券（含政策性金融債券）。（4 ）應(yīng)付及暫收款。（5）賣出回購證券。（6）向中央銀行借款。（7）同業(yè)往來，包括同 業(yè)存放，同業(yè)拆借。（8）委托存款及委托投資基金。（9）代理金融機(jī)構(gòu)委托貸款基金 。（10）各項(xiàng)準(zhǔn)備（含貸款呆帳準(zhǔn)備金）。 二、上海市內(nèi)資商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)比較分析 1、上海市資金規(guī)模在500億元以上的商業(yè)銀行資金來源運(yùn)用結(jié)構(gòu)分析（以2002年6月30日 數(shù)據(jù)為分析依據(jù)） 資金運(yùn)用表 單位：億元 |資產(chǎn)類別 |工商銀 |農(nóng)業(yè)銀 |中國銀 |建設(shè)銀 |交通銀|上海銀|合計(jì) | | |行 |行 |行 |行 |行 |行 | | |一、各類貸 |1964.78|931.03 |451.72 |976.26 |393.12|692.98|5409.89| |款 | | | | | | | | |占總的資金 |88.62% |89.58% |89.11% |92.84% |71.31%|56.46%|82.05% | |運(yùn)用比例 | | | | | | | | |1、短期貸款|1053.32|614.89 |227.64 |505.14 |294.68|347.44|3043.13| |2、中期流動(dòng)|80.15 |20.40 |52.71 |41.57 |17.69 |21.89 |234.41 | |資金貸款 | | | | | | | | |3、中長期貸|749.91 |287.67 |158.81 |412.13 |69.16 |223.22|1899.87| |款 | | | | | | | | |4、票據(jù)融資|82.40 |7.88 |11.66 |16.29 |11.60 |100.20|230.03 | |（貼現(xiàn)） | | | | | | | | |5、各項(xiàng)墊款|0 |0.19 |0.9 |1.13 |0.01 |0.23 |2.47 | |二、有價(jià)證 |146.18 |4.53 |25.78 |39.67 |79.82 |265.75|561.73 | |券及投資 | | | | | | | | |占總的資金 |6.37% |0.44% |5.09% |3.77% |14.32%|21.65%|8.52% | |運(yùn)用的比例 | | | | | | | | |三、應(yīng)收.及|13.38 |20.07 |8.2 |7.14 |1.23 |4.44 |54.45 | |預(yù)付款 | | | | | | | | |四、買入返 |3.7 |0 |0 |0 |0 |138.47|142.17 | |售證券 | | | | | | | | |五、存放中 |41.42 |17.02 |9.23 |15.38 |32.09 |91.33 |206.48 | |央銀行準(zhǔn)備 | | | | | | | | |金存款 | | | | | | | | |六、存放中 |0 |0 |0 |0 |0 |0 |0 | |央銀行特種 | | | | | | | | |存款 | | | | | | | | |七、繳存中 |23.45 |36.03 |0 |0.08 |0 |0.21 |59.77 | |央銀行財(cái)政 | | | | | | | | |性存款 | | | | | | | | |八、同業(yè)往 |12.58 |24.56 |7.23 |6.75 |42.24 |29.24 |121.82 | |來 | | | | | | | | |1、存放同業(yè)|0.36 |0.01 |0 |0.42 |0.24 |20.44 |20.69 | |2、拆放同業(yè)|12.22 |24.55 |7.23 |6.33 |42 |8.8 |101.13 | |九、代理金 |0 |0 |0 |0 |0.1 |0 |0.1 | |融機(jī)構(gòu)貸款 | | | | | | | | |十、庫存現(xiàn) |11.57 |5.4 |4.59 |6.26 |2.2 |4.86 |34.87 | |金 | | | | | | | | |十一、外匯 |0 |0.63 |0.15 |0 |0.5 |0 |1.28 | |占款 | | | | | | | | |合計(jì) |2217.06|1039.27|506.90 |1051.54|551.30|1227.2|6593.35| | | | | | | |8 | | 從上表可以看出，截止2002年6月底，6家商業(yè)銀行主要資產(chǎn)合計(jì)6593.35億元，其中：工 商銀行占比33.63%，農(nóng)行15.76%，中行7.68%，建行15.95%，交行8.36%，上海銀行18.6 1%，從資產(chǎn)規(guī)模來看工行占絕對優(yōu)勢，上海銀行第二，農(nóng)行、建行相差無幾，交行、中 行實(shí)力較弱。貸款是銀行的最主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)，截止2002年6月底，6家商業(yè)銀行各項(xiàng)貸款 余額合計(jì)5409.89億元，占合計(jì)主要資產(chǎn)的82.05%，其中：工行占比36.32%，農(nóng)行17.21 %，中行8.35%，建行18.08%,交行7.27%，上海銀行12.81%，從信貸規(guī)模來看工行第一、 建行第二、農(nóng)行第三、上海銀行第四、中行第五、交行第六。 截止2002年6月底，6家商業(yè)銀行各類貸款業(yè)務(wù)中，（1）短期貸款占總的貸款的比例，工 行為53.61%，農(nóng)行為66.04%，中行為50.39%，建行為51.74%，交行74.96%，上海銀行50 .14%，交行占比最大；（2）中期流動(dòng)資金貸款占總的貸款比例，工行為4.08%，農(nóng)行為 2.19%，中行為11.67%，建行為4.26%，交行4.5%，上海銀行3.16%，中行占比最大；（3 ）中長期貸款占總的貸款比例，工行為38.12%，農(nóng)行為30.90%，中行為35.16%，建行為 42.22%，交行17.58%，上海銀行32.21%，建行占比最大；（4）票據(jù)融資（貼息）占總的 貸款比例，工行為4.09%，農(nóng)行為0.85%，中行為2.58%，建行為1.67%，交行2.95%，上海 銀行14.45%，上海銀行占比最大。 截止2002年6月底，6家商業(yè)銀行短期貸款業(yè)務(wù)中，（1）工業(yè)貸款占總的短期貸款的比例 ,工行為78.73%,農(nóng)行為13.07%,中行為20.81%，建行為38.45%，交行14.63%，上海銀行1 9.47%，工行占比第一；（2）商業(yè)貸款占總的短期貸款的比例，工行為11.57%，農(nóng)行18 .23%，中行27.38%，建行10.92%，交行6.96%，上海銀行15.51%，中行占比第一；（3） 建筑業(yè)貸款占總的短期貸款比例，工行為0.88%，農(nóng)行6.24%，中行為0，建行31.11%，交 行2.81%，上海銀行3.86%，，建行第一；（4）鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款占總的短期貸款的比例，工 行為0，農(nóng)業(yè)銀行為16.19%，中行為0，建行為0，交行為0，上海銀行5.34%，農(nóng)行第一； （5）三資企業(yè)貸款占總的短期貸款的比例，工行為6.18%，農(nóng)行11.77%，中行29.38%， 建行為0，交行19.30%，上海銀行4.35%，中行第一；（6）私營企業(yè)及個(gè)體貸款占總的短 期貸款的比例，工行為0，農(nóng)行1.67%，中行為0，建行為0，交行為0，上海銀行2.37%， 上海銀行第一。（6）其他短期貸款，工行為2.64%，農(nóng)行29.72%，中行22.43%，建行為 19.52%，交行56.24%，上海銀行48.27%，交行占比第一。 截止2002年6月底，6家商業(yè)銀行（1）短期貸款合計(jì)3043.13億元，其中：工行占比3 4.61%，農(nóng)行20.21%，中行7.48%，建行16.6%，交行9.68%，上海銀行11.42%，工行占絕 對優(yōu)勢；（2）中期流動(dòng)資金貸款合計(jì)234.41億元，其中：工行占比34.19%，農(nóng)行8.7%， 中行22.49%，建行17.73%，交行7.55%，上海銀行9.34%，工行占優(yōu)；（3）中長期貸款合 計(jì)1899.87億元，其中：工行占比39.47%，農(nóng)行15.14%，中行8.36%，建行17.73%，交行 3.64%，上海銀行11.75%，工行占優(yōu)；（4）票據(jù)融資合計(jì)230.03億元，其中：工行占比 35.82%，農(nóng)行3.45%，中行5.07%，建行7.08%，交行5.04%，上海銀行43.56%，上海銀行 占優(yōu)勢。（5）有價(jià)證券及投資合計(jì)561.73億元，其中：工行占比26.02%，農(nóng)行0.81%， 中行4.59%，建行7.06%，交行14.21%，上海銀行47.31%，上海銀行占絕對優(yōu)勢；（6）買 入返售證券合計(jì)142.17億元，其中上海銀行占比97.40%。 資金來源表 單位：億元 |負(fù)債類別 |工商銀 |農(nóng)業(yè)銀 |中國銀|建設(shè)銀|交通銀 |上海銀 |合計(jì) | | |行 |行 |行 |行 |行 |行 | | |一、各項(xiàng) |2365.47|1240.67|535.78|1424.4|549.08 |990.51 |7105.94| |存款 | | | |6 | | | | |1、企業(yè)存|943.85 |605.41 |264.74|946.36|392.19 |766.20 |3918.75| |款 | | | | | | | | |（1）活期|821.84 |515.46 |210.68|801.87|330.60 |601.55 |3283 | |（2）定期|122.01 |88.95 |54.06 |144.49|61.59 |164.65 |861.99 | |2、機(jī)關(guān)團(tuán)|115.06 |13.29 |0 |2.37 |5.23 |0 |135.95 | |體 | | | | | | | | |3、儲(chǔ)蓄存|1263.29|572.07 |220.82|429.61|121.63 |206.97 |2814.36| |款 | | | | | | | | |（1）活期|366.59 |94.91 |70.47 |125.47|47.9 |91.59 |796.91 | |（2）定期|896.70 |477.16 |150.35|304.14|73.73 |115.38 |2017.45| |4、農(nóng)業(yè)存|0.04 |17.87 |0 |0.04 |0 |3.21 |21.16 | |款 | | | | | | | | |5、其他存|43.23 |32.03 |50.22 |46.08 |30.03 |14.13 |215.72 | |款 | | | | | | | | |二、代理 |19.60 |36.96 |0 |0.07 |0 |0.02 |56.64 | |財(cái)政...
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